Depois de 8 anos no mundo das criptomoedas, transformei um capital inicial de 50.000 em quase 20 milhões em posições. Recentemente, a minha caixa de mensagens explodiu, e a pergunta mais frequente é: "Ao levantar grandes montantes, será que o banco vai ficar de olho em mim?"

Para ser sincero, desde que as operações sejam limpas e não envolvam nada ilegal, o banco não vai arranjar problemas do nada. Mas já vi demasiadas pessoas a darem-se mal — um amigo, por exemplo, tentou ganhar um pouco mais de margem numa troca OTC, e 4 milhões ficaram congelados durante meio ano; houve casos piores, em que ao receber fundos problemáticos acabaram acusados de "encobrir proventos ilícitos".

Hoje vou explicar todos os erros que cometi na prática, se guardarem estas 5 dicas, só assim o dinheiro ganho pode realmente ir parar ao vosso bolso.

**O banco não vai investigar-te de propósito, mas grandes entradas têm uma "janela de observação"**

Muita gente entra em pânico ao ouvir dizer que "qualquer operação única de 500.000 será investigada". Na realidade, não é nada assim tão grave. Já fiz várias operações em que, isoladamente ou no total, ultrapassei os 500.000, e o máximo que aconteceu foi receber um telefonema do banco a confirmar se fui eu a fazer a operação, aproveitando para tentar vender-me um serviço VIP, mas nunca me interrogaram como se fosse um criminoso.

O verdadeiro problema é "movimentações frequentes e de grande valor em pouco tempo" — por exemplo, trocar dezenas de milhares todos os dias durante uma semana. Este tipo de actividade acende facilmente os alertas de risco, e podem limitar as transacções não presenciais no teu cartão. Depois vais ter de ir ao banco com uma pilha de documentos para desbloquear a conta, perdendo tempo e paciência.

**Há três tipos de canais de fundos que nunca deves usar — é como montar uma armadilha para ti próprio**

É neste ponto que as pessoas mais se metem em problemas! Resumindo, há três tipos de canais de troca de moeda que deves evitar a todo o custo: primeiro, plataformas não licenciadas e sem credibilidade; segundo, comerciantes desconhecidos no WeChat ou em grupos a oferecer "alto prémio de compra de USDT"; terceiro, transacções em dinheiro vivo, cara a cara. O dinheiro que circula nestes canais tem quase sempre problemas.