Algumas Recomendações para Investidores de Varejo em um Mercado de Baixa de Criptomoedas

O melhor conselho que você nunca lerá em um domingo:

Algumas reflexões sobre o mercado e como lucrar ou navegar nele. (leitura longa de domingo)

O mercado evoluiu muito nos últimos 2 anos, amadureceu e conquistou maior participação e adoção institucional.

1) Como investidor de varejo, dificilmente você vai conquistar uma transformação financeira com Bitcoin. Sinceramente, não vejo tanto potencial de alta agressiva. O ativo já é grande demais. Comprei BTC a US$6.000, poderia ter realizado um retorno de 20x desde 2018.

Um retorno de 20x daqui em diante? US$1.800.000 – isso vai demorar bem mais de 8 anos, na minha opinião.

Para o varejo, faz mais sentido enxergar o Bitcoin como reserva de valor com demanda constante. O lado negativo é que não dá para comprar simplesmente o ativo mais seguro do cripto — o número 1 do ranking — e esperar retornos extraordinários com aportes de quatro dígitos.

O lado positivo é que, no passado, segurar Bitcoin era torturante. Março de 2020? Queda de 40% em um dia. Imagine o Bitcoin despencando para US$54.000 em UM dia. Era muito difícil se manter exposto ao cripto sem enfrentar volatilidade extrema.

A boa notícia (correndo o risco de zicar) é que é muito improvável o Bitcoin cair tanto em um único dia — talvez em uma semana — mas isso já permite tempo suficiente para ajustar e repensar sua estratégia.

2) Por conta do ponto anterior, está mais difícil lucrar com cripto, é preciso assumir mais risco. Isso significa investir em altcoins ou, mais recentemente, memecoins. As memecoins foram as altcoins deste ciclo — a febre das memecoins foi a alt season, na minha visão.

O problema dos memes é que, por definição, não valiam a pena acreditar ou manter, então completaram seu ciclo de volatilidade muito mais rápido.

A proliferação dos memes, junto à dificuldade de enriquecer com Bitcoin, gerou uma mentalidade de curto prazo entre o varejo e os jovens.

Na minha opinião, esse curto prazo foi agravado para a Gen Z e mais novos pela cultura de estímulo de dopamina. TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels — jogos modernos, tudo — é só descarga de dopamina.

Levar essa mentalidade para investimentos/trading = 99% das pessoas quebrando — e foi exatamente isso, memes quebraram a maioria.

Moedas populares como ETH e SOL também não performaram bem, a menos que você tenha comprado nos fundos do bear market. Esses fatores realmente empurraram o público para o pensamento de ‘enriquecer rápido’.

3) Enriquecer rápido com cripto já foi possível, hoje provavelmente não é mais. Como expliquei, antes dava para enriquecer negociando os grandes como BTC ou ETH — mas agora, com a adoção institucional, isso praticamente saiu do radar. Já tratei dos prós e contras e do que isso gerou (mentalidade de curto prazo, gratificação instantânea, aposta em vez de investimento, aping etc.)

Agora, o que fazer diante desse cenário? Bem, como um tiozão, digo que enriquecer devagar nos próximos 5–10 anos vale a pena.

Para referência, ser rico não é ter mais de US$5.000.000 e viver de iate, ser rico não é sofrer com tirania estatal, é ter tempo livre para seus hobbies e interesses, viver bons momentos com amigos, esposa ou filhos porque você não está sobrecarregado pelo estresse financeiro — isso é ser rico.

Como ter uma hipoteca pequena — essas coisas mudam sua vida de verdade. Não caia nessa de ‘rolex e carros esportivos’ — isso só serve para te manter pobre e preso ao sistema. Você ainda está na matrix se acha que luxo e bens materiais são a chave da felicidade. (CC: Tate bros)

Chega de sermão, vamos às ações.

Entradas escalonadas: Sim, o Bitcoin é menos volátil, mas ainda oscila, seja paciente, acompanhe o sentimento, espere alguém quebrar e escalone suas compras — não é para acertar o fundo, isso é arriscado demais. Seja paciente, tenha dinheiro em caixa e vá aportando mais conforme o preço cai, de forma escalonada.

DCA (dollar cost average): Escolha um valor mensal que caiba no seu orçamento, por exemplo, US$250 — compre esse valor em Bitcoin todo mês (US$62,50 por semana é ainda melhor)

É uma estratégia simples, mas você estará sempre comprando nas baixas e, conforme o Bitcoin sobe, nem precisa de um ATH para obter bons retornos. Além disso, como falamos, Bitcoin provavelmente estará presente daqui a 10 anos, então manter como ativo será bem mais fácil — foi isso que Cobie quis dizer ao falar que o caminho fácil é US$100.000–US$250.000, aliás.

Farmar airdrops: sim, diminuíram, mas ainda aparecem de vez em quando. É dinheiro grátis, só lembre de separar uma parte para o imposto.

Aprenda sobre cripto e continue pesquisando no seu tempo livre — use esse conhecimento para fortalecer sua conta. Quando estiver maior, busque oportunidades InfoFi (se ainda existirem) ou parcerias KOL com projetos respeitáveis — não promova lixo para se dar bem, isso é antiético e prejudica sua reputação. Seus amigos não são liquidez de saída.

Não peça demissão do seu emprego. Isso é fundamental. Investir é como uma montanha-russa — você só sai quando termina. Se seu dinheiro está em um investimento de longo prazo (ETH ou BTC), não dá para sacar no meio porque precisa dele.

O dinheiro investido já foi — só invista o que pode perder. Não exagere, não invista ou negocie emocionalmente. Construa sua tese de investimento e desenvolva estoicismo (para não vender em pânico) e não seja ingênuo, ou seja, tenha uma tese de 5–10 anos sobre BTC ou ETH, não sobre AIDogecoinNFTclubwifhat ou algo do tipo, por favor.

Guarde seu dinheiro, seja frugal. Se está usando dinheiro novo para comprar ostentação, está fazendo o seguinte:

‘Compramos coisas que não precisamos, com dinheiro que não temos, para impressionar pessoas de quem não gostamos’

‘Ah, mas eu tenho dinheiro’, confia, você não tem, vai precisar desse dinheiro mais tarde, tenho 36 anos, confia em mim, você vai precisar. A vida é cara. Muito cara — especialmente se você tem dependentes.

A maioria dos jovens compra ostentação para impressionar garotas ou colegas por insegurança, o que é compreensível, já fui dessa idade, é difícil, não é fácil — mas não é aceitável.

O melhor que fiz para superar isso quando jovem foi treinar pesado. Aproveitei a testosterona alta e fui para cima. Isso me dava confiança em qualquer ambiente porque sempre estava forte e em forma — não precisava de relógio de marca para provar nada. Meu físico já dizia tudo. Também não precisava de roupa cara. Você pode usar uma camisa de US$10.000 e eu ainda vou parecer melhor de camiseta porque ela destaca meu corpo e meu porte atlético.

Enfim, só minha opinião, alguns vão discordar e tudo bem. Já falei demais, poderia continuar, mas vou encerrar por aqui.

Espero que isso ajude alguém e que tenha alguma dose de sabedoria para quem ler. Qualquer dúvida, meu DM está sempre aberto — ou mande nos comentários para todo mundo se beneficiar e claro, bom domingo.

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