Para Ter Sucesso com Ações - 10 Coisas Que os Novos Investidores Devem Compreender Definitivamente

Entrar no mundo da negociação de ações não é apenas uma questão de aprender teoria. Para desenvolver habilidades de como jogar na bolsa para iniciantes, é necessário praticar continuamente, acompanhar as mudanças do mercado e aprender com investidores experientes. Este artigo compila os 10 princípios de ouro que qualquer pessoa que aspire ao sucesso no investimento em ações deve conhecer detalhadamente.

Passo 1: Definir a Direção - Estilo de Curto Prazo ou Longo Prazo?

A forma de jogar na bolsa para iniciantes começa com a escolha do estilo que se adequa a si:

Estilo de investimento de curto prazo: Utiliza estratégias de compra e venda no mesmo dia, baseando-se em análise técnica para determinar pontos de entrada/saída. Requer conhecimento aprofundado de gráficos de preços, indicadores técnicos e capacidade de monitoramento contínuo.

Estilo de investimento de longo prazo: Aplica estratégias de compra e manutenção, escolhendo ações com base na análise fundamental da empresa. Exige conhecimentos sobre leitura de relatórios financeiros, compreensão do setor e paciência.

Cada estilo tem diferentes níveis de risco, frequência de negociações e requisitos de conhecimento. Defina claramente sua direção e siga uma estratégia com disciplina para evitar decisões erradas influenciadas pelas emoções.

Passo 2: Não Colocar Todos os Ovos na Mesma Cesta

Diversificar a carteira é o segredo que a maioria dos investidores experientes recomenda. Warren Buffett também apoia esse princípio. Quando você distribui seu capital entre várias ações de diferentes setores, ou até diferentes tipos de ativos (ações, criptomoedas, forex), você reduz significativamente as perdas grandes quando o risco se materializa.

Por exemplo, os índices de mercado (S&P 500, VN30) representam uma diversificação muito boa. Em períodos de fraqueza do mercado, esses índices tendem a cair menos do que manter uma ação individual. Para investidores de longo prazo, Buffett recomenda que investir em índices é uma forma simples e eficaz.

Embora em mercados em alta, investir em índices possa não gerar lucros tão altos quanto manter uma ação específica, a longo prazo, os lucros dessa estratégia continuam sendo superiores ao depósito em banco ou compra de títulos de dívida.

Passo 3: Escolher Ações - É Necessário Ter Critérios Claros

Para quem opta pelo caminho do investimento de longo prazo, a escolha de boas ações é um fator decisivo. É preciso ler cuidadosamente os relatórios financeiros, entender a estratégia de crescimento da empresa e avaliar o potencial de mercado para seus produtos no futuro.

Características de uma ação de qualidade:

• Baixo endividamento, índice de liquidez corrente acima de 1.5 é seguro
• Receita e lucro crescentes continuamente por 5 anos (exceto em períodos de crise geral como a pandemia)
• Indicadores de rentabilidade (margem de lucro, ROE, ROA) melhorando anualmente
• Empresa que paga dividendos regularmente
• Gestão confiável, transparente, sem ocultar informações

Uma liderança competente é fundamental. Empresas como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát demonstraram isso — todas com lideranças reconhecidas por anos consecutivos e ações que mais valorizaram na última década.

Boas ações podem não gerar lucros exorbitantes em mercados em alta, mas são excelentes ativos de proteção quando o mercado reverte. Por isso, investidores experientes sempre aconselham os novatos a adicionarem algumas ações de qualidade às suas carteiras.

Passo 4: Adaptar-se aos Sinais do Mercado

Mesmo investidores de longo prazo precisam avaliar suas carteiras periodicamente. O mundo muda, as necessidades das pessoas mudam, e o mercado também.

Tomemos como exemplo a pandemia de COVID-19: ao seu início, bancos centrais afrouxaram a política monetária, cortaram juros, facilitando empréstimos e tornando-os mais baratos. Como resultado, a demanda por imóveis disparou, elevando os preços das ações imobiliárias. Mas, no começo de 2022, políticas de restrição de crédito imobiliário foram implementadas para conter a alta dos preços. A demanda caiu, as expectativas de lucro diminuíram, e as ações imobiliárias inverteram tendência. Um investidor inteligente nesse momento reduziria sua exposição a esse setor.

Warren Buffett é famoso por sua estratégia de manter posições de longo prazo, mas ao acompanhar a carteira da Berkshire, você verá que a composição das ações muda frequentemente em cada relatório. Um investidor de verdade não é alguém que mantém tudo sem mudar, mas quem ajusta as posições de acordo com a situação do mercado.

Passo 5: Controlar Riscos - Chave para Sobrevivência

Especialmente para traders de curto prazo, controlar riscos é vital. Ferramentas como ordens de stop (Sell Stop), ordens de compra (Buy Stop) e ordens de limite (Stop Limit) ajudam a proteger seus ativos automaticamente, evitando perdas severas com reversões inesperadas do mercado.

Uma estratégia comum é colocar o stop a 10-15% do preço inicial. Se a ação subir 15% e você estiver com prejuízo, a perda ainda é gerenciável. Isso ajuda a controlar o risco em cada operação.

Passo 6: Saber o Momento de Entrar/Sair

Investidores experientes usam análise técnica para determinar o momento ideal. Os dois indicadores mais populares são:

RSI (Índice de Força Relativa): mede a velocidade do movimento de preços. Quando o RSI está abaixo de 30, a ação está sendo vendida demais — sinal de compra. Quando acima de 70, a ação está perto do topo — cuidado.

Oscilador Estocástico: ajuda a identificar pontos de reversão. Acima de 80 indica sobrecompra (pronto para cair), abaixo de 20 indica sobrevenda (pronto para subir).

Se você ainda não domina análise técnica, pode começar acompanhando sinais de negociação fornecidos por analistas, e aos poucos desenvolver suas próprias habilidades.

Passo 7: Estratégia de Comprar no Fundo - Lucros Extraordinários, Mas Risco Elevado

Comprar na baixa pode gerar lucros enormes. Sinais técnicos que indicam fundo:

• Preço formando novo fundo, mas indicadores de momentum (RSI, Estocástico) aumentam — sinal de pressão de venda enfraquecendo
• Preço começando a formar fundo mais alto que o anterior — força de queda enfraquecendo
• Alto volume de negociações na fase de queda — sinal de retorno de investidores

Por outro lado, comprar na queda de uma ação de risco é extremamente perigoso. Use apenas uma pequena parte do capital para testar, nunca arrisque tudo. Além disso, evite comprar ações especulativas ou abaixo do valor de face, pois podem cair muito mais.

Passo 8: Não Tomar Empréstimos para Investir em Ações

Nunca tome empréstimo para investir. Use apenas dinheiro que possa perder sem afetar sua vida a longo prazo. No Vietnã, tomar empréstimo para investir é extremamente arriscado, pois há muitas fraudes com juros exorbitantes (até 1000% ao mês).

Por outro lado, você pode usar margem (alavancagem) para ampliar seus lucros, com bom controle de risco. Por exemplo, com uma alavancagem de 1:20, você pode comprar ações no valor de $2.000 com apenas uma fração do capital. Em caso de queda, sua perda será limitada ao valor investido inicialmente. Mas, se o mercado subir 1%, você já terá um lucro de 20%.

Passo 9: Praticar Constantemente - Chave para Aperfeiçoar

O conselho valioso de Warren Buffett é nunca perder dinheiro. Para isso, você deve aprender continuamente, analisar, praticar negociações até dominar. A melhor forma é começar com uma conta demo, simulando negociações com dinheiro virtual para ganhar experiência sem risco de perdas reais.

Passo 10: Manter a Estabilidade Emocional - Decisão Final

O mercado de ações é altamente volátil. Uma posição com lucro pode virar prejuízo em poucos dias. Portanto, mantenha a calma, analise as razões por trás das oscilações, e só então decida se mantém ou realiza stop loss. Não tome decisões por medo ou pânico — você pode se arrepender dessas ações impulsivas depois.

Resumo

A forma de jogar na bolsa para iniciantes não tem uma fórmula mágica, apenas exige paciência, disciplina e estabilidade emocional. Aprender a investir em ações é uma jornada longa, mas com esses princípios, você terá uma base sólida para entrar no mundo da negociação com mais confiança.