Entrer sur le marché : 10 choses que les investisseurs doivent connaître avant de participer à la bourse

Vouloir réussir en participant au marché boursier ne consiste pas seulement à apprendre la théorie, mais aussi à accumuler de l’expérience pratique. Les investisseurs expérimentés soulignent toujours que le marché est un livre vivant - un endroit où vous apprenez ce qu’aucun livre ne peut enseigner. Voici 10 principes d’or que toute personne souhaitant participer au marché boursier doit bien comprendre.

1. Définir ses objectifs et son style de trading

Avant de participer au marché boursier, la première question à laquelle vous devez répondre est : quel type d’investissement souhaitez-vous ?

Investissement à long terme basé sur l’analyse fondamentale, vous détenez des actions d’une année sur l’autre, d’une décennie à l’autre. Ce style exige que vous compreniez bien l’industrie, la finance d’entreprise et le potentiel de croissance à long terme.

Investissement à court terme met l’accent sur le trading à haute fréquence, l’observation des graphiques, l’analyse technique et la psychologie du marché à chaque seconde. Ce style convient à ceux qui ont le temps de surveiller constamment le marché et peuvent supporter la pression psychologique.

Aucun style n’est meilleur qu’un autre - l’important est de choisir celui qui correspond à votre personnalité, à vos capacités financières et à votre temps. Une fois choisi, respectez-le strictement et évitez de changer de stratégie en raison de décisions impulsives.

2. La psychologie est un facteur décisif

Les échecs sur le marché boursier ne sont souvent pas dus à un manque de connaissances, mais à une mauvaise maîtrise de la psychologie. La peur et la cupidité sont les deux émotions les plus courantes lors de la participation au marché.

Le marché baisse et vous montez ? La panique vous pousse à vendre immédiatement pour éviter de perdre davantage. Le marché monte fortement et vous perdez une opportunité ? Le regret vous pousse à FOMO (fear of missing out) et à acheter précipitamment au sommet. Dans les deux cas, cela conduit à des résultats négatifs.

L’expérience des investisseurs chevronnés montre que : maintenir une psychologie stable est plus important que de prévoir précisément la tendance du marché. Ayez un plan à l’avance, écrivez vos règles de trading sur papier, puis respectez-les même lorsque vos émotions vous poussent à faire le contraire.

3. La diversification est une stratégie de défense

Warren Buffett, l’investisseur légendaire du XXe siècle, conseille toujours : “Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier.” La diversification du portefeuille n’est pas destinée à maximiser le profit, mais à minimiser le risque.

Lorsque vous détenez plusieurs actions de secteurs différents - technologie, énergie, immobilier, banque - l’impact négatif d’un secteur sera compensé par la bonne performance d’un autre. Des indices comme le S&P 500 ou le VN30 illustrent des portefeuilles diversifiés.

Vous pouvez également diversifier en investissant dans différents types d’actifs : actions, obligations, matières premières, et même cryptomonnaies. Chaque type d’actif a son propre cycle et réagit différemment aux fluctuations économiques.

4. Choisir des actions basées sur des données concrètes

Pour un investisseur à long terme, choisir de bonnes actions est crucial. Toutes les actions ne méritent pas d’être détenues.

Signes d’actions de qualité :

• Faible endettement, ratio de liquidité (actifs à court terme / dettes à court terme) supérieur à 1,5
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance continue sur 5 ans (sauf en période de crise mondiale)
• Marge bénéficiaire, ROE, ROA en augmentation annuelle
• Distribution régulière de dividendes aux actionnaires
• Une direction crédible, sans antécédents de fraude ou de dissimulation d’informations

Des entreprises leaders comme Vinamilk, Hòa Phát, Vicostone… ne promettent pas des rendements à court terme astronomiques, mais constituent des actifs de défense précieux lorsque le marché monte. Elles croissent lentement mais sûrement, avec peu de baisse, tout en conservant leur valeur.

5. Contrôler le risque - Règle essentielle

Toute transaction comporte un risque de perte. La réussite ne consiste pas à ne jamais perdre, mais à perdre moins.

L’outil de base pour contrôler le risque est l’ordre Stop Loss (stop de vente). Lorsque vous achetez une action à 100 đồng, établissez un ordre de vente si le prix descend à 90 đồng dès la mise en place de l’ordre. Ainsi, la perte maximale que vous supportez est de 10% - un niveau acceptable.

La règle d’or : Ne laissez jamais une perte dépasser 2% du capital total sur une seule transaction. Si vous avez 10 000 $, une perte maximale de 200 $. Cela peut sembler faible, mais si vous subissez 50 pertes consécutives sans contrôle, votre compte entier disparaîtra.

6. Analyse technique - Outil pour repérer les points d’entrée et de sortie

Si l’investissement à long terme repose sur des données financières fondamentales, le trading à court terme s’appuie sur l’analyse technique - lecture des graphiques de prix, indicateurs, modèles.

Deux indicateurs les plus courants :

RSI (Relative Strength Index) - mesure la force de la tendance. Lorsque le RSI < 30, l’action est en vente excessive, susceptible de rebondir à la hausse. Lorsque le RSI > 70, l’action est en surachat, prête à corriger à la baisse.

Stochastic - indicateur de oscillation aléatoire. Lorsque l’indicateur > 80, le marché est en surachat. Lorsque < 20, en survente. Ces points sont souvent des signaux de retournement potentiels.

Cependant, aucun indicateur n’est précis à 100%. L’investisseur doit combiner plusieurs indicateurs, confirmer avec la formation des prix (modes de graphique), et observer la psychologie du marché pour prendre des décisions.

7. Acheter au plus bas - Opportunités et dangers

Acheter au plus bas (acheter lorsque le prix est au plus bas) peut générer des profits doubles, mais c’est aussi la stratégie la plus risquée.

Signes d’un marché en fond :

• Le prix crée de nouveaux plus bas mais l’indicateur de momentum (RSI, Stochastic) augmente - indiquant une pression de vente qui faiblit
• Chaque plus bas est supérieur au précédent - preuve d’une faiblesse de la vente
• Le volume de transactions augmente fortement - signe que les gros investisseurs achètent au fond

Mais attention : Ne mettez jamais tout votre capital dans l’achat au plus bas. C’est un jeu de hasard. N’utilisez qu’une petite partie de votre fonds pour tester. Évitez également d’acheter des actions spéculatives ou à prix anormalement bas - ces actions, lorsqu’elles s’effondrent, chutent très profondément.

8. Ne pas utiliser d’argent emprunté pour investir

C’est une erreur courante chez les nouveaux investisseurs : emprunter pour investir.

Vous devriez n’investir qu’avec de l’argent disponible, que vous pouvez perdre sans que cela n’affecte votre vie quotidienne. Si vous empruntez pour investir, vous supportez non seulement le risque du marché, mais aussi la pression du remboursement, ce qui influence vos décisions par la psychologie.

Une méthode plus sûre pour amplifier les gains est d’utiliser le Margin (marge) si la plateforme de trading le supporte. Avec la marge, vous empruntez auprès de la plateforme, pas d’une personne ou d’une société de prêt. Le risque d’appel de marge (margin call) est plus élevé, mais vous n’êtes pas endetté personnellement.

9. Ajuster le portefeuille selon la tendance

Le monde change, les besoins des gens évoluent, le marché boursier aussi.

Par exemple : lors de la pandémie de COVID-19, les politiques de soutien économique ont fait baisser les taux d’intérêt. Le prêt devient moins cher, les gens empruntent pour acheter une maison, les prix de l’immobilier explosent, et les actions du secteur immobilier montent fortement. Mais lorsque l’inflation revient, la banque centrale resserre la politique monétaire, limitant les prêts immobiliers. La demande d’achat de maisons diminue, et les actions du secteur reculent.

Les investisseurs expérimentés ne détiennent pas tout en permanence, mais savent quand augmenter ou réduire leur exposition selon les conditions du marché. Même Warren Buffett, bien qu’il soit célèbre comme investisseur à long terme, ajuste continuellement le portefeuille de Berkshire dans chaque rapport.

10. Apprendre en continu - Pas de diplôme pour ça

Le marché boursier est une université vivante. Chaque jour, en trader, vous apprenez quelque chose - même à partir de vos erreurs.

Les investisseurs expérimentés insistent tous : Pratiquez d’abord avec un compte démo. La plupart des plateformes offrent un compte de démonstration avec de l’argent virtuel, permettant de trader sans risquer de l’argent réel. Utilisez ce compte pour :

• Développer vos compétences en analyse graphique
• Tester vos stratégies avant de les appliquer en réel
• Accumuler de l’expérience et gagner en confiance

Aucun livre ou cours ne peut remplacer l’expérience pratique. Commencez petit, apprenez vite, et élargissez progressivement.

En résumé, pour réussir en participant au marché boursier, vous devez bien connaître vous-même (vos objectifs, votre tolérance au risque), maîtriser la psychologie, diversifier votre portefeuille, choisir des actions de qualité, contrôler le risque, analyser techniquement, ajuster votre stratégie selon le marché, et surtout, ne jamais cesser d’apprendre. La bourse n’est pas un jeu de hasard, mais une compétence qui se développe. La patience, la discipline et une psychologie solide sont les trois clés du succès.