Caminho da gestão de risco: a fortaleza de segurança da plataforma de negociação de moeda digital
A palavra risco vem do italiano "RISQUE", originalmente referindo-se a perigos objetivos na natureza. Na sociedade moderna, o risco parece mais uma escolha, dependendo do nosso grau de liberdade.
O historiador financeiro Peter Burns escreveu em "Contra o Céu: A Lenda da Exploração de Risco": "Os altos e baixos das empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e recessões econômicas, tudo se repete, mas parece sempre chegar de surpresa para as pessoas."
Como provedores de liquidez no mercado de moeda digital, a gestão de risco das plataformas de negociação é crucial. As plataformas de negociação de moeda digital combinam várias funções, como custódia de ativos, correspondência de transações, liquidação e publicação de informações, e também integram características de instituições como corretoras e fundos, sendo consideradas um super centro financeiro.
É amplamente reconhecido na indústria que há lacunas na gestão de riscos no setor de blockchain, o que também levou a tragédias como o "colapso" da FCoin e o roubo de exchanges. Como melhorar a gestão de riscos tornou-se um tópico importante que toda a indústria precisa acompanhar continuamente.
Risco elevado
O risco sistêmico trazido pelas políticas é o mais difícil de resistir no mercado de criptomoedas, e as mudanças nas políticas regulatórias afetam diretamente a volatilidade do mercado.
Os participantes do mercado podem controlar riscos não sistemáticos, como riscos técnicos, riscos operacionais, riscos de liquidez, riscos de confiança, riscos morais, entre outros.
O departamento de controle de riscos está relacionado a cada etapa da bolsa. Um profissional experiente afirmou que o departamento de controle de riscos tem uma posição elevada, monitorizando continuamente a liquidez, a arbitragem, anomalias nas contas e outros projetos de risco, em estreita ligação com os diversos departamentos.
A gestão de riscos e a velocidade de desenvolvimento estão em jogo. A consciência de gestão de riscos em algumas plataformas de negociação de moeda digital de menor dimensão ainda é insuficiente, apresentando lacunas em termos físicos, de sistema e de governança. Se a indústria de blockchain pretende tornar-se mainstream, as plataformas de negociação de moeda digital devem resolver bem a "dor da gestão de riscos".
A segurança dos ativos é o núcleo da gestão de riscos
Em 2019, o valor total dos ativos roubados na plataforma de moeda digital atingiu 283 milhões de dólares. Embora o incidente de Mentougou tenha ocorrido há quase 6 anos, a questão da segurança dos ativos digitais continua a preocupar o setor.
Algumas plataformas adotaram medidas rigorosas de auditoria financeira, monitoramento em tempo real e separação de carteiras quentes e frias, além de estabelecer um fundo de proteção para os usuários.
O armazenamento em custódia é um meio importante para garantir a segurança dos ativos. Alguns profissionais sugerem que pequenas e médias empresas podem recorrer a serviços de custódia de terceiros ou adquirir seguros. Além disso, a transparência da plataforma também ajuda a prevenir riscos morais.
A conformidade é a espada de Dâmocles pendurada sobre a cabeça.
Diante de muitas incertezas, a operação proativa em conformidade é uma condição necessária para reduzir os riscos de políticas e legais. Todas as plataformas de negociação estabeleceram sistemas de conformidade e controle de riscos que cobrem antes, durante e depois.
Algumas plataformas distribuem o risco de conformidade através de operações distribuídas, como a solicitação de licenças em vários países. Além disso, algumas plataformas colaboram com várias empresas de conformidade, como AML/KYC, e estabelecem departamentos internos dedicados à conformidade e à legislação.
A tecnologia é a guardiã da segurança da plataforma
Os problemas de segurança técnica são as questões de gestão de risco mais comuns nas plataformas de negociação de moeda digital, e mesmo as principais plataformas têm dificuldade em evitá-los completamente.
Algumas plataformas implementaram monitorização quantitativa do risco de mercado e cobertura automática, estabelecendo sistemas de segurança cibernética, conformidade, proteção de privacidade, entre outros. Algumas plataformas lançaram cérebros de segurança de gestão de risco baseados em big data e IA, permitindo a monitorização de risco em tempo real em múltiplas dimensões.
O controle de riscos interno é o elefante na sala
Cerca de 2/3 dos problemas de segurança cibernética provêm da negligência de funcionários internos. A maioria das plataformas enfatiza medidas de controle interno, como normas de processo, divisão de responsabilidades e gestão de permissões.
Algumas plataformas implementam a gestão de permissões mínimas, isolando rigorosamente sistemas e permissões. Há também plataformas que realizam "fiscalização de phishing" interna ou praticam o "modelo de zero confiança". É também importante construir sistemas de dados internos, sistemas de conciliação em tempo real e sistemas de gestão de risco internos.
Inspirar-se na experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de riscos no mercado de moeda digital podem ser mais elevados do que os do setor financeiro tradicional. Especialistas da indústria acreditam que a forma eficaz de extrair informações da cadeia e transformá-las em indicadores de decisão de gestão de riscos é a direção a ser seguida no futuro.
O padrão ideal da indústria deve ser a separação entre negociação e ativos, com diferentes entidades responsáveis pela intermediação, liquidação, compensação, custódia e outras etapas.
Estudos mostram que, em média, apenas 13% da equipe e 17% do orçamento das corretoras são destinados à operação de segurança. Considerando a rentabilidade e o potencial de desenvolvimento, a plataforma também precisa aumentar os investimentos em gestão de riscos, recrutar mais talentos de alto nível e construir um sistema de gestão de riscos mais completo.
Como disse um especialista do setor: "O investimento em gestão de riscos pode ser visto como um custo de oportunidade. Quanto mais rigorosa a gestão de riscos, mais investimento é necessário, e mais oportunidades de negócio podem ser perdidas, mas isso pode reduzir o risco de perda de ativos. As empresas que valorizam a reputação e os interesses de longo prazo naturalmente darão mais importância à segurança dos ativos dos clientes."
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SeeYouInFourYears
· 08-18 17:14
bull run idiotas muitos Bear Market gritam revolução
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LightningAllInHero
· 08-18 17:13
O risco de colapso não é uma calamidade natural, é a preguiça administrativa.
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SignatureAnxiety
· 08-18 11:22
Problemas demais, basta cuidar da carteira.
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0xLuckbox
· 08-18 04:39
Isto funciona? Lembro-me que na altura a fcoin se gabava do seu controlo de riscos.
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Layer3Dreamer
· 08-16 02:26
falando teoricamente, a gestão de risco poderia ser modelada como um loop de validação zkSNARK recursivo... fascinante, para ser honesto
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AirdropCollector
· 08-16 02:20
Gestão de risco inadequada, mais uma vez uma data de idiotas.
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AirdropSweaterFan
· 08-16 02:17
Fizeram um alvoroço todo só para me lembrar de não ser ganancioso?
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AlgoAlchemist
· 08-16 02:10
Ver a essência é gestão de risco, o resto é nuvem flutuante.
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MysteriousZhang
· 08-16 02:09
Uma vez feito as pessoas de parvas, uma vida inteira de experiências!
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NestedFox
· 08-16 02:02
Mais uma vez a falar sobre gestão de risco, é um der sério.
O caminho de gestão de riscos da plataforma de negociação de moeda digital: construir um bastião de segurança do ativo e conformidade
Caminho da gestão de risco: a fortaleza de segurança da plataforma de negociação de moeda digital
A palavra risco vem do italiano "RISQUE", originalmente referindo-se a perigos objetivos na natureza. Na sociedade moderna, o risco parece mais uma escolha, dependendo do nosso grau de liberdade.
O historiador financeiro Peter Burns escreveu em "Contra o Céu: A Lenda da Exploração de Risco": "Os altos e baixos das empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e recessões econômicas, tudo se repete, mas parece sempre chegar de surpresa para as pessoas."
Como provedores de liquidez no mercado de moeda digital, a gestão de risco das plataformas de negociação é crucial. As plataformas de negociação de moeda digital combinam várias funções, como custódia de ativos, correspondência de transações, liquidação e publicação de informações, e também integram características de instituições como corretoras e fundos, sendo consideradas um super centro financeiro.
É amplamente reconhecido na indústria que há lacunas na gestão de riscos no setor de blockchain, o que também levou a tragédias como o "colapso" da FCoin e o roubo de exchanges. Como melhorar a gestão de riscos tornou-se um tópico importante que toda a indústria precisa acompanhar continuamente.
Risco elevado
O risco sistêmico trazido pelas políticas é o mais difícil de resistir no mercado de criptomoedas, e as mudanças nas políticas regulatórias afetam diretamente a volatilidade do mercado.
Os participantes do mercado podem controlar riscos não sistemáticos, como riscos técnicos, riscos operacionais, riscos de liquidez, riscos de confiança, riscos morais, entre outros.
O departamento de controle de riscos está relacionado a cada etapa da bolsa. Um profissional experiente afirmou que o departamento de controle de riscos tem uma posição elevada, monitorizando continuamente a liquidez, a arbitragem, anomalias nas contas e outros projetos de risco, em estreita ligação com os diversos departamentos.
A gestão de riscos e a velocidade de desenvolvimento estão em jogo. A consciência de gestão de riscos em algumas plataformas de negociação de moeda digital de menor dimensão ainda é insuficiente, apresentando lacunas em termos físicos, de sistema e de governança. Se a indústria de blockchain pretende tornar-se mainstream, as plataformas de negociação de moeda digital devem resolver bem a "dor da gestão de riscos".
A segurança dos ativos é o núcleo da gestão de riscos
Em 2019, o valor total dos ativos roubados na plataforma de moeda digital atingiu 283 milhões de dólares. Embora o incidente de Mentougou tenha ocorrido há quase 6 anos, a questão da segurança dos ativos digitais continua a preocupar o setor.
Algumas plataformas adotaram medidas rigorosas de auditoria financeira, monitoramento em tempo real e separação de carteiras quentes e frias, além de estabelecer um fundo de proteção para os usuários.
O armazenamento em custódia é um meio importante para garantir a segurança dos ativos. Alguns profissionais sugerem que pequenas e médias empresas podem recorrer a serviços de custódia de terceiros ou adquirir seguros. Além disso, a transparência da plataforma também ajuda a prevenir riscos morais.
A conformidade é a espada de Dâmocles pendurada sobre a cabeça.
Diante de muitas incertezas, a operação proativa em conformidade é uma condição necessária para reduzir os riscos de políticas e legais. Todas as plataformas de negociação estabeleceram sistemas de conformidade e controle de riscos que cobrem antes, durante e depois.
Algumas plataformas distribuem o risco de conformidade através de operações distribuídas, como a solicitação de licenças em vários países. Além disso, algumas plataformas colaboram com várias empresas de conformidade, como AML/KYC, e estabelecem departamentos internos dedicados à conformidade e à legislação.
A tecnologia é a guardiã da segurança da plataforma
Os problemas de segurança técnica são as questões de gestão de risco mais comuns nas plataformas de negociação de moeda digital, e mesmo as principais plataformas têm dificuldade em evitá-los completamente.
Algumas plataformas implementaram monitorização quantitativa do risco de mercado e cobertura automática, estabelecendo sistemas de segurança cibernética, conformidade, proteção de privacidade, entre outros. Algumas plataformas lançaram cérebros de segurança de gestão de risco baseados em big data e IA, permitindo a monitorização de risco em tempo real em múltiplas dimensões.
O controle de riscos interno é o elefante na sala
Cerca de 2/3 dos problemas de segurança cibernética provêm da negligência de funcionários internos. A maioria das plataformas enfatiza medidas de controle interno, como normas de processo, divisão de responsabilidades e gestão de permissões.
Algumas plataformas implementam a gestão de permissões mínimas, isolando rigorosamente sistemas e permissões. Há também plataformas que realizam "fiscalização de phishing" interna ou praticam o "modelo de zero confiança". É também importante construir sistemas de dados internos, sistemas de conciliação em tempo real e sistemas de gestão de risco internos.
Inspirar-se na experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de riscos no mercado de moeda digital podem ser mais elevados do que os do setor financeiro tradicional. Especialistas da indústria acreditam que a forma eficaz de extrair informações da cadeia e transformá-las em indicadores de decisão de gestão de riscos é a direção a ser seguida no futuro.
O padrão ideal da indústria deve ser a separação entre negociação e ativos, com diferentes entidades responsáveis pela intermediação, liquidação, compensação, custódia e outras etapas.
Estudos mostram que, em média, apenas 13% da equipe e 17% do orçamento das corretoras são destinados à operação de segurança. Considerando a rentabilidade e o potencial de desenvolvimento, a plataforma também precisa aumentar os investimentos em gestão de riscos, recrutar mais talentos de alto nível e construir um sistema de gestão de riscos mais completo.
Como disse um especialista do setor: "O investimento em gestão de riscos pode ser visto como um custo de oportunidade. Quanto mais rigorosa a gestão de riscos, mais investimento é necessário, e mais oportunidades de negócio podem ser perdidas, mas isso pode reduzir o risco de perda de ativos. As empresas que valorizam a reputação e os interesses de longo prazo naturalmente darão mais importância à segurança dos ativos dos clientes."