Исследуйте рынок Форекс: от основных понятий до первых шагов

📚 Что такое Валютный Рынок? Основы Forex

В последние годы интерес вьетнамских инвесторов к валютной торговле Forex постоянно растет. Однако многие все еще путают суть того, что такое валютный рынок.

Определение валютного рынка и Forex

Согласно определениям международных финансовых организаций, валютный рынок включает:

Виды валют:

• иностранная валюта, такая как USD, EUR, AUD
• международные платежные инструменты (банковские карты, переводные чеки)
• международные сертификаты (облигации, акции иностранных компаний)
• цифровые активы (Bitcoin, Ethereum)
• драгоценные металлы и валюты, используемые в международных расчетах

Когда речь идет о валютном рынке (Forex или FX), мы имеем в виду глобальную децентрализованную биржу, где инвесторы могут покупать, продавать и обменивать валюты друг с другом. Этот рынок работает с ежедневным объемом около 5,3 триллионов долларов США — огромная цифра, значительно превышающая объемы фондовых или облигационных рынков.

Что такое торговля на валютном рынке?

Торговля валютой — это по сути деятельность по покупке и продаже валютных пар с целью извлечения прибыли из колебаний курсов. В отличие от центральных банков, которые торгуют для стабилизации экономики, частные инвесторы участвуют в рынке исключительно ради получения прибыли от разницы курсов.

💱 Что торгуется на Forex?

Валютные пары: основные торговые единицы

Основной товар на валютном рынке — это деньги, торгующиеся в виде пар. Например, EUR/USD — евро против доллара США. Так как обменный курс валют постоянно колеблется под влиянием множества экономических и геополитических факторов, рынок предоставляет бесконечные возможности для торговли.

Основные понятия о курсе валют

Базовая валюта (Базовая цена): валюта слева в паре, показывает ее цену относительно другой валюты. Например, EUR/USD = 1.1500 означает 1 евро = 1.1500 долларов.

Котируемая валюта (Котируемая цена): валюта справа в паре, также называется валютой контрагента или pip currency.

Основные валютные пары на рынке

Несмотря на то, что торгуется более 30 крупных валют, лишь некоторые пары составляют около 85% рыночной стоимости с очень высокой ликвидностью — это основные валютные пары:

EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Другие активы, доступные на торговых платформах

Помимо Forex, надежные торговые платформы предоставляют широкий спектр активов, таких как Индексы, Товары, Золото и Криптовалюты.

🎯 Механизм работы Forex-инвестиций

Основные принципы

Инвестиции в валюту основаны на прогнозировании трендов курсов. Если вы предполагаете, что EUR/USD вырастет, вы открываете позицию на покупку. Когда курс действительно растет, вы продаете и получаете прибыль от разницы.

Двухсторонний рынок: вы можете не только покупать, ожидая роста цены, но и продавать в короткую, если предполагаете снижение.

Практический пример торговли

Допустим, у вас есть 11 500 USD:

• Шаг 1: покупаете 10 000 евро по курсу EUR/USD = 1.1500
• Шаг 2: через две недели курс поднимается до 1.2500
• Шаг 3: продаете 10 000 евро, получая 12 500 USD
• Результат: прибыль 1 000 USD за счет разницы в 0.1

Мощь кредитного плеча

Особенность Forex — это инструмент кредитного плеча (Leverage). Вместо того чтобы вкладывать 11 500 USD, вы можете открыть сделку, заложив лишь небольшую сумму — например, при плечо 200:1 достаточно около 60 USD.

Внимание: кредитное плечо — это острый нож: оно увеличивает как прибыль, так и убытки.

✨ Преимущества изучения Forex и участия в торговле

Очень низкие торговые издержки

Forex исключает посреднические расходы, такие как комиссии за управление активами или брокерские сборы. Брокеры зарабатывают только на спреде (разнице между ценой покупки и продажи), который обычно очень мал.

Работа рынка 24/7

В отличие от фондовых бирж с ограниченными часами работы, Forex работает круглосуточно по всему миру. Это позволяет инвесторам торговать по своему графику — утром, днем, вечером или даже ночью.

Невозможность контроля рынка

Из-за огромных масштабов и большого числа участников никто — ни частное лицо, ни организация, ни даже центральный банк — не может контролировать весь рынок. Это обеспечивает прозрачность и справедливость.

Преимущества кредитного плеча

В отличие от других инвестиционных каналов, Forex позволяет торговать крупными суммами при небольшом капитале. Можно получать прибыль в сотни раз больше вложенного залога.

Низкий входной барьер

Начать можно с нескольких сотен тысяч вьетнамских донгов. Такой возможности не предоставляют ни фондовые рынки, ни недвижимость, ни драгоценные товары.

🚀 8 шагов для начала торговли на Forex

Шаг 1: Освойте 8 базовых понятий

Для эффективной торговли необходимо понять ключевые термины:

Long: покупка, прогноз роста цены для последующей продажи по более высокой цене. При росте рынка прибыль увеличивается.

Short: продажа в короткую, прогноз снижения цены. При падении рынка прибыль увеличивается.

Leverage (Кредитное плечо): торговля с объемом, превышающим ваш капитал. Выражается в виде соотношений, например 50:1, 100:1, 500:1.

Margin (Маржа): сумма, которую вы должны внести для открытия и поддержания позиции.

Pip (Пип): минимальное изменение курса, считающееся в тысячных долях. Например, EUR/USD с 1.2000 до 1.2005 — 5 пипов.

Spread (Спред): разница между ценой покупки (bid) и ценой продажи (offer), выраженная в пипах. Это доход брокера.

Lot (Лот): объем валюты, который вы покупаете или продаете, от мини-лота (100 единиц) до стандартного лота (100 000 единиц).

Slippage (Проскальзывание): разница между ожидаемой ценой при размещении ордера и фактической ценой исполнения.

Шаг 2: Изучите виды валютных рынков

Спот-рынок (Рынок немедленной сделки): торговля по согласованной цене с расчетом в течение 1-2 дней. В основном банки и финансовые организации. В Вьетнаме этот рынок запрещен.

Forex CFD (Контракты на разницу): договор между сторонами о разнице стоимости активов (валют, индексов, акций). CFD позволяют спекулировать без владения реальными активами. В Вьетнаме наиболее распространена форма — 99% брокерских платформ Forex (. Торговля CFD не запрещена, важно выбирать лицензированные платформы, например, ASIC, FCA, CySEC.

Фьючерсы )Фьючерсные контракты(: договор о обмене валюты в определенную дату по фиксированной цене. Не очень популярны в Вьетнаме.

Опционы )Финансовые опционы FX(: инструменты для прогнозирования направления цены актива относительно фиксированного уровня. Правильный прогноз — прибыль, неправильный — убыток. Не очень популярны в Вьетнаме.

ETF на валюту: биржевые фонды, отслеживающие стоимость валюты относительно USD или других валют. Не очень популярны в Вьетнаме.

) Шаг 3: Выберите надежную торговую платформу

Критерии выбора Forex-брокера:

• Надежность ###лицензия от международных регуляторов(
• Низкие торговые издержки
• Конкурентные комиссии
• Разнообразие активов
• Простая в использовании платформа

) Шаг 4: Откройте счет на Forex

Для открытия счета потребуется:

• Паспорт или удостоверение личности (2 стороны)
• Электронная почта и телефон
• Банковский счет

Шаг 5: Определите валютные пары для торговли

После открытия счета анализируйте и выбирайте валютные пары. Важные факторы:

Прогнозирование экономической ситуации: если экономика США слабая, USD подвержен падению. Можно продать USD и купить валюту страны с более сильной экономикой.

Торговый баланс: страна с высоким спросом на товары экспортирует больше, что создает торговое преимущество и стимулирует рост валюты.

Политическая ситуация: политические события, такие как выборы, могут влиять на валюту. Если новый лидер ужесточит денежную политику с высокими ставками, валюта может укрепиться.

Шаг 6: Определите сумму маржи

В зависимости от политики брокера, можно торговать крупными суммами при небольшом капитале. Например, при марже 1% на сделку в 100 000 USD потребуется всего 1 000 USD.

Золотое правило: инвестировать не более 2% от общего капитала в одну сделку.

Шаг 7: Решите, покупать или продавать

Выбрав рынок, проверьте текущие цены и разместите ордер.

Покупка валютной пары, если вы считаете, что цена вырастет:

• прибыль растет с каждым движением вверх
• убытки при снижении ниже уровня ордера

Продажа валютной пары, если ожидаете снижения:

• прибыль при падении
• убытки при росте выше уровня ордера

Шаг 8: Используйте ордера для управления рисками

Ордер — автоматическая команда, которая срабатывает при достижении ценой определенного уровня.

Стоп-лосс ###Ордер на ограничение убытков(: закрывает сделку при снижении цены ниже текущего уровня, чтобы минимизировать потери.

Тейк-профит )Ордер на фиксацию прибыли(: закрывает сделку при достижении ценой более высокого уровня, фиксируя прибыль.

Пример: EUR/USD — 1.11128. Вы предполагаете рост до 1.2000, затем снижение. Устанавливаете лимитный ордер на продажу по 1.2000. Когда цена достигнет этого уровня, ордер автоматически сработает, зафиксировав прибыль.

) Шаг 9: Мониторинг и корректировка

Самое важное — не поддаваться эмоциям. Валютный рынок постоянно меняется, цены скачут. Следуйте своей стратегии, продолжайте изучать рынок, и со временем вы увидите прибыль.

🔍 Факторы, влияющие на валютный рынок

Центральные банки

Источник предложения валюты контролируется центральным банком. Политика, такая как количественное смягчение ###вливание денег в экономику(, может привести к снижению курса валюты.

) Финансовые новости

Банки и инвесторы стремятся вкладывать средства в перспективные экономики. Позитивные новости стимулируют инвестиции и повышают спрос на валюту региона. Если при этом не происходит увеличения предложения валюты, разница спроса и предложения ведет к росту курса.

Рыночное настроение

Доверие трейдеров к направлению курса сильно влияет на рынок. Если трейдеры верят, что валюта пойдет в определенном направлении, они совершают сделки, убеждая других следовать за ними, что влияет на спрос.

📋 Регулирование и контроль валютного рынка

Несмотря на огромные масштабы, Forex регулируется мало, так как отсутствует единый надзор 24/7. Вместо этого, национальные регуляторы следят за внутренней валютной торговлей, чтобы обеспечить соблюдение стандартов.

В США: основные регуляторы — CFTC ###Комиссия по торговле товарными фьючерсами( и NFA )Национальная ассоциация фьючерсов(.

💡 Размер рынка и участники

) Ежедневный объем торгов

В мире ежедневно совершается около 5 триллионов долларов валютных операций, в среднем — 220 миллиардов долларов в час.

Основные участники — организации, корпорации, правительства и валютные спекулянты. Спекуляции составляют около 90% объема, преимущественно в USD, евро и йенах.

Группы участников рынка

1. Правительства и центральные банки: стабилизация экономики
2. Крупные банки: основная деятельность
3. Брокеры Forex: предоставление торговых услуг
4. Частные инвесторы: около ⅓ ежедневного объема

Общий объем — 5 триллионов долларов в день, частные инвесторы совершают примерно 1,7 триллиона долларов через брокеров.

✅ Итог

Изучение Forex — не сложное дело. Обладая базовыми знаниями о валютной торговле, принципах работы рынка, ключевых понятиях и 9 практическими шагами, любой может начать свой путь в торговле.

Валютный рынок — крупнейшая в мире финансовая площадка. Благодаря прозрачности, низким входным затратам и высокой гибкости, Forex — один из самых эффективных каналов инвестирования для участников со всего мира, от новичков до профессионалов.

Ваш путь в торговле Forex будет определяться знаниями, дисциплиной и умением управлять рисками. Начинайте с основ, практикуйтесь на демо-счете и постепенно развивайте свои навыки.

🤔 Часто задаваемые вопросы о валютных инвестициях

1. Сколько денег в день торгуется на Forex?

Ежедневно по всему миру совершается около 5 триллионов долларов валютных операций, что составляет 220 миллиардов долларов в час. Спекуляции — около 90% объема, преимущественно в USD, евро и йенах.

2. Кто может участвовать в торговле на валютном рынке?

Рынок Forex открыт для многих: правительства, центральные банки, крупные банки, брокеры и частные инвесторы. Любой, кто соответствует требованиям и имеет капитал, может участвовать.

3. Как эффективно изучать Forex?

Освойте базовые понятия, изучите виды рынков, выбирайте лицензированные платформы и практикуйтесь на демо-счете перед реальной торговлей.

4. Какие основные риски при торговле Forex?

Самый большой риск — использование слишком высокого кредитного плеча. Оно увеличивает как прибыль, так и убытки. Управление рисками с помощью стоп-лоссов обязательно.