Duas bancos, anúncio oficial no mesmo dia! O cargo de governador e diretor de conformidade principal torna-se a norma, com preenchimentos intensivos antes do encerramento do período de transição

Cada dia, o jornalista Liu Jukai | Editado por Huang Bowen

No final de fevereiro de 2026, o setor de governança de conformidade bancária enfrenta uma intensa reorganização de pessoal. Após o Agricultural Bank e o Bank of China, o Zhejiang Commercial Bank e o Lanzhou Bank anunciaram na noite de 27 de fevereiro que seus presidentes também assumirão o cargo de Chefe de Conformidade.

Esta ação de reposicionamento, de cima para baixo e abrangendo várias instituições bancárias, é impulsionada pela proximidade do fim do período de transição de uma nova regulamentação regulatória.

De acordo com o “Regulamento de Gestão de Conformidade de Instituições Financeiras” publicado pela Administração Nacional de Supervisão Financeira no final de 2024 (doravante referido como “Regulamento”), as instituições financeiras devem estabelecer um Chefe de Conformidade até 1 de março de 2026.

“Prazo final se aproxima”, uma corrida para estruturar posições-chave de conformidade está em andamento, refletindo uma profunda transformação do setor bancário de uma conformidade formal para uma gestão substantiva.

Contagem regressiva para o período de transição, a corrida pelo Chefe de Conformidade

Em dezembro de 2024, a Administração Nacional de Supervisão Financeira publicou oficialmente o “Regulamento”, exigindo que as instituições financeiras estabeleçam um Chefe de Conformidade na sede, que deve ser um alto gestor, sob liderança direta do presidente e do gerente geral, e responsável perante o conselho de administração. O regulamento entrou em vigor em 1 de março de 2025, com um período de transição de um ano, durante o qual as instituições que não cumprirem as exigências devem fazer ajustes.

Com a aproximação do prazo de 28 de fevereiro de 2026, a implementação da nomeação do Chefe de Conformidade nos bancos entrou na fase final. Informações públicas indicam que, de dezembro de 2025 até agora, mais de 20 bancos e suas filiais tiveram suas qualificações aprovadas pelos reguladores. Somente em dezembro de 2025, bancos como Ping An, Industrial Bank, Minsheng Bank, Nanjing Bank, Jiangyin Bank e Ruifeng Bank anunciaram publicamente a nomeação de seus Chefes de Conformidade.

Em 2026, essa tendência se acelerou ainda mais. Em 10 de fevereiro, o Suzhou Bank aprovou que o presidente Wang Qiang também seja o Chefe de Conformidade; em 11 de fevereiro, o Everbright Bank anunciou a nomeação de Yang Wenhua como vice-presidente e Chefe de Conformidade; o Shanghai Bank também confirmou Shi Hongmin como Chefe de Conformidade; em 13 de fevereiro, o Agricultural Bank anunciou que o presidente Wang Zhiheng também será o Chefe de Conformidade, e o Bank of China também nomeou o presidente Zhang Hui para o cargo. Além disso, instituições como Chongqing Bank, Qilu Bank e a Rural Commercial Bank de Zhangjiagang também concluíram recentemente seus processos de nomeação.

Um especialista sênior do setor bancário destacou que essa rodada de nomeações intensas tem forte caráter impulsionado por políticas, refletindo a determinação dos reguladores em promover a padronização do sistema de governança de conformidade. Ao estabelecer prazos rígidos, o objetivo é forçar todas as instituições financeiras a completarem ações básicas de conformidade organizacional e de pessoal, preparando o terreno para uma gestão de conformidade mais aprofundada no futuro.

Essa iniciativa também responde ao endurecimento contínuo das punições regulatórias. Dados do sistema de alerta de empresas mostram que, em 2025, o setor bancário recebeu 6521 multas, totalizando 2,641 bilhões de yuans em penalidades, um aumento de 44,95% em relação a 2024. Problemas como violações de crédito, falhas no controle interno e lavagem de dinheiro foram destacados. Em um contexto de regulamentação mais rigorosa, estabelecer um Chefe de Conformidade deixou de ser apenas uma formalidade regulatória, tornando-se uma necessidade interna para fortalecer a gestão de riscos proativa e garantir operações estáveis.

A predominância do presidente como Chefe de Conformidade, eficiência e equilíbrio

Observando as nomeações já anunciadas, uma característica marcante é a preferência por cargos de alta responsabilidade, especialmente a nomeação de presidentes ou vice-presidentes como Chefes de Conformidade. Além do Agricultural Bank, Bank of China, Zhejiang Commercial Bank e Lanzhou Bank, onde o presidente da matriz assume diretamente, bancos como Minsheng Bank e Industrial Bank nomearam vice-presidentes, enquanto o Ping An Bank designou um assistente do presidente como Diretor de Risco Principal para coordenar as atividades. Em bancos comerciais urbanos e rurais, como Nanjing Bank, Jiangyin Bank e Changshu Bank, também prevalece o modelo de presidente como Chefe de Conformidade.

Este modelo de “alta responsabilidade” já tinha respaldo no próprio Regulamento. O artigo 14 do regulamento permite que as instituições financeiras possam estabelecer um Chefe de Conformidade ou um oficial de conformidade de forma independente, ou que esses cargos sejam ocupados por altos gestores, filiais provinciais ou filiais de primeiro nível.

Mais importante, o regulamento oferece uma isenção de requisitos para o cargo de presidente como Chefe de Conformidade — ou seja, o presidente (ou gerente geral) da instituição financeira, bem como o presidente de uma filial provincial ou de primeiro nível, podem exercer o cargo de Chefe de Conformidade sem precisar atender às condições normativas habituais, não sendo necessário obter uma licença adicional.

Especialistas analisam que essa estrutura de nomeação, com presidentes atuando como Chefes de Conformidade, reflete a orientação regulatória de valorizar a essência da gestão de conformidade, além da formalidade. Tradicionalmente, o departamento de conformidade era visto como um centro de custos, com pouca influência na organização, dificultando o controle efetivo sobre violações de negócios. Quando o presidente, como núcleo de decisão operacional, também lidera a conformidade, há uma maior integração entre conformidade e estratégia de negócios, rompendo barreiras departamentais e garantindo que a conformidade seja profundamente incorporada aos processos de negócios.

Na prática, esse modelo de “alta responsabilidade” melhora a autoridade na tomada de decisões de conformidade e otimiza a eficiência de governança. O Chefe de Conformidade deve coordenar toda a estrutura de conformidade do banco, envolvendo colaboração interdepartamental e alocação de recursos. Como o presidente é o principal tomador de decisão, sua gestão global confere maior autoridade às ações de conformidade. Nesse modelo, as diretrizes de conformidade podem ser transmitidas diretamente às operações de linha de frente, evitando perdas de nível e acelerando respostas. Por exemplo, alguns bancos adotaram o modelo de “presidente de filial como Chefe de Conformidade” por reconhecerem sua cadeia decisória curta e resposta rápida.

Por outro lado, há debates internos sobre possíveis conflitos de papéis. O presidente foca no crescimento e lucro, enquanto o Chefe de Conformidade deve supervisionar e equilibrar, o que pode gerar tensões naturais.

Especialistas afirmam que o modelo de presidentes atuando como Chefes de Conformidade é um equilíbrio entre a conformidade regulatória, eficiência gerencial e governança corporativa. O sucesso depende de uma clara definição de responsabilidades e rotas de reporte, garantindo que a função de conformidade mantenha sua independência e eficácia na prática.

Da estrutura de cargos à governança aprofundada: como a conformidade pode realmente criar valor

A instalação generalizada do cargo de Chefe de Conformidade marca uma nova fase na gestão de conformidade bancária, mas seu significado vai além de simplesmente criar uma posição de alta gestão. O desafio mais profundo é fazer com que essa estrutura seja efetivamente implementada, promovendo uma mudança de uma gestão reativa de fiscalização para uma gestão proativa de valor.

Segundo o regulamento, o Chefe de Conformidade tem responsabilidades importantes, incluindo liderar a construção do sistema de conformidade, revisar estratégias, decisões e novos negócios sob a perspectiva de conformidade. Isso significa que seu papel deve ser o de um “guardião” do desenvolvimento de negócios, não um obstáculo. Especialistas destacam que o valor de uma gestão de conformidade eficaz não está apenas na redução de multas e danos à reputação, mas na identificação e mitigação antecipada de riscos, como crédito e operacional, reduzindo riscos de crédito, operações e outros, tornando-se uma " âncora" para operações bancárias sólidas.

Essa transformação exige talentos com qualificações mais elevadas. O regulamento estabelece requisitos rigorosos de qualificação, enfatizando uma combinação de experiência financeira e formação em conformidade jurídica. Diante da competição por talentos, os bancos adotam diferentes estratégias: grandes bancos promovem internamente profissionais com vasta experiência em risco ou gestão de negócios, enquanto bancos menores recorrem ao recrutamento de mercado, priorizando candidatos com experiência no sistema judiciário, com salários compatíveis.

Especialistas preveem que, após a conclusão dessa reorganização de pessoal, a governança de conformidade bancária entrará em uma fase de “profundidade”. Os próximos passos envolverão a implementação de mecanismos eficazes, incluindo garantir recursos e autoridade adequados ao Chefe de Conformidade, estabelecer canais de comunicação e reporte eficientes, e transformar a cultura de conformidade de uma iniciativa de liderança para uma prática consciente de todos os funcionários. Somente quando a conformidade se tornar uma “memória muscular” e uma fonte de vantagem competitiva, o valor profundo dessa reforma regulatória será plenamente realizado.