O mercado de criptomoedas é altamente volátil e muitas pessoas enfrentam um dilema comum: apostar numa direção e acabar comprando na alta ou vender na baixa. A raiz do problema muitas vezes não está na habilidade de escolher as moedas, mas na falta de uma gestão de posição sistemática e de uma mentalidade adequada.

Existem uma estratégia que vale a pena considerar — dividir o capital principal em 5 partes iguais. Por exemplo, com um fundo de 10 mil euros, dividir em 2 mil euros por parte. Quais são os benefícios de fazer isso? Quando o mercado cai, você pode comprar aos poucos em cada queda, aproveitando as oportunidades de preço baixo. Além disso, como a posição está dispersa, a pressão emocional e o esforço psicológico de comprar ou vender tudo de uma vez diminui, ajudando a manter a racionalidade mesmo em momentos de pessimismo extremo.

O funcionamento geral da estratégia é o seguinte: primeiro, usar uma parte do fundo para testar moedas principais, preferencialmente aquelas com alta liquidez e fundamentos relativamente estáveis. Quando o mercado começa a cair, a cada queda de aproximadamente 10%, você vai adquirindo mais duas, terceira, etc., partes de forma sequencial. Mesmo que o valor seja reduzido à metade, as 5 partes podem ser suficientes para cobrir a zona de fundo. E quem vende por pânico nesse momento só pode assistir, impotente, a uma eventual recuperação do mercado.

Quando o mercado sobe, a lógica se inverte. A cada alta de aproximadamente 10%, você vai reduzindo posições gradualmente, garantindo lucros antecipadamente. Essa estratégia não é gananciosa, mas uma forma de aceitar a incerteza do mercado. Em mercados de consolidação e oscilações, também é possível capturar lucros com variações menores, de 5% a 10%. Não importa o quão complexa seja a situação, essa estrutura ajuda a manter uma certa disciplina de operação.

Algumas pessoas tentam reduzir esse ciclo para 5% por operação, buscando maior eficiência na rotatividade do capital, mas isso aumenta a frequência de operações e os riscos. Essa abordagem mais avançada exige maior disciplina e resistência emocional. O mais importante é que, independentemente dos parâmetros utilizados, evite concentrar posições em moedas com fundamentos desconhecidos ou baixa liquidez, pois, mesmo com uma estratégia excelente, é fácil cair em armadilhas.

O núcleo dessa estratégia é simples: usar a diversificação no tempo e no preço para fazer hedge contra a incerteza do mercado. Não é necessário fazer previsões precisas, apenas seguir uma disciplina com paciência. Participantes comuns, em comparação com instituições profissionais, não faltam recursos financeiros, mas sim uma estrutura sistemática de execução.