Après avoir réalisé des bénéfices sur le marché de la monnaie numérique, de nombreux investisseurs sont confrontés à la nécessité de convertir des USDT en yuan. Cependant, ce processus qui semble simple cache de nombreux risques, notamment la menace de gel des cartes bancaires.

Même en utilisant des méthodes de trading apparemment sécurisées, comme le biais d'échanges garantis, il est impossible d'éliminer complètement les risques. Le plus grand danger réside dans l'incapacité de confirmer la légitimité des fonds de la contrepartie. Même si l'autre partie fournit une preuve de la durée de blocage des fonds ou une promesse de compensation en cas de carte gelée, voire même des changeurs de devises ayant une notoriété relativement élevée, cela ne garantit pas une sécurité absolue.

Le gel d'un compte bancaire est comme une bombe à retardement, qui peut exploser plusieurs mois après la conclusion d'une transaction, souvent en raison de plaintes déposées par des victimes de fonds impliqués précédemment. Ce qui est encore plus préoccupant, c'est que des transactions fréquentes de gros montants peuvent déclencher les mécanismes de contrôle des risques de la banque, entraînant l'inscription du compte sur une liste à haut risque.

Avec le développement des technologies de big data, les banques améliorent de plus en plus leur capacité à détecter les transactions anormales. Par exemple, si votre modèle de transaction change soudainement, comme des entrées et sorties fréquentes de montants importants ou un turnover rapide des fonds, il est très probable que cela attire l'attention des banques et entraîne des mesures de gel.

Un autre risque à ne pas négliger provient de l'association des transactions de monnaie numérique avec certaines activités illégales. En raison du fait que certaines personnes utilisent USDT pour des transferts de fonds illégaux, les transactions concernées sont classées comme des catégories à haut risque. Si vous effectuez fréquemment des transactions financières avec ce type d'utilisateur à haut risque, votre compte pourrait également être marqué par l'algorithme comme présentant un risque potentiel.

En résumé, lors de l'échange de monnaie numérique contre de la monnaie fiduciaire, il est nécessaire d'être particulièrement prudent. Il ne suffit pas de prendre en compte la sécurité des transactions immédiates, mais il faut également être vigilant face aux risques potentiels à long terme. Il est conseillé de bien comprendre les réglementations pertinentes lors de l'échange de montants importants, de choisir des canaux de transaction conformes, et de veiller à protéger ses informations financières personnelles afin de minimiser les risques.