3 Acciones que te Envían un Cheque Cada Mes

En su mayoría, las acciones que pagan dividendos distribuyen dividendos a los inversores de forma trimestral. Con las acciones de dividendos mensuales, como su nombre indica, los inversores reciben dividendos mensualmente.

Si eres un inversor que busca generar ingresos a partir de tu cartera, las acciones de dividendos mensuales son una opción atractiva. Incluso si buscas hacer crecer tu cartera con el tiempo, recibir pagos en efectivo mensualmente en lugar de trimestralmente te permite reinvertir los dividendos con mayor frecuencia.

AGNC Investment (AGNC 1.97%), Main Street Capital (MAIN 0.86%) y Realty Income (O +0.08%) son tres de las acciones de dividendos mensuales más populares. Analicemos cada una y veamos si otros factores refuerzan o disminuyen su atractivo como inversiones a largo plazo.

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REIT de hipotecas de alto rendimiento AGNC Investments sigue siendo arriesgado

En papel, AGNC Investments puede parecer una forma sencilla de generar retornos anuales de dos dígitos. Las acciones del REIT hipotecario tienen un rendimiento de dividendo a futuro del 13.1%. Sin embargo, no es como si pudieras comprar AGNC, configurarlo y olvidarte, permitiéndole hacer el trabajo pesado como una de las acciones de dividendos de alto rendimiento.

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NASDAQ: AGNC

AGNC Investment Corp.

Cambio de hoy

(-1.97%) $-0.21

Precio actual

$10.69

Datos clave

Capitalización de mercado

$12B

Rango del día

$10.64 - $10.80

Rango de 52 semanas

$7.85 - $12.19

Volumen

423K

Promedio de volumen

20M

Margen bruto

100.00%

Rendimiento de dividendos

13.21%

Como AGNC toma fondos a corto plazo para comprar valores hipotecarios a largo plazo, es muy sensible a los cambios en las tasas de interés. En años recientes, con las tasas de interés en aumento, el REIT hipotecario ha experimentado márgenes netos de interés más bajos, así como pérdidas de capital en su cartera. Como resultado, el dividendo de AGNC ha ido disminuyendo con el tiempo, pasando de $0.20 por acción mensual hace 10 años a $0.12 por mes en la actualidad.

Las acciones también han caído más del 31% en los últimos cinco años. Esto ha afectado los retornos totales de AGNC. Más recientemente, las acciones de AGNC habían subido con la expectativa de más recortes en las tasas de interés de la Reserva Federal. Sin embargo, dado que eventos recientes ponen en duda la posibilidad de nuevos recortes de tasas este año, la acción podría volver a ser volátil.

Main Street Capital es un BDC de alta calidad con un rendimiento alto

Main Street Capital es una de las muchas empresas de desarrollo empresarial, o BDC. Similar a los REIT, los BDC son entidades con ventajas fiscales, que distribuyen el 90% de sus ganancias, pero a diferencia de los REIT que invierten en bienes raíces, los BDC realizan inversiones en deuda y capital en empresas pequeñas y privadas.

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NYSE: MAIN

Main Street Capital

Cambio de hoy

(-0.86%) $-0.50

Precio actual

$57.54

Datos clave

Capitalización de mercado

$5.3B

Rango del día

$57.05 - $57.95

Rango de 52 semanas

$46.31 - $67.13

Volumen

8.1K

Promedio de volumen

601K

Margen bruto

100.00%

Rendimiento de dividendos

6.20%

¿Qué hace que Main Street destaque frente a otros BDC? Además de ser uno de los más grandes, con una capitalización de más de $5 mil millones, Main Street Capital es un BDC fuertemente capitalizado, con una calificación crediticia de grado de emisor. El estado de gestión interna del BDC también significa menores gastos operativos en comparación con los BDC gestionados externamente. Cuando consideras que Main Street también administra capital externo, su ratio de gastos efectivo es aún menor, y su negocio de gestión de activos proporciona una fuente adicional de ingresos para los inversores de Main Street.

Como resultado, Main Street Capital ofrece un dividendo alto, pagado mensualmente. Actualmente, el BDC tiene un dividendo futuro de casi el 5.5%. Main Street solo tiene un historial de cinco años de aumentos consecutivos en dividendos, pero durante ese período, ha aumentado en promedio un 8.2%.

Realty Income ofrece un pago mensual, además de un historial de crecimiento constante durante décadas

Realty Income no teme promocionar su condición como una acción de dividendos mensuales. Sin embargo, esa no es la única razón para considerarla una de las mejores acciones de dividendos mensuales.

Realty Income se enfoca en propiedades de venta y arrendamiento posterior. Es decir, grandes inquilinos como tiendas minoristas y restaurantes venden sus edificios físicos a Realty Income, que luego los arrienda bajo contratos de triple net, donde el inquilino es responsable de los gastos y impuestos a nivel de propiedad.

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NYSE: O

Realty Income

Cambio de hoy

(0.08%) $0.05

Precio actual

$64.85

Datos clave

Capitalización de mercado

$60B

Rango del día

$64.24 - $65.06

Rango de 52 semanas

$50.71 - $67.94

Volumen

3.5M

Promedio de volumen

6.7M

Margen bruto

48.73%

Rendimiento de dividendos

4.99%

Diversificado globalmente, con más de 15,000 propiedades en su cartera, el REIT posee un portafolio lo suficientemente diversificado para mantenerse generalmente estable en términos de ganancias. Realty Income no ha dejado de pagar un dividendo mensual desde que salió a bolsa en 1994. Además, ha aumentado sus dividendos anualmente durante este período.

Actualmente, Realty Income tiene un rendimiento de dividendo futuro de casi el 5%. Además, ha incrementado sus pagos de forma constante durante las últimas décadas. Su aumento de dividendo más reciente fue del 11.9%. Aunque no es seguro, esto podría indicar que Realty Income continuará aumentando sus pagos en un porcentaje mayor que antes, a medida que su expansión en áreas de alto crecimiento, como propiedades de juego, comience a dar frutos.