BTC 質押平台 Babylon 與 Aave 合作，推出比特幣支持的 DeFi 保險

• Babylon 與 Aave 合作，實現原生 BTC 作為 DeFi 借貸的抵押品。
• BTC 現可為去中心化保險池提供支持，若未被動用則可獲得收益。
• 用戶在存取 DeFi 流動性時，仍可完全掌控自己的比特幣。

在去中心化金融（DeFi）生態系迎來突破性發展之際，比特幣質押平台 Babylon 宣布與最大去中心化借貸協議之一的 Aave 達成合作。

此次合作旨在讓比特幣（BTC）持有者可將其原生、未包裹的 BTC 作為借貸抵押品，並參與創新的 DeFi 保險模式。

這將重塑比特幣與 DeFi 的互動方式，在維持比特幣用戶所期望的安全性的同時，釋放流動性。

原生比特幣抵押品進軍 DeFi

傳統上，將比特幣用於 DeFi 需將其包裹成 WBTC 等代幣化版本，這增加了託管風險與額外操作流程。Babylon 與 Aave 的合作消除了這一障礙，用戶可直接將原生 BTC 存入作為抵押品。

透過 Babylon 的去信任化比特幣保險庫，BTC 可鎖定於其區塊鏈上的時間鎖合約中，並被 Aave 的中心輻射式借貸架構所識別。

這使得用戶在保有比特幣私鑰完全控制權的同時，可借用穩定幣或其他加密資產。

這一舉措預計將大幅擴展 DeFi 中的 BTC 流動性。目前，即使是最大規模的包裹比特幣項目，其總量也僅占比特幣總市值的不到 1%。

Babylon 自家質押產品已鎖定超過 56,000 枚 BTC，展現了比特幣生息應用的強勁需求。

藉由釋放原生 BTC 用於借貸，這項合作有望將大量閒置比特幣投放於 DeFi 生態，潛力足以顛覆借貸市場。

比特幣支持的 DeFi 保險

除了借貸業務外，Babylon 正著手將其保險庫擴展至保險領域，這一發展可能重新定義 DeFi 協議的風險管理方式。

擬議模式允許 BTC 持有者將比特幣存入去中心化保險池。

這些保險池將用於對抗協議駭客攻擊及其他失敗事件。若無理賠發生，存款人可獲得收益；一旦發生經認證的漏洞，保險池則提供理賠流動性。

此舉將比特幣轉變為 DeFi 風險管理的基礎資產，為生息創造新途徑，同時守護生態安全。

Babylon 聯合創辦人 David Tse 向 CoinDesk 表示，保險計畫仍在開發中，預計 2026 年 1 月正式公告。

整合 BTC 借貸與保險產品的測試預定於 2026 年初展開，並計畫於同年 4 月左右廣泛推行。

Babylon 的安全保險庫設計結合 Aave 的廣泛流動性網絡，創建了一套兼顧安全性與可用性的架構，這正是跨鏈與託管方案中常見的缺失。

重塑比特幣在 DeFi 的角色

此次合作解決了長期以來比特幣 DeFi 採用的難題。

移除包裹資產和託管中介的需求，不僅降低了系統性風險，也讓比特幣持有者能更高效地運用其資本。

用戶可在不放棄比特幣控制權的前提下，參與借貸和保險活動，這與比特幣網絡長久以來重視的安全性與去中心化原則高度一致。

業界專家認為，這項合作有望成為推動 BTC 廣泛應用於去中心化應用的催化劑。

即便僅釋放比特幣供應的一小部分用於借貸和保險，也足以大幅加深流動性並重塑市場動態。

對一般用戶來說，這意味著更安全、更簡便、更具生產力的資產生息方式。

本文最早發表於 CoinJournal：BTC 質押平台 Babylon 與 Aave 合作推出比特幣支持的 DeFi 保險。