被制裁的貸款方華興關閉金邊分行，停止提款

簡而言之

• Huione集團已於十月關閉其金邊分支機構，此前美國和英國採取行動將其排除在國際銀行系統之外。
• 美國和英國當局表示，該受制裁的企業集團的市場和托管服務與數十億美元的非法交易有關。
• 分析師表示，強化執法，包括金融犯罪執法網絡（FinCEN）的指定，可能代表該地區非法金融生態系統的決定性轉變。

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深入了解 SCENE

受到制裁的柬埔寨財團華億集團的華億支付銀行服務分支已關閉，停止現金提款，社交媒體上流傳的照片顯示周一在鎖着的門外排起了長隊。

此次凍結是因爲美國和英國在十月將Huione切斷與國際銀行系統的聯繫，這是更廣泛努力的一部分，旨在破壞柬埔寨每年$19 億美元的工業化詐騙經濟。Huione被描述爲這些網路的“關鍵基礎設施”。

昨晚晚些時候，網路上流傳消息稱將有重大公告暫停現金取款。今早，羣衆湧向Huione分行查看是否仍可以取款，卻發現傳聞中的通知張貼在入口展示上。

“每個人都在… pic.twitter.com/nfuGJcLxBT

— 雅各布在柬埔寨 🇺🇸 🇰🇭 (@jacobincambodia) 2025年12月1日

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美國財政官員表示，自2021年以來，至少$4 億通過Huione的托管服務流動，盡管其他估計將這一數字定爲“至少”$11 億。與北朝鮮的拉撒路集團、主要詐騙團夥以及$235 百萬的WazirX黑客事件有關的資金都是其中的流動。

“壓力已經累積了數月——從柬埔寨撤銷其銀行執照，到金融犯罪執法網絡(FinCEN)將Huione確定爲主要洗錢關注對象，” TRM實驗室亞太區政策與戰略合作負責人Angela Ang對Decrypt表示。

“Huione起初可能顯得掉以輕心，但其影響顯然已經追上了。這一最新進展表明，FinCEN的特別措施可能是最後一根稻草。”

什麼是匯旺？

胡易集團成立於2014年左右，董事會成員中包括首相洪馬內特的堂兄洪托，提供一系列面向柬埔寨的金融服務，主要針對講中文的用戶。其服務涵蓋支付、帳單結算和金融轉帳。

它最初引起關注是因爲其子公司，Huione Guarantee (，後來被稱爲Haowang Guarantee )，這是公司爲其網站和Telegram市場提供的一個托管服務，該服務連接了對洗錢服務、詐騙網站模板甚至像電擊器這樣的物品感興趣的賣家和供應商。

柬埔寨已成爲工業規模在線詐騙的中心，聯合國在2023年的估計顯示，超過100,000人在詐騙基地內工作，其中一些是在強迫下進行的。調查人員表示，Huione的金融通道幫助維持了這些操作。

今年針對其採取行動的嘗試增加了。柬埔寨金融監管機構在3月吊銷了Huione Pay的許可證，理由是違反合規。Huione駁斥了這一行動，稱其運營不再需要銀行許可證，並指責未具名的對手。

金融犯罪執法網絡（FinCEN）於5月1日升級了此事，稱火幣（Huione）爲主要洗錢關注對象。同月，人類研究諮詢公司（Humanity Research Consultancy）將該企業集團認定爲柬埔寨詐騙經濟的關鍵組成部分，估計其價值佔國家GDP的60%。

在十月，美國與英國一起最終採取行動，將匯雲集團排除在美國金融系統之外。美國財政部當時在一份聲明中表示：“多年來，匯雲集團爲惡意網路行爲者洗錢虛擬貨幣詐騙和盜竊的收益。”

但盡管面臨壓力，Huione 依然表現出韌性。隨着其 Telegram 頻道的下線，出現了替代擔保服務，30%由 Huione 持有的 Tudou Guarantee 迅速增長。

該集團還推出了USDH，一種基於Tron和Xone的美元支持的穩定幣。後者是一個以前被稱爲Huione Chain的區塊鏈，由該集團支持，並宣傳爲“抗審查”。