Quelqu'un utilise une méthode de fraude classique : falsifier des enregistrements de transfert et des conversations trompeuses pour créer une chaîne de preuves fausses. Ensuite, il cible les comptes de hauts responsables d'échanges réels, en se faisant passer pour eux pour déposer une plainte auprès du service client. L'étape clé est que le fraudeur envoie délibérément des messages de questionnement à ces comptes réels et en prend des captures d'écran, créant ainsi une fausse "réponse officielle". Enfin, en utilisant la mobilisation de l'opinion publique, il fait du chantage en exposant ou en diffusant des informations négatives. Le danger de cette méthode réside dans le fait qu'elle exploite la crédibilité des réponses du service client, confond les failles dans la vérification d'identité, et crée une asymétrie d'information. Les utilisateurs d'échange doivent rester vigilants face à ce type de "fraude combinée" — un simple enregistrement de transfert n'est pas fiable, toute réponse du service client doit être vérifiée par des canaux officiels, et il ne faut jamais prendre de décision de transfert uniquement sur la base de captures d'écran.