13 أشكال احتيال العملات الرقمية الأكثر انتشارًا حاليًا وكيفية التعرف عليها

هل البيتكوين حقًا عملية احتيال؟

البيتكوين والأصول المشفرة الأخرى هي تقنيات مالية شرعية، يتم تداولها على منصات موثوقة حول العالم. ومع ذلك، فإن النمو السريع لسوق العملات المشفرة قد أتاح مجالًا للأشخاص السيئين للعمل. فهم يستغلون نقص فهم المستثمرين الأحرار والوعود غير الواقعية للأرباح لتحقيق عمليات احتيال كبيرة في العملات المشفرة.

النقطة الأساسية هي التمييز بين البيتكوين (الأصل الرقمي الشرعي) وبرامج الاحتيال التي تقتصر على استعارته فقط. من خلال هذا المقال، سنستكشف أكثر الحيل شيوعًا وكيفية حماية نفسك من المخاطر المحتملة.

5 المبادئ الذهبية لتجنب أن تصبح ضحية للاحتيال في العملات المشفرة

قبل التعمق في أشكال الاحتيال، عليك فهم المبادئ الأساسية التالية:

أولًا: التحذير من الوعود غير المعتادة. أي دعوة تعد بأرباح عالية دون مخاطر مقابلة هي إشارة تحذير. خطط الكسب السريع غير موجودة في عالم الاستثمار الحقيقي.

ثانيًا: التحقق دائمًا من المعلومات من مصادر مستقلة متعددة. لا تقرر أبدًا الاستثمار بناءً على مصدر واحد فقط. تحقق من المقالات البحثية من المواقع الرائدة، المنتديات المجتمعية، والتقارير الرسمية.

ثالثًا: استخدام برامج حماية موثوقة. قم بتنزيل تطبيقات الأمان فقط من شركات ذات سمعة طويلة، وحدثها باستمرار لأحدث إصدار.

رابعًا: الحد من التعامل مع الغرباء. قد يقضي المحتالون شهورًا في بناء علاقات زائفة معك، لكنهم لن يكشفوا عن هويتهم الحقيقية أبدًا. تحقق من الهوية عبر قنوات اتصال متعددة.

خامسًا: استخدام منصات التداول المرخصة رسميًا فقط. يجب أن تلتزم هذه المنصات بالقوانين المحلية وتحمل تراخيص علنية. تحقق من قائمة المنصات المعتمدة لدى الجهات التنظيمية المالية.

تتغير أسعار البيتكوين والأصول المشفرة الأخرى باستمرار. أحيانًا ترتفع بشكل حاد، وأحيانًا تنخفض بشكل كبير، أو تمر بفترات استقرار. فهم طبيعة هذا التقلب سيساعدك على عدم الوقوع في فخ الأشخاص الذين يخلقون FOMO اصطناعيًا.

13 شكلًا حديثًا للاحتيال في العملات المشفرة

الأشخاص السيئون يواصلون تحسين تقنياتهم. إليك أكثر الحيل انتشارًا التي تحتاج إلى الحذر منها:

1. منصات التداول المزيفة

عندما يرتفع عدد المستثمرين في العملات المشفرة بشكل مفاجئ، قام الأشخاص السيئون بإنشاء العديد من منصات التداول المقلدة. غالبًا ما تقدم هذه المنصات أسعارًا تنافسية بشكل غير واقعي مقارنة بالسوق الحقيقي، مما يجعل المستخدمين يظنون أنهم يحصلون على “صفقة ذهبية”.

في الواقع، عندما تحول أموالًا أو عملات مشفرة إلى حساباتهم، تختفي أموالك. في عام 2022، اعتقلت الشرطة البريطانية 6 أشخاص مرتبطين بعملية احتيال “قرصان البحر” بقيمة 27 مليون دولار.

2. الهدايا المجانية للعملات المشفرة

تقنية تقليدية لكنها لا تزال فعالة: المحتالون يعدون بتقديم بيتكوين أو إيثيريوم أو رموز أخرى مجانًا. لتفعيل الهدية، تحتاج إلى إرسال مبلغ صغير للتأكيد، أو تقديم معلومات شخصية.

بعد إتمام هذه الخطوة، سيستخدمون تلك المعلومات لمواصلة خداعك أو خداع أقاربك. إذا رأيت منشورًا كهذا على وسائل التواصل الاجتماعي، أبلغ عنه فورًا لحماية المجتمع.

3. الابتزاز عبر البريد الإلكتروني

البريد الإلكتروني الابتزازي هو أحد أكثر أشكال الاحتيال في العملات المشفرة انتشارًا. ستتلقى بريدًا إلكترونيًا يزعم أن هاكرز اخترقوا جهاز الكمبيوتر الخاص بك، وقاموا بتثبيت برامج تسجيل، وتصوير فيديو عبر الكاميرا، وما إلى ذلك.

يهددون بنشر “صور حساسة” لأصدقائك إذا لم ترسل بيتكوين. الفخ هنا هو أن هذه الرسائل تُرسل بشكل جماعي، ويعرف المحتالون أن بعض الأشخاص سيخشون ويدفعون. يجب حذف أي بريد إلكتروني ابتزازي على الفور.

4. انتحال شخصية المشاهير

الأشخاص السيئون يمكنهم بسهولة إنشاء حسابات على وسائل التواصل الاجتماعي تشبه تمامًا شخصيات مشهورة، من مديري تنفيذيين في منصات التداول إلى خبراء blockchain. عندما ينشر شخص حقيقي منشورًا أو إعلانًا، سترد الحسابات المزيفة بوعد بتقديم عملات مشفرة أو فرص استثمار حصرية.

يُخدع الكثيرون لأن الحسابات تبدو متطابقة، ولديها عدد متابعين كافٍ، والمحتوى يبدو محترفًا. دائمًا تحقق من شارة التحقق (باللون الأزرق) واتصل مباشرة بالشخص الحقيقي عبر القنوات الرسمية إذا كنت تشك.

5. برامج خبيثة تغير عنوان المحفظة

بعض البرامج الضارة مصممة بشكل متطور جدًا: عندما تنسخ عنوان محفظة لإرسال البيتكوين، ستقوم البرامج الخبيثة تلقائيًا باستبداله بعنوان الهاكر. لن تعرف ذلك إلا بعد أن تكون قد أرسلت الأموال.

نظرًا لأن معاملات blockchain لا يمكن عكسها، فسيكون ذلك نقطة لا يمكن استرجاعها. كن حذرًا جدًا عند تثبيت البرامج، خاصة عند منح صلاحيات المدير. أداة فحص الفيروسات الجيدة يمكن أن تساعد، لكنها لا تضمن الأمان بنسبة 100%.

6. اللقاء المباشر للتبادل

بعض الأشخاص يقترحون اللقاء وجهًا لوجه لتبادل العملات المشفرة. هذا خطير جدًا إذا لم تكن تعرف من هو الشخص الآخر. قد يتنكر المحتالون كشخصيات مشهورة، أو يتظاهرون بتبادل أموال حقيقية مقابل عملات مشفرة، أو حتى يسرقون الأموال والعملات باستخدام القوة.

بدلاً من ذلك، استخدم منصات التداول التي تعتمد على نظام الضمان (escrow). ستتحمل هذه المنصات مسؤولية التحقق من الهوية وحماية الطرفين.

7. رسائل البريد الإلكتروني الاحتيالية (Phishing)

رسائل البريد الإلكتروني الاحتيالية التي تنتحل صفة خدمات العملات المشفرة التي تستخدمها، تطلب منك إعادة تعيين كلمة المرور، أو التحقق من الهوية، أو النقر على رابط “تحديث الأمان”. قد تبدو هذه الرسائل مطابقة تمامًا للبريد الحقيقي.

للتحقق، لا تنقر على أي روابط في البريد الإلكتروني. بدلاً من ذلك، ادخل مباشرة إلى موقع الشركة أو اتصل بهم عبر الرقم الرسمي الموجود على الموقع.

8. المواقع المزيفة

المواقع المزيفة غالبًا ما تأتي مع رسائل تصيد، مصممة بشكل مطابق تمامًا للموقع الحقيقي. يمكن أن تظهر كإعلانات مدفوعة على Google أو كتطبيقات على متجر التطبيقات.

لا تقم أبدًا بتثبيت تطبيق أو تسجيل الدخول إلى موقع إلا إذا كنت متأكدًا بنسبة 100% أنه الموقع الشرعي. تحقق من عنوان URL وابحث عن تقييمات المستخدمين قبل ذلك.

9. برامج بونزي التي تتطلب استثمارًا في العملات المشفرة

نظام بونزي هو عملية احتيال تقليدية في العملات المشفرة: ينظمها أشخاص يعدون بدفع فوائد عالية مقابل أموالك، لكن هذه الأموال تُستخدم في دفع أرباح للمستثمرين السابقين. في النهاية، عندما يتوقف دخول أشخاص جدد، ينهار النظام ويفقد الجميع أموالهم.

علامة التحذير: عائد مرتفع جدًا (50% شهريًا)، وعد بدفع فوائد ثابتة، ضغط على الانضمام بسرعة، أو تشجيع على جذب أصدقاء.

10. نظام الهرم

يعد نظام الهرم بدفع فوائد بناءً على عدد الأشخاص الذين تدعوهم للمشاركة. يتوسع النظام بسرعة، لكن معظم الأعضاء لا يحققون أرباحًا ملحوظة. الأشخاص في القمة يحققون أرباحًا من الأشخاص في القاع.

لا تدعُ أصدقائك للانضمام إلى برنامج فقط لتحقيق أرباح مرجعية. لا تستخدم أموالك لمساعدة الآخرين على الانضمام، لأن هذه الصناديق غالبًا لا يمكن سحبها.

11. Pump and Dump (الضخ والتفريغ)

مجموعة من الأشخاص (أو شخص ذو تأثير كبير) يبدأون في الترويج بقوة لرمز صغير، ويعلنون أنه سيزيد “عشرة أضعاف”. عندما يضع الأشخاص أموالهم، يبيع الفريق “المطلع” ممتلكاتهم بأسعار مرتفعة، ثم ينخفض السعر.

يعودون لشراء الرمز عند المستويات المنخفضة بعد أن يخدعوا الآخرين. يمكنك حماية نفسك من خلال البحث الدقيق عن كل مشروع قبل الاستثمار. لا تصدق الوعود إذا لم يكن هناك بيانات أساسية واضحة.

12. برامج الفدية التي تطلب فدية بالعملات المشفرة

برامج الفدية هي برامج خبيثة تمنع الوصول إلى جهازك، ثم تطلب منك دفع بيتكوين لفتح القفل. لا تدفع أبدًا الفدية. اتصل بخبير أمن الكمبيوتر لإزالة البرامج الضارة.

للوقاية، كن حذرًا عند تثبيت البرامج، خاصة تلك التي تطلب صلاحيات المدير، واحتفظ بنسخ احتياطية من البيانات المهمة.

13. العملات البديلة المزيفة

سوق العملات البديلة عرضة جدًا للاستغلال. الرموز المزيفة قد تمتلك مواقع إلكترونية فاخرة، ومجتمعات Discord نشطة، وقصص مقنعة. المؤسسون يبيعون “مبيعات خاصة” بأسعار منخفضة، ثم عند إصدار الرمز للجمهور، يستخدمون التسويق لخلق FOMO.

عندما يرتفع السعر، يبيع الملاك القدامى ويختفون. بعض العملات البديلة المزيفة تحتوي حتى على كلمة “بيتكوين” في الاسم لخداع الناس. دائمًا تحقق من الورقة البيضاء، وفريق الإدارة، وتاريخ المشروع قبل شراء أي عملة بديلة.

أكبر عمليات احتيال في العملات المشفرة هزت العالم

حادثة PlusToken: Ponzi بقيمة 2 مليار دولار في الصين

PlusToken هو منصة تداول في الصين وعدت بدفع فوائد عالية جدًا. من 2018 إلى 2019، جمعت هذه العملية الاحتيالية أكثر من 2 مليار دولار من آلاف المستثمرين. نظم القائمون عليها فعاليات تسويقية كبيرة، وجذبوا حتى المستثمرين الحكيمين إلى النظام.

في يونيو 2019، اعتقلت الشرطة الصينية 6 أشخاص رئيسيين. ومع ذلك، لم يتم استرداد كامل الأموال حتى الآن للضحايا.

حادثة USI-Tech: نظام هرم بقيمة 10+ مليار دولار

تم تأسيس USI-Tech في دبي بواسطة أربعة أشخاص (اثنين منهم يقيمون في أستراليا). الشركة تجمع بين نظام بونزي ونظام هرمي، وتعد بأرباح لا تقل عن 48% شهريًا.

استخدموا مقاطع فيديو على وسائل التواصل الاجتماعي لعرض حياة فاخرة، وجذبوا عشرات الملايين من الدولارات. حذرت هيئات الأوراق المالية في الولايات المتحدة، كندا، أستراليا، نيوزيلندا، وإسبانيا علنًا.

عند اكتشافهم، غيروا اسمهم إلى Eyeline، ثم WealthBoss، واستمروا في العمل. أبلغ الضحايا عن فقدان كامل استثماراتهم ورفعوا دعاوى على شهادات عقارية مزورة.

حادثة iFan و Pincoin: احتيال بقيمة 15 تريليون دولار في فيتنام

هذه أكبر عملية احتيال في العملات المشفرة في فيتنام. iFan (تدعي أنها من سنغافورة) وPincoin (تدعي أنها من الهند)، أسسها 7 فيتناميين.

تعد iFan بنسبة أرباح 48% شهريًا، وتسترد رأس المال خلال 4 أشهر. بالإضافة إلى ذلك، إذا استطعت جذب آخرين، تحصل على 8% عمولة. النظام يجمع بين بونزي ونظام هرمي.

في 2018، أثرت هذه العملية على 32,000 شخص وجمعت حوالي 15 تريليون دونغ. خسر العديد من الضحايا منازلهم وكل شيء. حتى الآن، لا يزال العديد منهم لم يسترد أموالهم.

الخلاصة: كيف تحمي نفسك من الاحتيال في العملات المشفرة

البيتكوين والأصول المشفرة ليست عمليات احتيال. فهي تكنولوجيا حقيقية ولها إمكانات حقيقية. ومع ذلك، فإن السوق يُساء استغلاله من قبل الأشخاص السيئين الذين يريدون استغلال الطمع ونقص المعرفة.

أكبر عمليات الاحتيال غالبًا ما تجمع بين بونزي، ونظام هرمي، وتسويق نفسي. يستغلون FOMO، والأمل في الثراء السريع، ونقص المعرفة القانونية.

للاستثمار الآمن:

• اكتسب المعرفة قبل البدء
• حافظ على هدوئك، ولا تتبع الحشود
• تحقق من كل المعلومات
• استخدم فقط منصات موثوقة ومرخصة
• لا تصدق الوعود غير الواقعية للأرباح
• أبلغ عن عمليات الاحتيال لحماية المجتمع

كل نوع من أنواع الاستثمار ينطوي على مخاطر، لكن المعرفة والتنبيه يمكن أن يساعداك على تجنب أكثر الفخاخ شيوعًا. كن حذرًا، واثقًا، وتداول فقط في ظروف آمنة وشفافة.