Dans les affaires pénales impliquant des cryptomonnaies, de nombreux accusés répètent toujours la même défense : "Je ne savais rien, c'est quelqu'un d'autre qui a opéré." Mais le tribunal peut-il accepter cette version ? La réponse est souvent décevante.

Les autorités judiciaires ne se basent pas sur ce que vous dites pour déterminer si vous aviez une connaissance subjective claire, mais sur ce que vous avez fait. En d'autres termes, vos comportements objectifs parlent d'eux-mêmes.

Par exemple, une promesse de rendement élevé manifestement contraire à la logique, tout le monde devrait se rendre compte qu'il y a un problème. Si vous êtes toujours prêt à y investir de l'argent, que ce soit par des transferts, des conversations ou des transactions, tout cela est documenté noir sur blanc. Dire "je ne savais pas" devient alors très faible. Le juge demandera : "Face à ces signaux de risque évidents, comment ne pas les voir ?"

Une autre pratique courante consiste à éviter volontairement la régulation. Par exemple, utiliser plusieurs comptes, dissimuler le flux de fonds, diviser le montant des transactions, ces actions envoient toutes un signal au tribunal — vous êtes coupable de dissimulation. Pour une transaction légale normale, il n'est pas nécessaire d'utiliser autant de stratagèmes. Chaque étape d'évitement renforce indirectement l'accusation de "connaissance subjective".

Ce qui est encore plus dur à accepter, c'est que les personnes impliquées ne comprennent peut-être pas vraiment ce dans quoi elles sont mêlées. Certains pensent qu'ils ne font qu'une vente pyramidale en tant que distributeurs, mais découvrent qu'il s'agit d'une plateforme de Ponzi. D'autres entendent qu'ils peuvent gagner de l'argent et participent sans réfléchir à la logique. Mais même dans ce cas, dès que le niveau de connaissance atteint celui où la loi considère que vous "devriez savoir", vous ne pouvez plus vous en sortir.

Alors, ne comptez plus sur la phrase "je ne savais pas" comme un bouclier. La loi regarde votre mode de comportement, les caractéristiques de vos transactions et votre capacité à percevoir les risques. Chacun de vos gestes témoigne contre vous devant le tribunal — et il y a de fortes chances que ce soit un témoignage à décharge. Pour éviter réellement les risques, il faut faire preuve de prudence dès le départ, plutôt que de rejeter la responsabilité après coup.