Conformidade da moeda estável: a importância da Verificação formal
Com o rápido desenvolvimento das aplicações Web3, cada vez mais instituições financeiras estão desenvolvendo produtos de ativos digitais, sendo as moedas estáveis uma direção chave. As moedas estáveis combinam as características de eficiência e transparência da blockchain com a estabilidade das finanças tradicionais, prometendo reformular os pagamentos globais e a infraestrutura financeira. No entanto, para que as moedas estáveis sejam realmente adotadas em massa, ainda é necessário fazer esforços em áreas como confiança do usuário, conformidade regulatória e compatibilidade com os sistemas Web3 existentes.
Sob um rigoroso quadro de Conformidade, a Verificação formal é vista como um método promissor, capaz de validar requisitos essenciais de conformidade enquanto ajuda a construir contratos de moeda estável confiáveis. Este artigo irá se concentrar nos seguintes aspectos:
Compreender plenamente os requisitos de conformidade das moedas estáveis é crucial para todos os emissores;
Ao lançar um projeto de moeda estável nos Estados Unidos, a "Lei GENIUS" é uma referência importante para a avaliação dos riscos de conformidade;
Verificação formal pode ajudar projetos de moeda estável a atender melhor aos requisitos de conformidade da Lei GENIUS.
Visão Geral da Regulamentação das Moedas Estáveis
Desde o lançamento dos primeiros projetos de moeda estável em 2014, as moedas estáveis têm sido vistas como uma ponte entre o sistema financeiro tradicional e o mundo Web3. O sistema financeiro tradicional enfrenta frequentemente problemas de alta latência, falta de transparência e altos custos. Para melhorar essas deficiências, as moedas estáveis introduziram:
Liquidação em tempo real
Registros imutáveis
Contrato inteligente que pode verificar automaticamente regras ou redirecionar caminhos de câmbio.
Maior inclusão financeira, permitindo que qualquer pessoa participe facilmente.
O quadro regulatório para moeda eletrónica (E-Money) lançado em 2009 não foi inicialmente concebido para cenários Web3, mas hoje tem-se gradualmente expandido para incluir soluções compatíveis com Web3, incluindo moedas estáveis.
Atualmente, várias autoridades reguladoras, incluindo o Centro Financeiro Internacional de Abu Dhabi (ADGM) e a Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA), estão testando os respectivos planos. O Congresso dos EUA aprovou o "Ato GENIUS", que traça um roteiro regulatório para o desenvolvimento em conformidade das moedas estáveis.
Introdução ao Projeto de Lei GENIUS
A Lei GENIUS (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act), que será lançada em junho de 2025, estabelece um quadro de conformidade obrigatória para pagamentos com moedas estáveis nos Estados Unidos. A lei estabelece uma "certificação" federal unificada para moedas estáveis, ajudando a reduzir o problema da fragmentação regulatória e fornecendo orientações claras para o design de produtos, gestão de riscos e preparação de auditorias. Seguir as normas da Lei GENIUS não apenas é um requisito básico de conformidade, mas também é uma garantia chave para melhorar a segurança das transações de ativos dos usuários.
Verificação formal da aplicação
A verificação formal expressa cada requisito de conformidade como uma invariância (Invariant) ou atividade (Liveness) na cadeia. Tomando como exemplo a Lei GENIUS, os textos legais podem ser expressos formalmente como uma série de lemas. Esses lemas formais se tornarão as obrigações de prova (Proof Obligations) dentro do quadro de verificação escolhido.
Além disso, o invariante técnico de certas moedas estáveis deve ser rigorosamente comprovado para garantir a conformidade com requisitos legais específicos. Por exemplo, pode-se provar que a oferta total é sempre menor ou igual à reserva total, para atender aos requisitos de "suporte de reserva um para um" na legislação.
Verificação formal da necessidade
A verificação formal é crucial para a conformidade das moedas estáveis, pois protege os fundos e a confiança de cada participante. Uma vez que existam vulnerabilidades na implementação do código real, isso pode resultar em perdas severas de ativos, penalizações regulatórias e até mesmo causar um impacto negativo a longo prazo na marca.
Seguir as melhores práticas de verificação formal trará vantagens adicionais para o protocolo de moeda estável:
Ganhar a confiança dos reguladores: os reguladores podem consultar diretamente as provas de conformidade verificadas por máquinas.
Redução de riscos: a prova é gerada automaticamente durante a iteração do código, evitando riscos potenciais decorrentes de problemas de regressão.
Aumentar a eficiência da auditoria: a prova financeira e técnica é verificada simultaneamente, a auditoria de segurança e a auditoria CPA podem ser realizadas em simultâneo.
Implementar a diferenciação do mercado: a declaração de "conformidade comprovável" pode aumentar a confiança dos parceiros e tornar-se um pilar importante da reputação da marca.
Conclusão
Com o crescente interesse das autoridades reguladoras globais nas moedas estáveis, a conformidade e a segurança tornaram-se os principais desafios enfrentados pelos emissores. Quer seja para atender aos requisitos da Lei GENIUS ou para expandir globalmente, os projetos de moedas estáveis precisam construir uma base de segurança confiável desde o início.
A verificação formal não só pode atender aos requisitos de conformidade, como também pode trazer uma vantagem competitiva para projetos de moeda estável. Através de provas matemáticas rigorosas e garantias de segurança verificáveis por máquina, os projetos de moeda estável podem ser lançados de forma mais rápida e segura, ao mesmo tempo que ganham a confiança de usuários, parceiros e entidades reguladoras. Em um ecossistema de ativos digitais cada vez mais complexo, a verificação formal se tornará uma ferramenta essencial para projetos de moeda estável.
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BearMarketSurvivor
· 07-28 00:37
A supervisão chegou, não se preocupem, vamos embora.
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DefiPlaybook
· 07-27 14:06
Dados em primeiro lugar, o risco dos contratos inteligentes é o foco.
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OnChainDetective
· 07-27 10:08
meh... estatisticamente falando, 94% das "verificações formais" são apenas marketing bs
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LiquidityHunter
· 07-25 01:08
A regulação é tão rigorosa que não há futuro.
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SignatureVerifier
· 07-25 01:06
a confiança não significa nada sem a validação adequada *sigh*
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SmartContractRebel
· 07-25 01:01
A regulamentação chegou, o mundo dos Bots vai sair do controle.
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GasOptimizer
· 07-25 00:47
Conformidade também deve ser considerada nos custos.
Verificação formal: moeda estável Conformidade e segurança são ferramentas chave
Conformidade da moeda estável: a importância da Verificação formal
Com o rápido desenvolvimento das aplicações Web3, cada vez mais instituições financeiras estão desenvolvendo produtos de ativos digitais, sendo as moedas estáveis uma direção chave. As moedas estáveis combinam as características de eficiência e transparência da blockchain com a estabilidade das finanças tradicionais, prometendo reformular os pagamentos globais e a infraestrutura financeira. No entanto, para que as moedas estáveis sejam realmente adotadas em massa, ainda é necessário fazer esforços em áreas como confiança do usuário, conformidade regulatória e compatibilidade com os sistemas Web3 existentes.
Sob um rigoroso quadro de Conformidade, a Verificação formal é vista como um método promissor, capaz de validar requisitos essenciais de conformidade enquanto ajuda a construir contratos de moeda estável confiáveis. Este artigo irá se concentrar nos seguintes aspectos:
Visão Geral da Regulamentação das Moedas Estáveis
Desde o lançamento dos primeiros projetos de moeda estável em 2014, as moedas estáveis têm sido vistas como uma ponte entre o sistema financeiro tradicional e o mundo Web3. O sistema financeiro tradicional enfrenta frequentemente problemas de alta latência, falta de transparência e altos custos. Para melhorar essas deficiências, as moedas estáveis introduziram:
O quadro regulatório para moeda eletrónica (E-Money) lançado em 2009 não foi inicialmente concebido para cenários Web3, mas hoje tem-se gradualmente expandido para incluir soluções compatíveis com Web3, incluindo moedas estáveis.
Atualmente, várias autoridades reguladoras, incluindo o Centro Financeiro Internacional de Abu Dhabi (ADGM) e a Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA), estão testando os respectivos planos. O Congresso dos EUA aprovou o "Ato GENIUS", que traça um roteiro regulatório para o desenvolvimento em conformidade das moedas estáveis.
Introdução ao Projeto de Lei GENIUS
A Lei GENIUS (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act), que será lançada em junho de 2025, estabelece um quadro de conformidade obrigatória para pagamentos com moedas estáveis nos Estados Unidos. A lei estabelece uma "certificação" federal unificada para moedas estáveis, ajudando a reduzir o problema da fragmentação regulatória e fornecendo orientações claras para o design de produtos, gestão de riscos e preparação de auditorias. Seguir as normas da Lei GENIUS não apenas é um requisito básico de conformidade, mas também é uma garantia chave para melhorar a segurança das transações de ativos dos usuários.
Verificação formal da aplicação
A verificação formal expressa cada requisito de conformidade como uma invariância (Invariant) ou atividade (Liveness) na cadeia. Tomando como exemplo a Lei GENIUS, os textos legais podem ser expressos formalmente como uma série de lemas. Esses lemas formais se tornarão as obrigações de prova (Proof Obligations) dentro do quadro de verificação escolhido.
Além disso, o invariante técnico de certas moedas estáveis deve ser rigorosamente comprovado para garantir a conformidade com requisitos legais específicos. Por exemplo, pode-se provar que a oferta total é sempre menor ou igual à reserva total, para atender aos requisitos de "suporte de reserva um para um" na legislação.
Verificação formal da necessidade
A verificação formal é crucial para a conformidade das moedas estáveis, pois protege os fundos e a confiança de cada participante. Uma vez que existam vulnerabilidades na implementação do código real, isso pode resultar em perdas severas de ativos, penalizações regulatórias e até mesmo causar um impacto negativo a longo prazo na marca.
Seguir as melhores práticas de verificação formal trará vantagens adicionais para o protocolo de moeda estável:
Conclusão
Com o crescente interesse das autoridades reguladoras globais nas moedas estáveis, a conformidade e a segurança tornaram-se os principais desafios enfrentados pelos emissores. Quer seja para atender aos requisitos da Lei GENIUS ou para expandir globalmente, os projetos de moedas estáveis precisam construir uma base de segurança confiável desde o início.
A verificação formal não só pode atender aos requisitos de conformidade, como também pode trazer uma vantagem competitiva para projetos de moeda estável. Através de provas matemáticas rigorosas e garantias de segurança verificáveis por máquina, os projetos de moeda estável podem ser lançados de forma mais rápida e segura, ao mesmo tempo que ganham a confiança de usuários, parceiros e entidades reguladoras. Em um ecossistema de ativos digitais cada vez mais complexo, a verificação formal se tornará uma ferramenta essencial para projetos de moeda estável.