Lends คืออะไร?

Lends เป็นแพลตฟอร์มการให้ยืม跨ลึกทางโซนที่สร้างขึ้นบน Arbitrum มันเน้นที่จะให้อัตราดอกเบี้ยการยืมและการยืมที่ดีที่สุดในนิเวศ Arbitrum

โครงการถูกสร้างขึ้นเพื่อแก้ไขปัญหาในภาคกู้ยืม เช่น กองทุนที่ไม่ได้ใช้งาน การปรับสมดุลของการขาย-ซื้อที่ไม่มีประสิทธิภาพ และความเสี่ยงด้านความปลอดภัยที่มาจากการรวบรวมเงินเป็นกอง เรื่องขาดคุณภาพของการกู้ยืมอย่างคงที่ทำให้ผู้ใช้สถาบันมีความยากลำบากในการเข้าร่วม

โดยใช้บัญชีทุนทุนของตน แพลตฟอร์มมีเป้าหมายที่จะแก้ไขปัญหาดังกล่าวโดยอนุญาตให้สินเชื่อโดยตรงระหว่างฝ่ายและสมดุลความสามารถในการจัดหาเงินทุนกับความต้องการ กลไกทุนทุนใช้อัตราตลาดเป็นตัวกำหนดเพื่อให้โครงสร้างสินเชื่อที่ยืดหยุ่นสำหรับกลุ่มผู้ใช้ที่กว้างขวางขึ้น

แม้จะสร้างบน Arbitrum แต่แพลตฟอร์มรองรับหลายๆ โซน เช่น Bitcoin, Ethereum, Cosmos และ Avalanche

ประวัติของโครงการ Lends

โครงการ Lends ได้เริ่มต้นในปี 2022 พร้อมกับการเปิดตัว Lendscape โดย Lendscape เป็นโปรโตคอลการให้ยืมที่รวมระบบ ThorChain และเน้นการให้ยืมใน DeFi

ในปี 2024 โครงการได้เปิดตัวโทเคน LENDS แคมเปญทางการตลาด และอินเตอร์เฟซใหม่สำหรับผู้ใช้เพื่อเพิ่ม Likuidity ได้อย่างง่ายดาย โครงการยังได้ทำการรวม ThpoorChain เพื่อเพิ่มตัวเลือก Likuidity และทำให้ที่อยู่กระเป๋าเงินง่ายขึ้นโดยการใช้ THORNames

ส่วนตัวใหม่ช่วยให้ผู้ใช้แพลตฟอร์มได้ภาพรวมอย่างรวดเร็วของตัวเลือกที่มีให้ในขณะที่ตรวจสอบตำแหน่งและสินทรัพย์ของพวกเขา โดย LENDS ได้ดำเนินการตรวจสอบสัญญาฉลาดที่รับรองความปลอดภัยของสินทรัพย์ของผู้ใช้

ในเดือนถัดไป โครงการมีเป้าหมายที่จะขยายคุณสมบัติโดยการให้บริการการใช้เงินระหว่างบุคคล โดยมีเป้าหมายที่จะนำเสนอพันธมิตรทรัพยากรที่สำคัญกว่าให้กับโครงการพร้อมกับการพัฒนาฐานผู้ใช้

การทำงานของ Lends คืออะไร?

บัญชีเงินทุน

สมุดเงินทุนในโปรโตคอล Lends ทำให้อัตราดอกเบี้ยที่ขับเคลื่อนตลาดเป็นไปได้ สมุดคำสั่งเหล่านี้สำหรับโปรโตคอลการให้ยืมระบุผู้กู้และผู้ให้ยืมของพูล

หนังสือทุนช่วยให้ผู้กู้สามารถแข่งขันเพื่อเงินทุนด้านซ้ายด้วยการประมูลในขณะที่เงินให้กู้โพสต์ข้อเสนอด้านขวา ประสิทธิภาพที่เกิดขึ้น ที่ควบคุมโดยปัจจัยตลาด กำหนดราคาเงินกู้ ซึ่งแปลงโดยตรงเป็นอัตราดอกเบี้ย

นี้ช่วยให้แพลตฟอร์ม Lends สามารถให้ราคาที่แม่นยำและเปลี่ยนไปตามเงื่อนไขของตลาด นี้จะแก้ปัญหาของอัตราคงที่ที่กำหนดโดยอัลกอริทึมซึ่งไม่สามารถแสดงมูลค่าของความเสี่ยงในการให้ยืมอย่างแม่นยำ

โปรโตคอล Lends ยังใช้ปัญญาประดิษฐ์ในการจัดการเงินของผู้ใช้เมื่อฝากไว้ในแพลตฟอร์ม ซึ่งทำให้พวกเขาสามารถรับผลตอบแทนจากพูลและรายได้เสริมจากการวางคำสั่งอย่างฉลาดของ Lends

ออราเคิล

โปรโตคอล Lends ต้องการออรัคเคิลที่แม่นยำและเชื่อถือได้เพื่อให้การทำธุรกรรมที่ปลอดภัยและเชื่อถือได้ มันทำเช่นนั้นโดยไม่ได้พึ่งพาที่ออรัคเคิลเดียวแต่เป็นเครือข่ายของออรัคเคิลที่ได้รับการพิสูจน์แล้วเพื่อให้ข้อมูลและราคาจากภายนอก

โครงสร้างออรัคเคิลนี้ยืนยันสำหรับข้อมูลคุณภาพสูง แม้ในกรณีของความไม่เพียงพอและการสลับเปลี่ยนทางจะเกิดขึ้น นอกจากนี้ยังเป็นชั้นการป้องกันเพิ่มเติมที่ปกป้องเงินของผู้ใช้ในกรณีของการโจมตีชั่วร้ายต่อออรัคเคิลที่เฉพาะเจาะจงใดๆ

ในกรณีที่เกิดการโจมตีหรือการสลับซับซ้อน สัญญาอัจฉริยะของโปรโตคอลจะสลับไปใช้แหล่งข้อมูลทางเลือก เพื่อรักษาการดำเนินงานอย่างต่อเนื่อง

การผสานร่วมกับ ThorChain

แหล่งที่มา: เว็บไซต์ ThorChain

ThorChain เป็นโปรโตคอลเหล่าน้ำยาเที่ยงซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถสลับโทเคนโดยไม่มีบุคคลภายนอกหรือผู้กลาง โปรโตคอล Lends ใช้ ThorChain เพื่อให้บริการสินเชื่อที่ไม่มีดอกเบี้ยและการละลายแล้วให้ผู้ใช้เพื่อดึงดูดผู้กู้ยืม

Thor สามารถให้คุณสมบัติเหล่านี้ผ่านการออกแบบโครงสร้างของมัน ซึ่งใช้ Likelihood ที่มีอยู่เพื่อรองรับผลตอบแทน ในการเสนอธุรกรรมที่ไม่เสียดอกเบี้ย โปรโตคอลใช้ Likelihood ที่ให้มาเพื่อทำผลตอบแทนสำหรับเครือข่าย จากนั้น ใช้ผลตอบแทนเหล่านั้นเพื่อเอามาชดเชยดอกเบี้ยที่เกิดขึ้นจากผู้ใช้

หากผู้ใช้ยืมเงินโดยใช้ Likwiditi ที่ให้เป็นหลักทรัพย์ ระบบจะทำงานบนการสมมติว่าสินทรัพย์จะมีมูลค่ามากขึ้นในอนาคต การพนันที่วางไว้บนสินทรัพย์นี้ทำให้หลักทรัพย์ไม่ถูกขายลง แม้มูลค่าของหลักทรัพย์จะลดลงเมื่อเทียบกับมูลค่าของสินเชื่อ

เพื่อป้องกันผู้ให้ยืมเงิน โปรโตคอลทำเหรียญ Rune และออกให้ผู้ให้ยืม ซึ่งทำให้ผู้ให้ยืมสามารถเพลิดเพลินกับส่วนหนึ่งของผลตอบแทนที่ได้จากการใช้ของรายได้ของผู้กู้เป็นหลักประกัน ผู้ใช้ยังได้รับสิทธิในการใช้คุณลักษณะการออมที่มีอัตราผลตอบแทนที่สูงกว่าเพื่อลดการถอนสินทรัพย์

คุณสมบัติของระบบ Lends: การแลกเปลี่ยนแบบกระจาย (DEX), การให้ยืมและรับผลตอบแทนจาก THORFi

DEX

ที่มา: เว็บไซต์ Lends

แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน Lends ที่ไม่ centralize ช่วยให้ผู้ใช้ทำธุรกรรมสลับ cross-chain ได้ สิ่งนี้เป็นไปได้โดยใช้ฟีเจอร์สตรีมมิ่งสเว็ปที่แบ่งธุรกรรมสลับขนาดใหญ่เป็น sub-swap ส่วนเหล่านี้ถูกดำเนินการและรวมกันเป็นธุรกรรมขาออกเพื่อเปิดโอกาสให้มีค่าใช้จ่ายและการเลื่อนราคาที่ดีขึ้นในขณะดำเนินการ

ปริมาณสลับแต่ละรายการกำหนดจำนวนของการสลับย่อยสำหรับธุรกรรมนั้น แพลตฟอร์มสามารถปรับปรุงการสลับย่อยเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพให้ดีขึ้น ลดน้ำหนักของธุรกรรมบนเครือข่าย การปรับปรุงการสลับย่อยโดยอัตโนมัติมีระยะเวลา 24 ชั่วโมง ในระหว่างนั้นทำการธุรกรรมหรือคืนเงิน

DEX ที่เชื่อมต่อซึ่งเข้าระบบเครือข่ายเก้าอี้: Bitcoin, Ethereum, Binance Smart Chain, Avalanche, ThorChain, Doge, Bitcoin Cash, Litecoin และ Cosmos

การให้ยืม THORFi

)
แหล่งที่มา: เว็บไซต์ของ Lends

โปรโตคอล Lends ใช้การค้ำประกันเกินมูลค่าและกลไกการเผาไหม้เพื่อแทนที่การเก็บดอกเบี้ยแบบดั้งเดิม ซึ่งทำให้สามารถให้อัตราดอกเบี้ยคงที่และประสบการณ์การยืมที่ไม่มีดอกเบี้ย การขาดคุณสมบัติ การเรียกค้ำหรือกำหนดชำระ

เมื่อผู้กู้มีหลักทรัพย์ที่จำเป็น ซึ่งมักมีขนาดใหญ่กว่ายอดเงินกู้ โปรโตคอลจะทำการเผาผลาญความแตกต่างเป็น RUNE ซึ่งหมายความว่ายอดเงินสุทธิของโทเค็น RUNE จะลดลงตลอดเวลา ซึ่งสร้างกลไกลดลงของอัตราส่วนหลักทรัพย์ต่อหนี้

คุณสมบัตินี้ถูกใช้งานโดยการฝากเหรียญเงินท้องถิ่นเป็นหลักทรัพย์และได้รับหนี้ที่ออกให้ในรูปแบบ stablecoins โดยขึ้นอยู่กับมูลค่าของหลักทรัพย์และอัตราส่วนการค้ำประกัน (CR) ผู้ใช้งานสามารถเก็บสินเชื่อได้ตลอดเวลาที่ต้องการและชำระเงินเมื่อไรก็ตามโดยไม่ต้องจ่ายดอกเบี้ย

รับได้

คุณสมบัติ Earn ช่วยลดความซับซ้อนของการเกษตรผลผลิตที่เชื่อมโยงกับ DeFi มันช่วยให้ผู้ใช้สามารถรับผลตอบแทนจากสินทรัพย์ของตนโดยไม่ต้องเผชิญกับการสูญเสียชั่วคราวเนื่องจากราคาของสินทรัพย์ที่ไม่คงที่ ในฐานะโครงการที่ไม่มีการกำหนดผู้ใช้ยังสามารถควบคุมสินทรัพย์และมองเห็นความ๏่นในรายได้ที่ได้รับจากการถือสินทรัพย์ด้วย

เพื่อใช้คุณลักษณะนี้ ผู้ใช้เงินฝากเหรียญที่รองรับใดก็ได้ เช่น Bitcoin, Ethereum หรือ BNB เข้าสู่แพลตฟอร์ม Lends แพลตฟอร์มจะสร้างสินทรัพย์สังเคราะห์ที่สะท้อนค่าของสินทรัพย์ที่ฝากไว้ สินทรัพย์สังเคราะห์นี้จะถูกล็อคในห้องเก็บเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ผู้ใช้สามารถถอนได้พร้อมกับเงินฝากเงินหลัก

โทเค็น LENDS คืออะไร?

Source: เอกสารขาวของ Lends

โทเค็น LENDS เป็นโทเค็นเจริญเติบโดยใช้พื้นฐานของ Ethereum เป็นพื้นฐาน ใช้ในการดำเนินธุรกรรมในโปรโตคอล เช่น การให้ยืม การจดทะยอย และการยืม

โทเค็นมีจำนวนออกมาสูงสุดที่ 625 ล้านและจำนวนออกมาหมุนเวียนทั้งหมด 63 ล้านโทเค็น โทเคโนมิกส์ของมันจัดสรร 36.8% ให้กับรอบทุนเริ่มต้นและ 34.7% ให้กับชุมชนและผู้มีส่วนร่วม โครเจ็กต์สงวนส่วนละ 5% สำหรับทีมเพื่อให้ผู้ทำตลาดมี Likuiditas 9% สำหรับวงเงิน 8% สำหรับรอบทรัพยากรและ 1.5% สำหรับการขายสาธารณะ

โปรโตคอล Lends ใช้โมเดลเศรษฐกิจที่ยั่งยืนเพื่อสร้างมูลค่าสำหรับผู้เข้าร่วมทุกคน โดยทำเช่นนี้โดยเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 10% จากดอกเบี้ยที่ได้รับจากผู้ให้เงินกู้ เงินรายได้ที่ได้รับจากนี้จะถูกแบ่งแยกระหว่างผู้ให้ Likiditi และ Stakers โดยเฉพาะ 70% ของรายได้เหล่านี้จะถูกส่งคืนให้ผู้ให้ Likiditi ในขณะที่ 30% ที่เหลือจะถูกใช้เพื่อรางวัล Stakers

การลงทุนใน LENDS คุ้มค่าหรือไม่?

โทเค็น LENDS มีเป้าหมายที่จะปฏิวัติกลุ่มภาคเงินโดยให้ผู้ใช้ได้รับสินเชื่อฟรีที่ไม่มีดอกเบี้ย ผู้ถือโทเค็นเกิดมีสิทธิพิเศษจากโครงการ Lends ซึ่งกำลังพัฒนาอยู่

ช่วยให้ผู้ถือสามารถเดิมพัน LENDS และรับรายได้แบบพาสซีฟ ผู้ใช้ยังเพลิดเพลินกับการให้กู้ยืมอัตราคงที่การแลกเปลี่ยนข้ามสายโซ่และการกํากับดูแล สิ่งนี้ช่วยให้ผู้ถือ LENDS สามารถตัดสินใจอนาคตของโครงการทําให้พวกเขามั่นใจได้ถึงความยั่งยืนในระยะยาวของโครงการ Lends

การวิเคราะห์ความเสี่ยง

ข้อดี

Lends ให้ประสบการณ์การให้ยืมที่เป็นเอกลักษณ์และง่ายที่สุดใน DeFi โดยการกำจัดการขาดทุน, ดอกเบี้ย, และวันหมดอายุ มันยังมีคุณสมบัติการออมเงินที่ปกป้องผู้ใช้จากขาดทุนชั่วคราว

Lends ใช้สมุดเงินทุนเพื่อสะท้อนปัจจัยของตลาดที่สมจริง โดยการกำจัดความจำเป็นในอัตราคงที่ ซึ่งจะแสดงให้ผู้ใช้เห็นถึงการของสินทรัพย์และความต้องการ รวมถึงอารมณ์ของตลาด

โครงการ Lends รักษาความปลอดภัยสำหรับสินทรัพย์ของผู้ใช้โดยไม่เสียดอกเบี้ยและได้รับรายได้สำหรับผู้ใช้ ซึ่งนี้รวมถึงอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายสำหรับผู้เริ่มต้นในพื้นที่ DeFi

ข้อเสีย

คุณสมบัติการให้ยืมต้องใช้สินทรัพย์ที่มีมูลค่ามากกว่าเงินกู้ของผู้ใช้ ซึ่งอาจไม่เป็นที่ชอบของบางผู้ใช้ เมื่อสินทรัพย์เหล่านี้ถูกใช้เพื่อมากกว่าเงินกู้ ส่วนเกินจะถูกเผาเป็น RUNE ทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับความเป็นไปได้ของการเกิดอินเฟเชียน

ในขณะที่คุณลักษณะเช่นการออมเงิน THORFi มุ่งหวังสิ่งง่ายๆ อย่างไรก็ตาม บางด้าน เช่น เข้าใจหนังสือที่เกี่ยวกับการจัดทุน, oracles, และการเผาเหลวเหรียญ จะต้องการผู้ใช้ที่จะต้องมีความรู้ทางเทคนิคบ้าง

ความท้าทาย

เป็นโครงการใหม่ โครงการ Lends ยังไม่ได้รับความเห็นที่จำเป็นในการพัฒนาฐานผู้ใช้ให้เต็มที่ สิ่งนี้ยังเสนอความไม่แน่นอนเกี่ยวกับโอกาสของโครงการ

พื้นที่การยืม DeFi ถูกแทบทุกที่ด้วยโครงการ DeFi ที่มีข้อเสนอที่เป็นเอกลักษณ์ ระดับของการแข่งขันที่ Lends ประสบการณ์จะ จำกัด ความสามารถในการสร้างชุมชนที่เชื่อถือได้ ทำให้สิ้นเปลืองศักยภาพในการเติบโต ความยากลำบากในการเติบโต ที่รวมถึงความไม่แน่นอนของพื้นที่เครือข่ายคริปโท เช่น ความผันผวนของราคา และความไม่แน่นอนทางกฎหมาย จะเป็นที่ท้าทายสำหรับโครงการใหม่

การวิเคราะห์คู่แข่ง

โปรโตคอล Lends และ Morpho เน้นการให้ผู้ใช้มีอัตราการยืมที่ดีขึ้น แต่ต่างจาก Lends ที่มีโซลูชันการยืมอัตราคงที่ Morpho ตั้งต้นตัวเองเป็นตัวปรับปรุงเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพทุนพร้อมกับอัตราการยืม

ทั้งสองโปรโตคอลให้ความสำคัญกับความปลอดภัย แต่ Morpho โครงการเก่าที่ผ่านการตรวจสอบอย่างละเอียด แม้ว่า Lends ได้ดำเนินการตรวจสอบความปลอดภัย แต่คะแนนความปลอดภัยยังไม่โดดเด่นเท่ากับโครงการใหม่

ในขณะที่ชุมชนของ Morpho ได้รับการพัฒนามากขึ้น Lends โฟกัสที่ user-friendliness และความโปร่งใส ทำให้มันน่าสนใจมากขึ้นสำหรับผู้ใช้

โดยที่ Morpho เป็นโปรโตคอลการให้ยืมที่สร้างขึ้นเพื่อปรับปรุงคุณสมบัติของโปรโตคอลการยืมยืมและให้ยืม DeFi ที่มีอยู่เช่น Aave และ Compound บน Morpho ผู้กู้สามารถรับผลตอบแทนมากกว่าที่พวกเขาจะได้รับจาก Aave หรือ Compound โดยไม่ต้องเปิดเผยตำแหน่งของพวกเขาต่อความเสี่ยงที่มากขึ้น เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์นี้ มันรวมความมีประสิทธิภาพของโปรโตคอลแบบ peer-to-peer และ pool-to-peer ซึ่งสร้างสถานการณ์ win-win สำหรับผู้ใช้

คุณสามารถเป็นเจ้าของ LENDS ได้อย่างไร?

ผู้ใช้สามารถทำตามกระบวนการง่าย ๆ เพื่อเป็นเจ้าของโทเค็น LENDS และเข้าร่วมส่วนหนึ่งของนิเวศ Lends

ตั้งค่ากระเป๋าเงิน

หนึ่งในวิธีที่จะได้รับโทเค็น LENDS คือการซื้อผ่านตลาดสัญญาล่วงหน้า เพื่อทำเช่นนั้นผู้ใช้จะต้องสร้างGate.ioทำการสร้างบัญชี, ทำการยืนยันตัวตน (KYC), และเติมเงินเข้าบัญชีเพื่อซื้อโทเค็น

ใช้โทเค็น LENDS

เมื่อผู้ใช้ได้รับโทเคน LENDS แล้ว พวกเขาสามารถสำรวจแพลตฟอร์ม Lends โดยการ提供流動性、儲蓄、借貸和借款資產。

ดำเนินการเกี่ยวกับ LENDS

ผู้ใช้งานสามารถซื้อขายโทเค็น LENDSที่นี่.