Alerta de fraude em crypto AI: Modelo de 5 passos que os investidores vietnamitas precisam conhecer

A SEC acaba de divulgar um grande processo judicial envolvendo três plataformas de negociação de crypto e quatro “clubes de investimento”, com um prejuízo total de 14 milhões de USD, que se estende de janeiro de 2024 a janeiro de 2025. Este caso ilustra um modelo de fraude sofisticado, sistemático, especialmente confuso para investidores no Vietname, pois os métodos imitam profissionais de reputação, combinando redes sociais e IA.

Modelo de fraude em 5 passos

1. Publicidade em redes sociais e clubes de investimento em aplicações de mensagens

Grupos como AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF e Zenith fazem anúncios no Facebook, Instagram ou TikTok, convidando investidores a participarem de “clubes de investimento” no WhatsApp ou Telegram.

* Dentro do grupo, aparecem personagens falsos de “professores” ou “assistentes” para orientar, criando uma sensação de alta especialização.
* Essa tática explora o psicológico FOMO (medo de perder a oportunidade) e a confiança em especialistas, levando o investidor a enviar dinheiro sem verificar as informações.

2. Sinais de negociação e imagens falsas

   • Os “professores” prometem altos lucros com IA, compartilhando capturas de tela de negociações “bem-sucedidas” para gerar confiança.
   • Eles se passam por especialistas financeiros, usando IA para criar conteúdo falso: sites, screenshots, vídeos deepfake.
   • Objetivo: fazer o investidor acreditar que essas ferramentas e estratégias realmente funcionam.

3. Transferência do investidor para plataformas de negociação falsas

   • Após ganhar confiança, o investidor é conduzido a plataformas como Morocoin, Berge, Cirkor.
   • Essas plataformas alegam possuir licença oficial e alta segurança, mas na prática não realizam negociações reais, todas as contas e saldos são simulados.
   • Os criminosos costumam criar alertas de “investigação por parte das autoridades reguladoras” para forçar o depósito de mais dinheiro.

4. STO falso para captar mais fundos

   • Tokens como NNET, SCT, HMB são promovidos como IPOs de empresas reais (exemplo NeuralNet, SatCommTech) mas na verdade não existem.
   • Essa é uma tática de usar a reputação do mercado de ações real para enganar e fazer depósitos adicionais.
   • Investidores vietnamitas frequentemente se confundem, pois o formato de STO é semelhante ao IPO, com tabelas de preços, gráficos e contratos modelo muito “profissionais”.

5. Armadilha de retirada de fundos e cobrança de taxas antecipadas

   • Quando o investidor tenta retirar dinheiro, a plataforma e o clube exigem o pagamento de várias taxas antecipadas: “empréstimo”, “investigação”, “retirada rápida”.
   • Além disso, há alertas de que a conta pode ser bloqueada ou congelada por três anos se não pagar.
   • Essa é uma fraude clássica de “taxas antecipadas” (advance-fee fraud), combinada com plataformas falsas, transformando o investidor de “depositante” em “vítima de extorsão”.

Sinais de alerta para investidores no Vietname

1. Grupo de chat com “professor” estranho: Nunca invista com grupos de chat de estranhos, mesmo que tenham sinais de IA ou resultados de sucesso.
2. Lucros excessivamente altos, sem risco: O mercado de crypto é sempre volátil. Promessas de “sem risco” são sinais de fraude.
3. Licenças e órgãos reguladores falsos: Verifique diretamente com o órgão regulador (SEC, FINRA, ou órgão financeiro no Vietname) ao invés de confiar em sites.
4. Solicitação de pagamento antecipado para retirada: Empresas confiáveis só cobram taxas após a conclusão da transação, não pedem pagamento antecipado.
5. Pressão para enviar crypto ou transferir dinheiro para o exterior: Sinal grave, especialmente com carteiras pessoais ou contas bancárias estrangeiras não transparentes.

Recomendações para investidores no Vietname

• Sempre verifique as informações da plataforma: Pesquise o nome da empresa, licença e número de registro junto ao órgão regulador oficial.
• Confirme a equipe: Verifique se as pessoas promovendo estão na lista de especialistas ou consultores certificados.
• Cuidado com a pressão: Qualquer solicitação de depósito urgente, pagamento antecipado ou promessa de lucros extraordinários deve levantar suspeitas.
• Denuncie rapidamente: Se suspeitar de fraude, entre em contato com as autoridades como SEC, FBI ou, no Vietname, com o Bộ Công an – Cục Cảnh sát hình sự.

Thạch Sanh