Guide d'Investissement Forex de Base à Pratique - Tout ce que vous devez savoir

Qu’est-ce que le Forex ? Pourquoi ce marché attire-t-il des millions d’investisseurs ?

Forex (Échange de devises) ou marché des changes est l’endroit où les traders du monde entier achètent et vendent des monnaies 24/7. Contrairement aux actions ou à l’immobilier, l’investissement en forex a une envergure énorme - avec un volume de transactions moyen de 5,3 mille milliards de dollars par jour.

Le marché des changes ne se limite pas à la monnaie physique - il inclut aussi des instruments de paiement internationaux, des certificats d’investissement, des cryptomonnaies comme Bitcoin et Ethereum, voire l’or est considéré comme une devise. Mais lorsqu’on parle de trading forex, la majorité pense à l’échange de paires de devises comme EUR/USD - c’est-à-dire échanger l’Euro contre le Dollar américain.

Pour les investisseurs particuliers, l’objectif unique est d’exploiter la volatilité des taux de change pour réaliser des profits. Et c’est précisément pourquoi des millions de personnes à travers le monde participent au trading forex.

Que peut-on trader sur le marché Forex ?

La principale marchandise sur le marché des changes est la monnaie, et elle est toujours échangée par paires. Par exemple, EUR/USD signifie combien de dollars américains pour 1 Euro. Étant donné que ce taux fluctue en permanence en fonction des facteurs économiques et géopolitiques, cela crée des opportunités de trading continues.

Concepts fondamentaux sur le taux de change

Devise de base (Devise de référence) : La monnaie située à gauche, qui indique sa valeur par rapport à la devise de droite. Par exemple, EUR/USD à 1.1500 signifie 1 EUR = 1.1500 USD.

Devise de cotation (Devise de devises) : La monnaie à droite, utilisée pour exprimer le prix de la devise de référence.

Les principales paires de devises sur le marché

Bien qu’il existe plus de 30 monnaies échangées, environ 85 % de la valeur du marché se concentre sur 7 principales paires : EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD et USD/CAD.

En dehors du Forex, les plateformes de trading fiables proposent aussi des échanges sur indices boursiers, matières premières, or, et cryptomonnaies.

Comment fonctionne l’investissement en forex ?

Le principe est très simple : vous prévoyez si la paire de devises va monter ou descendre, vous passez un ordre d’achat ou de vente, vous attendez que le prix évolue selon votre prévision, puis vous clôturez la position pour réaliser un profit sur la différence.

Exemple concret

Supposons que vous achetez 10 000 Euros avec un taux EUR/USD à 1.1500, ce qui coûte 11 500 USD. Deux semaines plus tard, le taux monte à 1.2500, vous vendez vos 10 000 Euros pour 12 500 USD. Votre profit est de 1 000 USD.

Cependant, sur le marché forex, il existe un outil puissant appelé effet de levier. Au lieu de dépenser 11 500 USD, vous pouvez utiliser un levier de 200:1 pour n’engager qu’environ 60 USD de marge pour la même transaction. C’est cela qui rend le forex attractif - la capacité à amplifier les profits. Mais il faut aussi se rappeler que l’effet de levier amplifie les pertes, donc il faut l’utiliser avec prudence.

5 raisons pour lesquelles le forex est un canal d’investissement populaire

1. Frais de transaction très faibles
Le trading forex n’a pas de frais de gestion ou de commission comme pour les actions. La plateforme ne prélève qu’un petit spread (différence entre le prix d’achat et de vente).

2. Marché ouvert 24/7
Pas de restriction d’horaires. Vous pouvez trader à tout moment de la journée, idéal pour ceux qui font du trading à temps partiel.

3. Personne ne peut manipuler le marché
Avec un volume quotidien de 5 000 milliards de dollars et des millions de participants, aucune organisation - même une banque centrale - ne peut manipuler le marché forex.

4. La puissance de l’effet de levier
Vous n’avez besoin que de quelques centaines de milliers de VND de marge pour trader des paires de devises valant des millions. Mais cela implique aussi un risque proportionnel.

5. Barrières d’entrée très faibles
Contrairement à l’immobilier ou aux actions, il suffit de 50 USD pour commencer à trader sur le forex.

Guide étape par étape pour débuter en trading forex

Étape 1 : Maîtriser 8 concepts fondamentaux

Avant de trader, il faut comprendre les termes spécialisés :

• Long : Achat, en espérant que le prix va augmenter pour revendre plus cher
• Short : Vente à découvert, en prévision d’une baisse du prix
• Leverage (Effet de levier) : Trader avec un volume supérieur à votre capital (par exemple 50:1, 100:1, 500:1)
• Margin (Marge) : La somme que vous devez déposer pour ouvrir et maintenir une position
• Pip : La plus petite unité de variation du taux de change, souvent 4 décimales (EUR/USD passant de 1.2000 à 1.2005 = 5 pips)
• Spread : La différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask), mesurée en pips
• Lot : La taille de la position - allant du nano (100 unités) au lot standard (100 000 unités)
• CFD : Contrat pour différence permettant de spéculer sur le prix des devises sans détenir la monnaie physique

Étape 2 : Comprendre les types de marchés forex

Marché spot forex : Trading au prix actuel, règlement en 2 jours. En Vietnam, cette activité est interdite.

Forex CFD : Vous ne possédez pas la monnaie réelle, mais tradez la différence de prix. 99 % des plateformes au Vietnam fonctionnent ainsi, même si ce n’est pas interdit, il est conseillé de choisir celles réglementées par des organismes internationaux comme ASIC, FCA ou CySEC.

Futures et options sur devises : Moins courants au Vietnam.

Étape 3 : Choisir une plateforme de trading fiable

Le critère principal est la fiabilité - la plateforme doit être réglementée par une autorité internationale. Ensuite, considérez les frais, commissions, produits proposés, et la qualité de la plateforme.

Étape 4 : Ouvrir un compte

Vous devrez fournir :

• Pièce d’identité (carte d’identité recto-verso)
• Email et téléphone
• Relevé bancaire

Étape 5 : Choisir une paire de devises et analyser

Avant de trader, analysez les facteurs :

Situation économique : Si l’économie américaine se détériore, le dollar baisse. Vous pouvez vendre USD pour acheter la monnaie d’un pays avec une économie plus forte.

Position commerciale : Un pays exportateur net recevra plus de devises étrangères, ce qui peut faire monter sa monnaie.

Situation politique : Élections, changements de politique monétaire influencent aussi le taux de change.

Étape 6 : Définir le montant de la marge

Si vous souhaitez trader 100 000 USD avec une marge de 1 %, il faut prévoir 1 000 USD. La règle d’or : ne pas engager plus de 2 % de votre capital en marge par paire pour limiter le risque.

Étape 7 : Décider d’acheter ou de vendre

ACHETER EUR/USD si vous pensez que l’Euro va s’apprécier face au Dollar :

• Profit si le prix monte
• Perte si le prix baisse

VENDRE EUR/USD si vous pensez que l’Euro va se déprécier face au Dollar :

• Profit si le prix baisse
• Perte si le prix monte

Étape 8 : Utiliser les ordres de gestion du risque

Stop Loss : Ordre automatique de clôture si le prix atteint un niveau de perte maximal acceptable.

Take Profit : Ordre automatique de clôture si le prix atteint votre objectif de profit.

Exemple : EUR/USD à 1.11128. Vous anticipez une hausse jusqu’à 1.2000 puis une baisse. Vous placez un ordre de vente limite à 1.2000, qui s’exécutera automatiquement si le prix atteint ce niveau.

Étape 9 : Surveiller et faire preuve de patience

Ne pas agir émotionnellement. Le marché forex est très volatile, les prix fluctuent constamment. L’essentiel est de suivre votre stratégie, continuer à apprendre, et à la fin, vous verrez vos profits s’accumuler.

Facteurs influençant le prix du forex

Banque centrale : Politique monétaire expansionniste ou hausse des taux d’intérêt influencent directement la valeur de la monnaie.

Actualités financières : De bonnes nouvelles peuvent attirer les investisseurs, augmenter la demande pour la devise et faire monter son prix.

Psychologie du marché : Si les traders croient qu’une devise va suivre une tendance, ils traderont dans ce sens, pouvant influencer la demande et l’offre.

Questions fréquentes sur l’investissement forex

Comment le marché forex est-il régulé ?

Le marché forex est très vaste mais peu réglementé car il n’y a pas d’autorité unique de supervision 24/7. Chaque pays a ses propres organismes : aux États-Unis, CFTC et NFA ; en Europe, des organismes locaux. Cela permet à des plateformes hors de leur juridiction d’opérer, mais il est conseillé de choisir celles réglementées par des autorités reconnues.

Quel est le volume de transactions quotidien ?

En moyenne, environ 5 000 milliards de dollars par jour, soit 220 milliards par heure. La majorité des échanges concerne le USD, l’EUR et le JPY.

Qui sont les principaux acteurs ?

Gouvernements, banques centrales, grandes banques, courtiers forex, et investisseurs particuliers. Ces derniers représentent environ ⅓ du volume, soit 1,7 mille milliards de dollars par jour.

Conclusion

Ce guide pour débuter en forex vous a fourni toutes les connaissances, des bases à la pratique. Le forex est le marché financier le plus grand au monde, avec une grande transparence et des coûts d’entrée faibles. Tout le monde peut commencer, mais réussir demande de la persévérance, une formation continue et une gestion prudente des risques.

Commencez par les bases, entraînez-vous sur un compte démo, puis progressez vers le trading réel. Le marché forex vous attend !