Coinmeがワシントン州の取り締まりで顧客に$8M 以上を返還するよう命じられる

要約

• ワシントン州の規制当局は、ビットコインATM運営会社Coinmeが引き換えられていないバウチャー$8 万ドル超を収入として計上し、州の送金法に違反したと主張しています。
• 同社はライセンスの取り消し、30万ドルの罰金、$375 調査費用、CoinmeおよびそのCEOに対する業界10年間の禁止処分の可能性に直面しています。
• Coinmeは聴聞会を要請するために20日間の猶予があり、要請しない場合はDFIによる一時的な停止命令が自動的に恒久的なものとなります。

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ワシントン州の規制当局は、ビットコインATM運営会社Coinmeに対し、営業停止と引き換えられていない顧客資金$8 万ドル超の返還を命じました。キオスク企業が未引き換えバウチャーを収入として扱い、送金規則を無視したと非難しています。

先週火曜日付けの一時停止命令および訴状で、ワシントン州金融機関局（DFI）は、Coinmeの暗号購入用バウチャーシステムが州の統一資金サービス法に違反していると主張しました。

2023年1月から2024年12月までの間に、Coinmeは未引き換え顧客バウチャー$8.37百万ドルを会社の収入として計上し、そのうち2023年末にはワシントン州顧客から$2.2百万ドル、2024年末にはワシントン州および他州顧客から$6.17百万ドルを計上したと、提出資料で述べられています。

シアトル拠点の同社は、ユーザーがキオスクで購入し後にオンラインで引き換える紙バウチャーを通じて暗号資産を販売していましたが、多くのユーザーが期限内に引き換えなかった場合、同社は未引き換え資金を自社の収入として扱い、その実態を開示せず、放棄財産として州に引き渡さなかったとDFIは月曜日の声明で述べています。

プラットフォームは、命令が送達された日から20日以内に審理請求を求めることができ、これを行わない場合は21日目に一時停止命令が恒久的なものとなるとDFIは述べています。

2020年から2025年にかけて、Coinmeは「必要とされる額の有形純資産を常に維持していたわけではなく」、許容投資記録に一貫性がなく、「不正確な報告書」や年次提出の遅延があったと規制当局は指摘しています。

命令の下、Coinmeはワシントン州の顧客へのサービスを即時停止し、資金返還を除く全ての業務を停止、全州内顧客資産を個別口座に分離し、各ユーザーが支払った額または命令日付の暗号価値のいずれか大きい方に相当する返還金を支払わなければなりません。

訴状では、Coinmeの送金業ライセンス取り消し及び30万ドルの罰金、(調査費用の課徴を意図していることが明らかになりました。

また、Coinmeの共同創業者でCEOのNeil Bergquist氏も対象となり、同氏および同社が10年間、送金業に関与することを禁止する措置が求められています。

DecryptはCoinmeにさらなるコメントを求めています。

暗号キオスクへの監視強化

Republic TechnologiesのCEO、Daniel Liu氏はDecryptの取材に対し、「今回の状況は顧客資金の損失や盗難ではなく、運用管理の不備に起因しているようだ」と述べ、Coinmeによる未引き換えバウチャーの取り扱いが小売業者の未使用ギフトカードと同様であるならば、「その慣行自体は本質的に不合理ではないが、実行面で明らかに不十分だった」と指摘しました。

「この商品の廃止により、回避可能な問題が発生し、機能不全のカスタマーサポート体制があったようだ」とLiu氏は述べています。「それは会社が責任を持つべきことです。」

先月、カリフォルニア州金融保護・イノベーション局は、ビットコインATM運営会社Coinhubに対し、顧客への過剰請求により67万5000ドルの罰金を科し、そのうち10万5000ドルは上限手数料を超えて請求された消費者への返還金として指定されました。

同じカリフォルニア規制当局は以前、Coinmeに対し、過剰なマークアップ手数料の請求、1日$1,000上限を超える現金取引の受け入れ、レシートへの重要な情報の記載漏れにより、6月に30万ドルの罰金を科し、そのうち$51,700を顧客返還金として指定しました。