Recebeu uma chamada das autoridades a perguntar sobre transações de criptomoedas? Não entre em pânico, estas três dicas ajudam-no a lidar com a situação com confiança

Ao meio-dia recebi uma chamada de um número desconhecido. Após se identificarem, foram diretos ao assunto – perguntaram sobre transações de moedas virtuais.

Para ser honesto, mesmo para veteranos do setor, numa situação destas é impossível não sentir o coração acelerar. Mas quanto mais nervoso estiver, mais fácil é cometer erros. Mantenha a calma e siga estes pontos e, na maioria dos casos, tudo se resolve sem problemas:

**Ponto 1: A transação em si não é ilegal, esclareça isso desde já**

Se lhe perguntarem se as suas transações são legais, pode responder claramente:
"As transações de compra e venda de moedas virtuais entre particulares não são ilegais, mas se os fundos envolvidos tiverem origem duvidosa, o utilizador terá de assumir as responsabilidades correspondentes."

O essencial é que o interlocutor perceba que está apenas a realizar transações normais em canais oficiais ou entre particulares, e que não está envolvido em nenhuma atividade ilícita.

**Ponto 2: Se lhe pedirem para devolver fundos, mantenha a calma**

Se as autoridades disserem que os fundos que recebeu podem ter problemas e que têm de ser devolvidos, o mais importante é manter a calma e comunicar racionalmente. Pode responder assim:
"Estou totalmente disponível para colaborar com a investigação e seguirei os procedimentos estipulados."

Depois, forneça voluntariamente todos os registos de transações, comprovativos de transferências e outras provas relevantes. Quanto mais cooperar, mais depressa se resolve o problema e menor a probabilidade de afetar outras contas em seu nome. Se se recusar a colaborar, um pequeno problema pode facilmente tornar-se grande.

**Ponto 3: O procedimento depende do caso, mas a cooperação é sempre fundamental**

Aqui há uma distinção importante:

Se for considerado participante direto numa atividade ilegal, todas as contas em seu nome podem ser alvo de medidas.
Mas se se tratou apenas de uma transação legítima e recebeu inadvertidamente fundos problemáticos, normalmente apenas a conta recetora será afetada.

O mais importante é: cooperar ativamente com a investigação não deixará qualquer registo negativo em seu nome. Se recusar colaborar, a situação muda de figura e as consequências serão mais graves.

**Para terminar**

No mundo das criptomoedas, cada transferência tem os seus riscos. Antes de fazer qualquer transação, cumpra sempre a "tripla verificação":

Verifique se a contraparte é de confiança (de preferência com verificação de identidade)
Verifique se a origem dos fundos é limpa
Verifique se o endereço da carteira é seguro

Neste setor, a segurança é sempre mais importante do que ganhar dinheiro rápido. Proteja a sua carteira e evite envolver-se inadvertidamente em problemas.