دليل الاستثمار في الأسهم الأمريكية من فيتنام: من النظرية إلى التطبيق

لماذا يجب عليك شراء الأسهم الأمريكية؟

السوق المالية الأمريكية هي أكبر سوق في العالم مع أكثر من 6,300 رمز تداول على بورصتي NYSE و Nasdaq. هنا تتجمع شركات التكنولوجيا العملاقة مثل Apple و Amazon و Google و Meta.

السبب الرئيسي للنظر في الاستثمار في الأسهم الأمريكية:

• تنويع الشركات: لا يقتصر على قطاعات مثل فيتنام، بل يتيح الوصول إلى جميع القطاعات من التكنولوجيا، المالية، الصحة إلى الطاقة
• عائد مرتفع: مؤشر S&P 500 ارتفع بأكثر من 39% منذ 2018 حتى الآن، و Nasdaq سجل أعلى زيادة بنسبة 64% بفضل ازدهار أسهم التكنولوجيا
• تقليل المخاطر العالمية: امتلاك أسهم أجنبية يساعد في حماية المحفظة عندما تواجه الاقتصاد المحلي صعوبات
• سهولة الوصول: يوجد الآن العديد من الأدوات المشتقة التي تسمح للمستثمرين الصغار بالمشاركة في هذا السوق

الأداتان الرئيسيتان لشراء الأسهم الأمريكية

1. صندوق المؤشرات ETF

صندوق ETF (Exchange Traded Fund) هو صندوق يتبع مؤشر الأسهم، يجمع بين خصائص صندوق الاستثمار والتداول مثل الأسهم على البورصات الكبرى.

مزايا ETF:

• تنويع المحفظة بتكلفة منخفضة
• لا حاجة لفهم عميق لكل سهم على حدة
• تقليل المخاطر من خلال الاستثمار في صناديق الأسهم بدلاً من اختيار الأسهم بشكل فردي
• مناسب للمستثمرين على المدى الطويل

تشمل صناديق ETF الشهيرة التي تتبع S&P 500: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)، SPDR S&P 500 ETF (SPY)، iShares Core S&P 500 ETF (IVV).

2. عقد الفروقات CFD

عقد الفروقات CFD يسمح بالتداول على أسهم فردية دون الحاجة لامتلاكها فعليًا. أنت تستثمر في الفرق في تغير السعر، وليس في الأسهم الفعلية.

مزايا CFD:

• أكثر مرونة من ETF لأنه يمكن تحقيق أرباح سواء ارتفع السعر أو انخفض
• استخدام الرافعة المالية لتضخيم الأرباح (أيضا تضخم الخسائر)
• الوصول إلى السوق العالمية من منصة واحدة
• إمكانية البيع على المكشوف والتداول خارج أوقات السوق

تحذير: CFD أداة عالية المخاطر، مناسبة فقط للمستثمرين القادرين على تحمل خسارة رأس المال وذوي الخبرة في التداول.

أفضل 10 أسهم أمريكية تستحق النظر

ملاحظة: تتغير قيمة نسبة P/E مع الوقت، والمعلومات تعتبر مرجعًا فقط.

فهم الأسواق الرئيسية للتداول

NYSE - بورصة نيويورك

تأسست عام 1792، NYSE هي أقدم بورصة في أمريكا. الشركات الكبرى والقديمة في أمريكا مدرجة هنا، بالإضافة إلى العديد من الشركات الأجنبية التي تلتزم بقواعد SEC.

• القيمة السوقية لعام 2022: حوالي 24.6 تريليون دولار
• حجم التداول: يصل إلى 5 مليارات سهم يوميًا
• ساعات التداول: من الاثنين إلى الجمعة، 9:30 صباحًا - 16:00 مساءً

NASDAQ - السوق الإلكتروني

بدأت في 1971، NASDAQ هي أول بورصة إلكترونية في العالم بقيمة سوقية ثانية بعد NYSE.

• شروط الإدراج ليست صارمة مثل NYSE
• تركز على الشركات التقنية الجديدة
• الهيكل يتكون من العديد من الأسهم ذات القيمة السوقية الصغيرة والشركات الناشئة

مؤشرات الأسهم الأمريكية التي يجب معرفتها

S&P 500 - مقياس السوق

يتكون من 500 شركة رائدة، تمثل حوالي 80% من إجمالي القيمة السوقية. يُبنى على أساس الوزن بحسب القيمة السوقية، ويعكس الاتجاه العام للاقتصاد الأمريكي.

إذا انخفضت هذه الشركات الخمس مئة بنسبة 10%، ينخفض المؤشر أيضًا بنسبة 10%، مما يسهل على المستثمر تقييم السوق بأكمله.

Dow Jones - مؤشر الشركات الكبرى

DJIA يتكون من 30 شركة كبيرة وذات تأثير، تمثل حوالي ربع قيمة السوق الأمريكية. على عكس S&P 500، يستخدم وزن السعر، لذلك الأسهم ذات السعر الأعلى لها تأثير أكبر.

مشهور بشركات مستقرة تدفع أرباحًا منتظمة، لكنه لا يمثل الأسهم ذات القيمة السوقية الصغيرة أو التكنولوجيا.

NASDAQ Composite - رمز التكنولوجيا

مؤشر الوزن بحسب القيمة السوقية لجميع الأسهم المتداولة على NASDAQ، يركز بشكل رئيسي على التكنولوجيا لكنه يشمل المالية، التأمين، والنقل.

نظرًا لاحتوائه على شركات صغيرة، يعكس NASDAQ أداء قطاع التكنولوجيا وموقف المستثمرين تجاه الأسهم عالية المخاطر.

خطوات التحضير قبل شراء الأسهم الأمريكية

1. اختيار منصة تداول موثوقة

الوسيط يلعب دورًا حاسمًا في أرباحك. اختر منصات:

• منظمة من قبل هيئة الأوراق المالية الدولية
• رسوم تداول شفافة
• تدعم اللغة العربية أو الفيتنامية

2. تجهيز المعرفة الكافية

• فهم الفرق بين الأسهم، ETF، CFD
• معرفة كيفية قراءة التقارير المالية
• التعلم عن التحليل الفني والأساسي
• استخدام حساب تجريبي للممارسة قبل التداول الحقيقي

3. وضع خطة مالية محكمة

• استثمر فقط المبالغ التي يمكنك خسارتها
• ابدأ برأس مال صغير إذا لم تكن واثقًا
• استخدم الرافعة المالية بحذر - فهي سلاح ذو حدين
• دائمًا ضع استراتيجية لوقف الخسارة قبل فتح الصفقة

خطوات تنفيذ التداول في الأسهم الأمريكية

الخطوة 1: اختيار الأداة

قرر بين ETF (آمن، طويل الأمد) أو CFD (عالي المخاطر، ذو أرباح كبيرة).

الخطوة 2: تحليل الفرص

• استخدم أدوات التحليل الفني
• تابع التقارير الاقتصادية وأخبار الشركات
• حدد نقاط الدخول المناسبة

الخطوة 3: تجهيز رأس المال

• إيداع مبلغ الضمان في حساب التداول
• حدد حجم الصفقة ونسبة الرافعة المالية
• لا تتداول بكميات كبيرة في البداية

الخطوة 4: تنفيذ الأمر

• أمر شراء عند توقع ارتفاع السعر
• أمر بيع أو بيع على المكشوف عند توقع انخفاض السعر
• حدد نقاط جني الأرباح ووقف الخسارة بوضوح

الخطوة 5: إدارة المركز

• راقب السوق باستمرار
• جني الأرباح عند الوصول للهدف
• إغلاق الصفقة عند تدهور السعر لتقليل الخسائر
• سجل كل صفقة للاستفادة من التجربة

الخلاصة: ابدأ رحلة الاستثمار

السوق الأمريكية توفر فرصًا لا حصر لها للمستثمرين العرب للمشاركة في الاقتصاد العالمي. لكن النجاح لا يعتمد فقط على الحظ.

لشراء الأسهم الأمريكية بفعالية، تحتاج إلى:

• معرفة كاملة بكيفية عمل السوق
• عقلية تتجاوز FOMO (الخوف من فقدان الفرصة) والجشع
• إدارة مخاطر صارمة
• الصبر وانتظار الفرص المناسبة

إذا كنت مستثمرًا على المدى الطويل وترغب في تراكم الثروة، اختر ETF. وإذا كانت لديك خبرة في التداول وتقبل المخاطر العالية، فإن CFD قد يحقق أرباحًا أكبر.

مهما كانت اختيارك، فكر جيدًا قبل اتخاذ القرار. السوق الأمريكية في انتظارك!