Guia prática: Investir na bolsa argentina sem dinheiro a mais

Durante anos, investir em ações era complicado para os cidadãos argentinos. As barreiras regulatórias e as diferenças económicas entre a Argentina e os mercados desenvolvidos dificultavam o acesso a instrumentos de investimento. No entanto, esta realidade está a mudar. Hoje em dia existem múltiplos canais que permitem começar a investir na bolsa argentina com montantes muito acessíveis.

As primeiras perguntas que todo investidor deve fazer

Antes de escolher onde investir, convém clarificar dois aspetos fundamentais:

Mercado local ou mercado internacional? Diversificar entre mercados nacionais e internacionais é uma estratégia inteligente. Quando a Argentina atravessa ciclos económicos difíceis, as empresas locais podem ser afetadas. Nesses momentos, contar com exposição a mercados externos oferece alguma proteção.

Investimento ativo ou passivo? Este ponto é crucial. O investimento passivo é simples: deposite dinheiro em fundos comuns e aguarde retornos modestos mas consistentes. O investimento ativo requer maior dedicação, mas oferece potencial de ganhos superiores se for executado corretamente.

Dois caminhos para investir: plataformas versus bancos

A segunda decisão importante é escolher entre plataformas de investimento especializadas ou utilizar serviços bancários tradicionais.

Bancos: abordagem conservadora e passiva Os bancos estão orientados principalmente a investidores que procuram operações a longo prazo ou fundos comuns. Oferecem familiaridade e facilitam transferências entre conta corrente e investimentos, mas as comissões tendem a ser maiores e não oferecem ferramentas avançadas.

Plataformas de investimento: controlo total e rentabilidade ativa As plataformas de trading permitem que os investidores dirijam completamente as suas operações. Escolhem que ações comprar, quando entrar e sair do mercado. Isto requer conhecimento, mas pode gerar retornos significativamente maiores.

Alternativas nacionais para investir na bolsa argentina

Na Argentina existem várias aplicações especializadas que facilitam o acesso a mercados bolsistas nacionais e internacionais com depósitos mínimos muito baixos.

IEB+: versatilidade sem comissões iniciais

Esta plataforma argentina destaca-se pela sua acessibilidade. O seu plano básico ‘Rookie’ não cobra comissões, embora esteja limitado a operações de até 250.000 pesos mensais. Para operações ilimitadas, existem planos pagos que rondam os 2.500 pesos mensais. Se deseja acesso ao mercado norte-americano, o plano ‘Global Markets’ custa 20 dólares mensais e inclui ações e ETFs americanos.

• Depósito mínimo: nenhum
• Mercados: Argentina e Estados Unidos
• Instrumentos: ações, ETFs, CEDEARs, ADRs, obrigações, opções, fundos comuns
• Vantagem: acessibilidade total e sem restrição de saldo mínimo
• Desvantagem: sem acesso a criptomoedas, forex ou matérias-primas

Front: desenhada para principiantes

Front ganhou popularidade durante a pandemia entre investidores novatos (75% da sua base). Oferece atenção personalizada e a possibilidade de deixar que a app gere automaticamente os seus fundos. As comissões variam entre 1,5% e 3,1% anuais para gestão de fundos, enquanto as operações diretas na bolsa rondam o 0,08% por transação.

• Depósito mínimo: nenhum
• Mercados: Argentina e Estados Unidos
• Instrumentos: ações, CEDEARs, fundos de investimento
• Vantagem: comissões competitivas e abordagem amigável para principiantes
• Desvantagem: não é ideal para traders ativos; sem acesso a outros mercados

Ualá: flexibilidade entre investimento passivo e ativo

Ualá oferece o melhor de ambos os mundos. Pode investir passivamente em sete fundos comuns diferentes com um mínimo de apenas 1 dólar, ou fazer compras diretas de ações internacionais (como Apple ou Google) através de CEDEARs com um mínimo de 10 dólares. A venda pode ser feita a partir de 5 dólares.

• Depósito mínimo: 10 USD para trading direto; 1 USD para fundos comuns
• Mercados: Argentina e Estados Unidos
• Instrumentos: ações, CEDEARs, fundos de investimento
• Vantagem: excelente interface, acesso a mercados norte-americanos, muita flexibilidade
• Desvantagem: spread elevado; sem criptomoedas nem forex

Opções internacionais para maximizar rentabilidade

Existem plataformas de alcance global que oferecem acesso a múltiplos mercados, instrumentos avançados como CFDs e spreads mais competitivos. Estas são ideais para investidores que procuram potenciar os seus ganhos.

As plataformas internacionais especializadas permitem operar com ações, índices, divisas, matérias-primas e criptomoedas simultaneamente. O depósito mínimo costuma rondar os 20-50 USD. A principal vantagem é o alavancamento, que permite magnificar ganhos (embora também amplifique riscos). No entanto, estas plataformas não permitem investir diretamente com pesos argentinos.

Bancos argentinos: quando prefere a comodidade

Se não precisa de controlo total ou deseja manter-se em território familiar, os bancos oferecem serviços de investimento.

BBVA: Acesso a ações nacionais e internacionais (Apple, Microsoft) com comissões em torno de 1,09% por operação.

Santander Río: Semelhante ao BBVA, permite investimentos internacionais com comissões próximas do 1%. Só precisa de ser maior de idade e ter conta na entidade.

Banco Macro: Maior exposição ao mercado argentino, mas comissões variáveis que podem ser mais elevadas.

Banco Galicia: As comissões mais competitivas entre bancos, com apenas 0,62% por transação, embora o acesso a mercados internacionais seja limitado.

Matriz comparativa das principais opções

Como escolher: guia de decisão

Para investidores passivos: Se procura retornos modestos mas seguros sem dedicar tempo, opte por fundos comuns na Ualá ou IEB+. O montante inicial pode ser inferior a 2 dólares.

Para investidores locais: Se só lhe interessa a bolsa argentina, Front ou IEB+ são excelentes opções com baixo custo de entrada e comissões competitivas.

Para investidores ativos com horizonte internacional: As plataformas de trading internacionais oferecem maior flexibilidade e acesso a mercados globais, embora com depósito mínimo mais elevado (20-50 USD).

Para investidores conservadores: Os bancos tradicionais proporcionam familiaridade e facilidade de transferências, embora sacrificando potencial de rentabilidade.

Três passos para começar

Passo 1: Registar-se Escolha a plataforma de acordo com o seu perfil e complete o registo verificando identidade.

Passo 2: Depositar fundos Transfira o montante inicial (pode ser a partir de 1 USD em algumas plataformas).

Passo 3: Começar a operar Selecione as suas primeiras ações ou fundos e execute a sua estratégia.

A realidade é que investir na bolsa argentina nunca foi tão acessível. Quer procure investimento passivo seguro ou trading ativo internacional, existem opções adaptadas a cada necessidade e orçamento. O importante é começar, educar-se e ajustar a sua estratégia à medida que ganha experiência.