Guide d'investissement en actions : 10 principes fondamentaux que tout investisseur doit maîtriser

Vouloir réussir dans le trading boursier ne consiste pas seulement à comprendre la théorie, mais aussi à savoir l’appliquer de manière flexible dans la pratique. Cela exige que l’investisseur reste constamment à jour avec les tendances du marché, apprenne des personnages à succès et tire des leçons précieuses. Voici 10 principes directeurs pour investir en bourse que tout participant au marché devrait connaître.

1. Choisir la méthode d’investissement adaptée dès le départ

Il existe deux approches principales pour investir en bourse :

Investissement à court terme : Appliquer des techniques de trading intraday, en se basant sur l’analyse technique pour déterminer les points d’entrée/sortie. Cette méthode nécessite une surveillance continue du marché, une connaissance de l’analyse multi-sectorielle et une tolérance au risque élevée.

Investissement à long terme : Stratégie d’achat et de conservation, en sélectionnant des actions basées sur l’analyse fondamentale et la situation financière de l’entreprise. Cette méthode requiert des connaissances dans un secteur spécifique, la capacité à lire des rapports financiers et une tolérance au risque plus faible.

Chaque méthode a sa propre stratégie. En définissant clairement votre orientation, vous saurez ce qu’il faut apprendre et comment l’appliquer. L’essentiel est de respecter la stratégie choisie avec discipline, en évitant les décisions impulsives dictées par l’émotion.

2. Diversifier le portefeuille – La barrière de protection des actifs

C’est l’un des principes fondamentaux pour investir en bourse. Plutôt que de concentrer tout votre capital sur une ou deux actions, répartissez votre capital entre plusieurs types d’actifs (actions de divers secteurs, obligations, cryptomonnaies, devises) pour réduire les pertes en cas de risque.

Les grands indices comme le S&P 500 ou le VN30 illustrent parfaitement la diversification. Lorsqu’un marché boursier traverse une période difficile, les portefeuilles diversifiés ont tendance à moins perdre que ceux concentrés sur une seule action.

Les investisseurs expérimentés recommandent souvent aux débutants d’investir dans des indices boursiers, car c’est une méthode simple mais efficace pour obtenir des profits à long terme. Bien que lors des phases de forte hausse, un portefeuille diversifié puisse ne pas croître aussi rapidement qu’une seule action, le rendement à long terme est généralement supérieur à celui de l’épargne ou des obligations.

3. Comment choisir des actions de qualité à conserver

Pour les investisseurs à long terme, la sélection d’actions solides est un facteur clé de succès. Il faut lire attentivement les rapports financiers, comprendre la stratégie de développement de l’entreprise et évaluer le potentiel du marché pour ses produits.

Caractéristiques d’une action de qualité :

• Faible ratio d’endettement, indicateur de liquidité à court terme (Actifs à court terme / Dettes à court terme) ≥ 1.5
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance stable sur les 5 dernières années
• Indicateurs de rentabilité (Marge bénéficiaire, ROE, ROA) en augmentation annuelle
• Distribution régulière de dividendes
• Direction crédible, ayant un bon track record, transparente

Les grandes entreprises avec une part de marché stable et une direction reconnue comme Vicostone, Vinamilk, Hòa Phát ont prouvé qu’elles sont de bons choix. Même si elles ne génèrent pas des profits exceptionnels en période de marché chaud, elles constituent des actifs défensifs efficaces en période de crise.

4. Ajuster la pondération du portefeuille selon l’évolution du marché

Même les investisseurs à long terme doivent régulièrement vérifier la performance de leur portefeuille et ajuster la pondération en fonction des nouvelles tendances du marché. Le marché évolue constamment en raison des politiques, de la conjoncture économique et des besoins des consommateurs.

Par exemple, lors d’une crise sanitaire, les banques centrales assouplissent la politique monétaire et réduisent les taux d’intérêt, ce qui augmente la capacité d’emprunt et stimule l’achat immobilier. Cela entraîne une forte hausse des actions du secteur immobilier. Cependant, lorsque la politique devient restrictive pour éviter la bulle immobilière, la demande diminue, les revenus attendus des sociétés immobilières baissent aussi, ce qui fait chuter leurs cours.

Un investisseur avisé sait comment ajuster la pondération pour s’adapter à ces changements. Même Warren Buffett, connu pour sa stratégie d’investissement à long terme, ajuste régulièrement la pondération de ses actions selon les rapports trimestriels.

5. Contrôler le risque – La clé d’un trading sécurisé

Surtout pour le trading à court terme, la gestion du risque est essentielle. Voici quelques outils utiles :

• Ordre de stop loss (Stop Loss) : Vendre automatiquement une action lorsque son prix chute à un niveau prédéfini, limitant ainsi la perte.
• Ordre d’achat stop (Buy Stop) : Acheter automatiquement une action lorsque son prix dépasse un seuil défini, pour suivre la tendance.
• Ordre limite (Limit Order) : Fixer un prix maximum/minimum pour la transaction.

Une stratégie courante consiste à placer le stop loss à 10-15% du prix d’ouverture de position. Cela permet de gérer raisonnablement le risque, et si une perte survient, elle reste dans une limite supportable.

6. Déterminer le moment d’achat/vente via l’analyse technique

Les investisseurs expérimentés utilisent l’analyse technique pour repérer le meilleur moment d’entrée/sortie. Les deux indicateurs les plus courants sont :

RSI (Relative Strength Index):

• RSI < 30 : Action en vente massive, forte probabilité de rebond
• RSI > 70 : Action surachetée, risque de correction à la baisse

Stochastic Oscillator :

• 80 : Surachat, correction probable

• < 20 : Survente, potentiel de rebond élevé

Les traders débutants en analyse technique peuvent commencer par apprendre ces indicateurs de base avant d’aborder des analyses plus complexes.

7. Technique du « buy the dip » – Créer des opportunités à partir de la peur

Savoir acheter lors du creux peut générer des profits importants. Mais c’est aussi l’une des techniques les plus risquées. Pour repérer un potentiel de rebond, faites attention à :

• La formation d’un nouveau creux avec des indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) en hausse : la dynamique de baisse s’affaiblit
• Le prix commence à former un creux supérieur au précédent : la pression vendeuse diminue, la reprise est probable
• Apparition d’un volume élevé lors de la baisse : signe que des investisseurs cherchent une opportunité

Note importante : N’utilisez qu’une petite partie de votre capital pour acheter lors du rebond, ne risquez jamais tout votre patrimoine. Évitez d’acheter lors des pics spéculatifs ou sur des actions déjà sous leur valeur nominale, car elles peuvent encore chuter davantage.

8. Ne pas emprunter pour investir – Éviter de devenir un endetté

C’est une règle d’or : n’investissez qu’avec l’argent que vous pouvez perdre sans affecter votre vie quotidienne. Emprunter pour investir est extrêmement risqué, surtout dans les économies en développement où de nombreuses « sociétés écrans » proposent des prêts à des taux exorbitants pouvant atteindre des milliers de pourcents par mois.

Préférez utiliser votre épargne ou votre argent disponible, que vous n’avez pas besoin immédiatement. Si vous souhaitez amplifier vos gains, certaines plateformes offrent des options de margin avec un effet de levier raisonnable, vous permettant de contrôler le risque : en cas de perte, vous ne perdez que votre capital initial, sans vous endetter.

9. S’entraîner en permanence – La clé du vrai succès

Une leçon précieuse des investisseurs légendaires est : ne jamais perdre d’argent inutilement. Pour y parvenir, il faut apprendre sans cesse, analyser les actions dans différentes situations, et pratiquer le trading pour faire le lien entre théorie et pratique.

La méthode la plus efficace est de faire des simulations avec un compte démo, où vous pouvez pratiquer l’analyse, tester des stratégies et accumuler de l’expérience sans risquer de l’argent réel. Cela vous aide à renforcer votre confiance et à vous assurer que votre stratégie fonctionne avant d’investir avec de l’argent réel.

10. Maintenir une psychologie stable – Le facteur décisif ultime

Le marché boursier est très volatile. Une position en profit peut devenir une perte en quelques jours. Restez calme, analysez réellement les raisons derrière ces fluctuations, puis prenez des décisions de couper vos pertes ou de conserver avec sang-froid.

Ne prenez pas de décisions impulsives par peur ou panique. Les décisions émotionnelles mènent souvent à des regrets. Souvenez-vous que les échecs font partie du processus d’apprentissage. L’important est d’en tirer des leçons et d’avancer.

Conclusion

Les conseils pour investir efficacement en bourse exigent patience, discipline stricte et stabilité mentale. Du choix de la méthode d’investissement, à la diversification du portefeuille, à la gestion du risque, jusqu’au maintien d’un mental solide – tous ces éléments sont indispensables. Commencez par ces principes fondamentaux, ne cessez pas d’apprendre, et vous construirez un parcours d’investissement durable et rentable.