¿Quieres obtener beneficios en el mercado de valores? 10 consejos imprescindibles

¿Acabas de comenzar tu camino en la inversión en bolsa y quieres saber cómo mejorar tu rendimiento en las operaciones? El problema es que aprender solo la teoría de los libros nunca será suficiente. Un trader profesional debe actualizarse continuamente sobre la información del mercado, aprender de los que ya tienen experiencia y construir su propia estrategia. Basado en la experiencia práctica en inversión en bolsa, este artículo resume 10 consejos que cualquiera que participe en el mercado de valores debería conocer a fondo.

Paso 1: Construir una mentalidad sólida en primer lugar

El mercado de valores es muy volátil: una posición con gran ganancia hoy puede convertirse en pérdida mañana. Esto requiere que tengas una mentalidad muy estable para tomar decisiones acertadas.

No dejes que las emociones controlen tus acciones. El miedo puede hacerte vender en pánico cuando en realidad deberías esperar. La avaricia te impulsa a entrar en operaciones riesgosas sin un plan. Mantén la calma, analiza cuidadosamente las causas detrás de cada movimiento de precio para decidir si mantener o salir de la posición.

Paso 2: Define tu estilo de inversión desde el primer día

La forma efectiva de invertir en bolsa comienza con elegir el estilo que mejor se adapte a ti. Básicamente, hay dos corrientes principales:

Inversión a corto plazo: Operas en el día, usando análisis técnico para determinar puntos de compra y venta. Requiere monitoreo constante de las cotizaciones, conocimientos profundos de indicadores técnicos y seguimiento diario de las noticias del mercado.

Inversión a largo plazo: Compras y mantienes, seleccionando acciones basadas en análisis fundamental. No necesitas observar las cotizaciones con frecuencia, solo tener conocimientos de análisis fundamental y leer informes financieros.

Cada estilo tiene estrategias diferentes. Cuando hayas definido tu estilo, sigue estrictamente esa estrategia para evitar decisiones equivocadas por el estado emocional.

Paso 3: Nunca pongas todos los huevos en una sola cesta

Diversificar la cartera de inversión es un consejo que todos los inversores experimentados recomiendan. Warren Buffett también siempre enfatiza este principio: diversificar ayuda a reducir las pérdidas excesivas en caso de que ocurra un riesgo.

Puedes diversificar comprando varias acciones de diferentes sectores, o incluso invirtiendo en diferentes tipos de activos como acciones, criptomonedas, divisas. Por ejemplo, los índices bursátiles como S&P 500 o VN30 ya están diversificados en muchas acciones. Cuando llega una tendencia bajista, estas carteras suelen disminuir menos que mantener una sola acción.

Paso 4: Elegir acciones con criterios estrictos

Si buscas invertir a largo plazo, seleccionar las acciones correctas es clave. Las buenas acciones suelen tener las siguientes características:

• Bajo nivel de endeudamiento, con el índice de liquidez (activos corrientes/pasivos cortos plazo) superior a 1.5
• Ingresos y beneficios en crecimiento constante en los últimos 5 años
• Indicadores de rentabilidad como margen de beneficio, ROE, ROA que aumentan cada año
• Dividendos regulares para los accionistas
• Dirección con buena reputación, sin antecedentes de incumplimiento o ocultamiento de información

Las principales empresas en Vietnam como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát son algunas de las acciones que más han subido en los últimos 10 años. Tienen en común una gran cuota de mercado y una dirección ampliamente reconocida.

Paso 5: Controlar el riesgo con herramientas de apoyo

Para los traders a corto plazo, gestionar el riesgo es la clave del éxito. Usa órdenes como Stop Sell (Sell Stop) o Stop Buy (Buy Stop) para proteger tu capital.

Una estrategia efectiva es colocar un stop a 10-15% del precio de apertura de la posición. Esto asegura que, en caso de pérdida, aún puedas soportarla. Es una forma de gestionar el riesgo de manera racional en lugar de dejar que las emociones controlen.

Paso 6: Dominar las técnicas para determinar el momento de compra y venta

Los inversores profesionales usan análisis técnico para identificar los mejores puntos de entrada y salida. Los dos indicadores más populares son:

Indicador RSI (Relative Strength Index): Si el RSI está por debajo de 30, la acción está en sobreventa, señal de compra. Si está por encima de 70, está en sobrecompra, señal de advertencia.

Indicador Stochastic: Si está por encima de 80, la acción está sobrecomprada y puede corregirse. Si está por debajo de 20, está sobrevendida y puede recuperarse pronto.

Aprende a combinar estos indicadores con el acción del precio para tomar decisiones de trading más precisas.

Paso 7: Técnica para capturar el fondo y maximizar beneficios

Aprovechar el fondo de una acción puede generar ganancias extraordinarias. Las señales que indican que el fondo se está formando son:

• Cuando el precio crea mínimos consecutivos pero los indicadores de momentum aumentan, señal de que la presión de venta se está debilitando
• Cuando el precio empieza a formar mínimos más altos que los anteriores, indicando menor presión de venta
• Cuando el volumen aumenta significativamente en una tendencia bajista, señal de que los inversores están comprando en el fondo

Sin embargo, atrapar el fondo puede ser muy peligroso. Usa solo una pequeña parte de tu capital para esto y nunca arriesgues todo. También evita comprar en el fondo acciones especulativas o por debajo de su valor nominal, ya que pueden caer aún más de lo esperado.

Paso 8: Ajusta tu cartera según la tendencia del mercado

El mercado cambia, las necesidades de las personas también, y tú debes adaptarte. Incluso los inversores a largo plazo deben revisar periódicamente el rendimiento de su cartera y ajustar los pesos.

Por ejemplo, en bienes raíces: cuando estalló el COVID-19, los bancos bajaron las tasas para estimular el consumo. La demanda de compra de viviendas aumentó, y los precios de las acciones inmobiliarias subieron. Pero luego, cuando los bancos restringieron el crédito inmobiliario, la demanda bajó y los precios cayeron. Un inversor inteligente ajustaría la proporción de bienes raíces en su cartera cuando cambian las políticas.

Warren Buffett es famoso por ser inversor a largo plazo, pero si revisas la cartera del fondo Berkshire, verás que los pesos cambian constantemente. La verdadera experiencia en inversión no es solo mantener mucho tiempo, sino mantener en proporciones adecuadas a las condiciones del mercado.

Paso 9: No tomes préstamos para invertir en bolsa

Este es uno de los consejos más importantes que debes recordar. Solo invierte con dinero que puedas permitirte perder, dinero que no afecte tu vida si se pierde.

Actualmente en Vietnam, pedir prestado para invertir es muy arriesgado, ya que hay muchas empresas fraudulentas con aplicaciones de inversión falsas y tasas de interés que pueden llegar al 1000% mensual.

Sin embargo, puedes usar el margen (apalancamiento) de manera inteligente. Por ejemplo, con una cuenta con apalancamiento 1:20, solo necesitas $100 controlar una posición de $2,000. En el peor de los casos, solo perderás $100 el capital inicial y no quedarás endeudado. En el mejor escenario, una subida del 1% en el precio generará un beneficio de 20 veces esa cantidad.

Paso 10: La práctica constante es el único camino

Warren Buffett tiene una regla de oro: nunca perder dinero en inversión. Para lograr esto, necesitas aprender sin parar, analizar acciones, hacer trading en la práctica para entender desde la teoría hasta la realidad del mercado.

La forma más efectiva es comenzar con una cuenta demo, practicar análisis y trading sin riesgo real. Así acumularás experiencia, aprenderás de los errores y luego pasarás a una cuenta real.

Conclusión

La forma efectiva de invertir en bolsa no es un secreto, sino la combinación de conocimientos, disciplina, una mentalidad fuerte y experiencia práctica. Comienza con poco, aprende continuamente, gestiona riesgos y mantén la disciplina en tus operaciones. Ese es el camino que te llevará al éxito en el mercado de valores a largo plazo.