DeFAI é o novo DeFi: O que é DeFAI Visão geral dos projetos relacionados

Autor: 0xJeff, responsável pelo Steak Studio; Tradução: Xiaozou da Golden Finance

O DeFi tem sido um pilar do Web3. É o DeFi que destaca a utilidade da blockchain, fornecendo as ferramentas necessárias para realizar remessas instantâneas em todo o mundo, investimentos em ativos em cadeia, empréstimos sem intermediários, e estratégias entre protocolos DeFi, entre outros. Tudo isso é liberdade financeira ao alcance das mãos.

Mais importante ainda, o DeFi resolve problemas do mundo real. Permite que aqueles que não têm contas bancárias tradicionais acessem serviços financeiros, elimina intermediários e pode operar 24 horas por dia, criando um verdadeiro sistema financeiro global inclusivo.

Mas vamos enfrentar juntos uma questão óbvia: DeFi** é realmente muito complexo**.

Criar uma carteira, gerenciar taxas de gas, aprender a evitar fraudes em um ambiente repleto delas - não é nada amigável. Um número crescente de ecossistemas L1, L2 e cross-chain só tornará as coisas mais difíceis. Para a maioria das pessoas, a barreira de entrada é muito alta.

É precisamente essa complexidade que impede o desenvolvimento do DeFi, mas a DeFAI está começando a mudar essa situação.

O que é DeFAI?

DeFAI (DeFi + AI) torna o DeFi acessível. DeFAI utiliza inteligência artificial para simplificar interfaces complexas, eliminando as dificuldades que impedem a participação de pessoas comuns. Imagine um mundo assim: gerenciar seu portfólio DeFi é tão simples quanto conversar com o ChatGPT.

A primeira onda de projetos DeFAI já apareceu, concentrando-se principalmente em três áreas:

• Camada abstrata
• Agente de negociação independente
• dApp impulsionado por IA

1**, Camadas de Abstração (Abstraction Layers)**

O objetivo da camada de abstração é tornar o DeFi mais acessível, escondendo a complexidade do DeFi atrás de uma interface intuitiva. A camada de abstração permite que os usuários interajam com os protocolos DeFi usando comandos em linguagem natural, sem a necessidade de utilizar painéis complexos.

Antes do surgimento da inteligência artificial, camadas de abstração como a arquitetura baseada em intenção simplificaram a execução de transações. Plataformas como CoWSwap e SYMMIO permitem que os usuários obtenham os melhores preços em pools de liquidez descentralizados, resolvendo o problema da fragmentação da liquidez, mas não abordam o problema central: o DeFi ainda é desanimador.

Atualmente, soluções de inteligência artificial estão a preencher esta lacuna:

• Griffain é a primeira solução a lançar um token, e o produto ainda está em fase de acesso antecipado, onde os usuários precisam ser convidados para acessar. O Griffain é mais versátil, permitindo que os usuários realizem uma variedade de operações básicas ou complexas, como automação de tarefas (DCA), lançamento de moedas meme e distribuição de moedas meme conforme os padrões.

• Orbit / Grift é a segunda solução de lançamento de tokens, voltada para a experiência DeFi em blockchain. O Orbit enfatiza a funcionalidade cross-chain, integrando mais de 200 protocolos de mais de 117 chains, sendo a que possui a maior quantidade de integrações entre as 3 soluções.

• Neur é a terceira solução lançada, mas devido à sua natureza de código aberto, sua avaliação rapidamente superou a da Orbit. Neur posiciona-se como um co-piloto (副驾) projetado especificamente para o ecossistema Solana. Neur é apoiado pelo SendAI Solana Agent Kit.

Eu pessoalmente uso o Slate, que ainda está em fase inicial e não lançou tokens, mas gosto das suas funcionalidades de automação. Eu principalmente o utilizo para configurar negociações condicionais, como se a capitalização de mercado de [xxx] atingir 5 milhões de dólares, então vendo 25% da posição, ou se [xxx] atingir o preço de [xxxx], então compro tokens no valor de 5.000 dólares.

Wayfinder Foundation é outra aplicação interessante que merece atenção. É uma grande obra que a equipa PRIME / Parallel está a desenvolver.

2**, Agente de Negociação Autônomo**

Por que gastar horas a minerar alpha, executar transações manualmente e tentar otimizar o seu portfólio, em vez de deixar isso nas mãos de agentes? Os agentes de negociação automática estão elevando o conceito de robôs de negociação a um novo nível, transformando-os em parceiros dinâmicos que podem se adaptar, aprender e tomar decisões mais inteligentes ao longo do tempo.

É preciso dizer que robôs de negociação não é novidade. Eles executam ações predefinidas com base em programação estática e existem há muitos anos. Mas os proxies são fundamentalmente diferentes:

• Elas extraem informações de um ambiente não estruturado e em constante mudança.
• Eles inferem dados no contexto do objetivo.
• Eles descobrirão padrões ao longo do tempo e aprenderão a aproveitar esses padrões.
• Eles podem executar ações que seus mestres nunca programaram explicitamente.

Este nicho de mercado está a desenvolver-se rapidamente. No início, era apenas para fins de entretenimento, mas agora evoluiu para ferramentas práticas e orientadas para o lucro, que podem ajudar os utilizadores a negociar de forma mais eficaz. No entanto, há um desafio importante: como é que você verifica se um “agente” não é apenas um robô, mas até mesmo uma pessoa que opera tudo por trás?

Este é o uso da infraestrutura DeAI.

DeAI****o papel na verificação de agentes

Infraestruturas críticas como Ambientes de Execução Confiáveis (TEE) garantem que os agentes funcionem de forma segura e não sejam alterados.

Por exemplo:

• TEE: O TEE é promovido pela Phala Network, oferecendo enclaves seguros (secure enclaves), onde os dados são tratados de forma confidencial. Os experimentos da Phala - como Unruggable ICO e Sporedotfun - demonstram como os agentes podem executar tarefas mantendo a integridade dos dados.
• Execução Transparente**/**Estrutura de Verificação: Tecnologias inovadoras como zkML (aprendizagem de máquina de conhecimento zero) ou opML oferecem verificabilidade de inferência e cálculo. A Prova de Amostragem (PoSP) da Hyperbolic é um exemplo proeminente. Este mecanismo combina teoria dos jogos e amostragem para garantir precisão e eficiência computacional em um ambiente descentralizado.

Por que isso é importante?

Quando os agentes autônomos começam a lidar com grandes volumes de TVL - imagine 100 milhões de dólares ou mais de TVL - os usuários terão exigências de segurança extremamente altas. Eles precisam entender como os agentes gerenciam o risco, verificar a estrutura sob a qual operam e garantir que seus fundos não acabem indo parar em qualquer moeda meme.

Esta área ainda está em fase inicial, mas estamos a ver alguns projetos promissores a explorar estas ferramentas verificáveis. Com o desenvolvimento do DeFAI, isso deve ser lembrado.

Os principais projetos de agentes de negociação autônoma que estou acompanhando de perto

Como segue:

**（1）**Almanak

Almanak oferece aos usuários um agente de IA quantitativa de nível institucional, resolvendo a complexidade, fragmentação e desafios de execução do DeFi.

A plataforma forkou uma cadeia EVM, considerando a complexidade única de MEV, custos de gas e ordem de transação, executando simulações Monte Carlo em um ambiente real. Utiliza TEE (ambiente de execução confiável) para garantir a privacidade da execução das estratégias e a segurança das percepções alpha, e suporta processamento de fundos não custodiados através da carteira Almanak, permitindo uma autorização de acesso precisa para os agentes.

A infraestrutura do Almanak suporta a concepção, criação, avaliação, otimização, implementação e monitorização de estratégias financeiras. O objetivo final é permitir que esses agentes possam aprender e adaptar-se ao longo do tempo.

Almanak levantou 1 milhão de dólares na LEGION, recebendo uma grande quantidade de subscrições excessivas. As próximas medidas incluem o lançamento da versão beta e o desdobramento/estratégia inicial para testadores beta. Será interessante observar o desempenho desses agentes quantitativos.

**（2）**Cod3x / Big Tony

Cod3x, desenvolvido pela equipe Byte Mason (conhecida pelo seu trabalho na Fantom/SonicLabs), é um ecossistema DeFAI que visa simplificar a criação de agentes de negociação. A plataforma oferece uma ferramenta de desenvolvimento sem código, permitindo que os usuários criem agentes especificando estratégias de negociação, personalidades e até estilos de tweet.

Os usuários podem acessar qualquer conjunto de dados e utilizar a API e a biblioteca de estratégias para formular estratégias financeiras em poucos minutos. O Cod3x integra a rede Allora, utilizando seu avançado modelo de previsão de preços de ML para melhorar as estratégias de negociação.

Big Tony é o agente principal que negocia com base no modelo Allora, entrando e saindo de acordo com suas previsões. Cod3x está se esforçando para criar um ecossistema próspero de agentes de negociação autônomos.

Um ponto a ser observado é o método de liquidez da Cod3x. Ao contrário da estrutura comum de LP alt promovida pelos Virtuals: alt LP, a Cod3x utiliza uma estrutura **stablecoin:**alt LP impulsionada pelo próprio CDP (posição de dívida colateral) da Cod3x, o cdxUSD.

Em comparação com a volatilidade do par de negociação alt:alt, isso adiciona mais estabilidade e confiança para os LPs (fornecedores de liquidez) ao fornecer liquidez.

Cod3x também tem sua própria linguagem DeFi, como AMOs de liquidez e Mini Pools, que aprofundam a liquidez e adicionam mais funcionalidades aos agentes em seu ecossistema/ blocos de construção DeFi.

Nota:

• Axal / Gekko AI——Produto de ajuste automático da Axal, que lida com estratégias criptográficas complexas em várias etapas através de um agente. O Gekko integra a funcionalidade de ajuste automático. Estou ansioso para ver como a integração do Gekko com o ajuste automático executará negociações orientadas por dados.

• ASYM——O ASYM é descrito por muitos como o “código de trapaça” para a negociação de moedas meme, capaz de analisar grandes conjuntos de dados provenientes de blockchain e redes sociais para prever tendências de moedas meme. O ASYM tem superado o mercado. O ASYM comprovou uma taxa de retorno de 3 a 4 vezes através de backtesting. Estou muito ansioso para ver seu desempenho em negociações ao vivo.

• Projeto Plutus——Eu realmente gosto muito do nome PPCOIN.

3**、AI impulsionado dApp**

As dApps impulsionados por IA são um novo e promissor campo no domínio do DeFAI. Eles são aplicações descentralizadas totalmente maduras que integram IA ou agentes de IA para aprimorar funcionalidades, automação e experiência do usuário. Embora este campo ainda esteja em estágio inicial, alguns ecossistemas e projetos já começaram a se destacar.

Um dos ecossistemas mais ativos neste campo é a rede Mode, um ecossistema L2 projetado para atrair desenvolvedores de AI x DeFi de alta tecnologia. Já existem várias equipas na Mode dedicadas a casos de uso de AI de ponta:

• ARMA**：** Desenvolvido pela Giza, estratégias de farming de stablecoins autônomas personalizadas com base nas preferências do usuário.
• Modius**：**Agente autónomo de farming Balancer LP, suportado por Olas.
• Amplifi****Agentes de Empréstimo: Desenvolvidos pela Amplifi, esses agentes integram-se ao Ironclad, negociando ativos automaticamente, emprestando no Ironclad e maximizando os lucros através de rebalanceamento automático.

O núcleo deste ecossistema é o token nativo MODE. Os detentores de tokens podem fazer staking de seus tokens MODE para obter veMODE, que oferece airdrops de agentes de IA, acesso a listas brancas de projetos e benefícios adicionais do ecossistema. A Mode se posiciona como um centro de inovação de AI x DeFi, e espera-se que sua influência cresça significativamente até 2025.

Além disso, Daniele publicou a teoria DeFAI através do HeyAnon, causando um alvoroço.

Ele anunciou que o HeyAnon está a realizar o seguinte trabalho:

• Como uma camada de abstração para interfaces DeFi
• Agente DeFi para execução de negociações autônomas
• Agente de pesquisa e comunicação utilizado para obter, filtrar e interpretar dados relevantes

A reação do mercado foi entusiástica, com o valor de mercado do token ANON disparando de 10 milhões de dólares para 130 milhões de dólares. Daniele parece ter trazido de volta a empolgação do TIME Wonderland, mas desta vez com uma base mais sólida e uma visão mais clara (esperamos que sim).

Além desses dois ecossistemas, muitas equipes estão a construir as suas próprias dApps de inteligência artificial. Assim que os principais ecossistemas em torno dessas dApps se formarem, partilharei mais conteúdo no futuro.

Conclusão

DeFAI está a mudar o DeFi, tornando-o mais inteligente, mais simples e mais acessível.

Com a simplificação da interação dos usuários através de camadas abstratas, gestão de portfólios por agentes de negociação autônomos e casos de uso otimizados por dApps impulsionados por IA, estamos a testemunhar o amanhecer de uma nova era.

Não é a recriação do DeFAI Summer de 2020, mas sim o DeFAI Summer de 2025!