10 Principes d'Or pour Réussir dans l'Investissement en Bourse - Expériences Pratiques

Vous venez de commencer à entrer dans le monde de la négociation boursière et souhaitez connaître les éléments essentiels pour optimiser vos profits ? L’expérience en investissement ne vient pas seulement des livres, mais aussi d’une mise à jour continue des informations du marché et de l’apprentissage auprès d’investisseurs expérimentés. Voici 10 principes fondamentaux que tout investisseur doit connaître pour éviter des erreurs inutiles.

1. Choisir la méthode d’investissement adaptée dès le départ

Avant de commencer, vous devez définir clairement si vous appartenez à la catégorie des investisseurs à court terme ou à long terme :

Investissement à court terme - Utilisation de techniques de trading intraday, basé sur l’analyse graphique pour déterminer les points d’achat et de vente.

Investissement à long terme - Se concentrer sur l’analyse fondamentale, choisir de bonnes actions et les conserver sur une longue période.

Chaque méthode a ses exigences en termes de connaissances, de niveau de risque et de fréquence de trading. Une fois la direction choisie, respectez la discipline selon la stratégie sélectionnée, en évitant les décisions d’achat ou de vente impulsives dictées par le sentiment.

2. Diversifier le portefeuille pour réduire le risque

C’est une leçon précieuse tirée d’investisseurs à succès comme Warren Buffett. La diversification consiste à ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier, que ce soit dans une seule action ou un seul secteur. Vous pouvez acheter des actions de différents secteurs ou même investir dans divers types d’actifs comme les actions, les cryptomonnaies ou le forex.

Avantage : lorsqu’un secteur rencontre des difficultés, d’autres peuvent continuer à croître, aidant à compenser les pertes. Les indices de marché larges (comme le S&P 500 ou le VN30) sont des exemples de portefeuilles diversifiés efficaces.

3. Comment choisir des actions de haute qualité

Si vous optez pour un investissement à long terme, le choix des bonnes actions détermine votre succès ou votre échec. Voici les caractéristiques à surveiller :

• Santé financière : Dettes modérées, ratio de liquidité supérieur à 1.5 pour la sécurité
• Croissance stable : Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance continue sur les 5 dernières années
• Capacité à générer des profits : Marge bénéficiaire, ROE, ROA en augmentation annuelle
• Politique de dividendes : Paiements réguliers aux actionnaires
• Direction fiable : Dirigeants compétents, transparents, sans comportements frauduleux ou négligents

Au cours des 10 dernières années, des entreprises vietnamiennes comme Vicostone, Vinamilk, Hòa Phát ont connu une forte croissance et disposent d’une position solide avec une direction reconnue. Les bonnes actions ne génèrent pas forcément des profits immédiats lors des marchés haussiers, mais elles constituent une « bouée de sauvetage » idéale en cas de chute du marché.

4. Ajuster le portefeuille selon la tendance du marché

Même les investisseurs à long terme doivent périodiquement vérifier et rééquilibrer leur portefeuille. Les changements sociaux, politiques économiques nécessitent une adaptation flexible.

Exemple : lorsque les taux d’intérêt augmentent, les secteurs à forte besoin en capitaux (comme l’immobilier) seront sous pression. Il faut alors réduire la proportion de ces actions et se tourner vers d’autres secteurs avec de meilleures perspectives.

Warren Buffett, célèbre pour sa stratégie de détention à long terme, ajuste régulièrement la répartition de son portefeuille dans ses rapports. Cela montre que l’expérience en investissement combine patience et flexibilité.

5. La gestion du risque, la base de toute réussite

Pour les investisseurs à court terme, contrôler le risque est essentiel. Utilisez des ordres de stop loss (Stop Loss) et de take profit (Take Profit) pour protéger votre capital :

• Ordre de vente stop (Sell Stop) : Vente automatique lorsque le prix baisse à un niveau prédéfini
• Ordre d’achat stop (Buy Stop) : Achat automatique lorsque le prix monte à un certain niveau

Une règle de sécurité consiste à placer le stop loss à environ 10-15% du prix d’ouverture de la position. Cela limite les pertes dans les scénarios défavorables tout en permettant de continuer à trader.

6. Déterminer les points d’entrée et de sortie par l’analyse technique

Pour optimiser le timing des transactions, les investisseurs expérimentés utilisent des indicateurs techniques :

Indicateur RSI (Relative Strength Index) (RSI) : Mesure la volatilité du prix

• RSI < 30 : Action survendue, possibilité d’achat
• RSI > 70 : Action en surachat, à considérer pour vendre

Oscillateur stochastique (Stochastic) : Détecte les signaux de retournement

• Au-dessus de 80 : Surachat, risque de baisse
• En dessous de 20 : Survente, potentiel de hausse

Si vous n’êtes pas encore à l’aise avec ces outils, commencez par des modèles simples et progressez progressivement.

7. La compétence “picking bottom” – Opportunité de gains importants

Trouver le point le plus bas (avant que le prix ne remonte) peut générer des profits exceptionnels, mais c’est aussi très risqué :

Signes d’un vrai fond :

• Le prix forme un nouveau plancher mais les indicateurs de momentum augmentent (montrant une faiblesse de la vente)
• Le prix forme des creux plus hauts que le précédent (pression vendeuse en diminution)
• Le volume de transactions augmente soudainement lors de la baisse (les investisseurs reviennent pour acheter au plus bas)

Avertissement : N’utilisez qu’une petite partie de votre capital pour cette stratégie. Ne risquez jamais tout votre patrimoine, et évitez de chercher à bottoming des actions spéculatives ou sous leur valeur nominale, car elles peuvent chuter encore plus.

8. Ne pas emprunter pour investir en bourse

C’est une erreur fréquente chez les débutants. Investissez uniquement avec votre épargne de précaution — l’argent que vous pouvez perdre sans impacter votre vie à long terme.

Si vous souhaitez amplifier vos profits, utilisez le margin (effet de levier) avec prudence. Avec le margin, vous pouvez limiter vos pertes au capital investi, tout en multipliant vos gains potentiels. Toujours placer un stop loss pour vous protéger.

9. La pratique continue, clé de la maîtrise

Warren Buffett a dit que le secret pour ne pas perdre d’argent en investissant est de ne jamais arrêter d’apprendre. Vous devez :

• Analyser constamment vos actions
• Suivre la volatilité du marché
• Pratiquer régulièrement le trading
• Tirer des leçons de chaque transaction

Les débutants peuvent s’entraîner avec des comptes de démonstration (demo account) pour apprendre sans risquer de l’argent réel. Cela vous aide à développer vos compétences et à gagner en confiance avant d’investir avec du vrai capital.

10. La stabilité psychologique, facteur décisif

Le marché boursier est très volatile. Une position en profit peut devenir une perte en 1-2 jours. Maintenir un mental stable est essentiel :

• Ne pas couper ses pertes précipitamment par peur : Analyser la cause de la volatilité avant de décider
• Ne pas être gourmand lors des hausses : Les décisions impulsives mènent souvent à des regrets
• Suivre le plan : Si vous avez une stratégie, restez fidèle à celle-ci

L’expérience en investissement réussie repose sur une combinaison de connaissances solides, de discipline stricte et de stabilité mentale. Ce parcours n’est pas rapide, mais les investisseurs patients récolteront des récompenses méritées.