La Corée du Sud signale une augmentation record des transactions crypto suspectes en 2025

Des chiffres record mettent en évidence des risques croissants

Les autorités sud-coréennes ont signalé une augmentation spectaculaire des transactions cryptographiques suspectes cette année. Selon des données de l'Unité de renseignement financier (FIU) et du Service des douanes de Corée (KCS), entre janvier et août 2025, il y a eu 36 684 rapports de transactions suspectes (STRs) déposés. Ce chiffre dépasse déjà les totaux combinés de 2023 (16,076) et 2024 (19,658). Pour comparaison, en 2021, il y avait seulement 199 rapports, tandis qu'en 2022, le nombre a grimpé à 10 797. Cette augmentation souligne les préoccupations croissantes concernant le blanchiment d'argent et le financement illicite circulant par le biais des canaux cryptographiques. 🔹 Les Rapports de Transactions Suspectes (STRs) sont obligatoires en Corée du Sud pour les banques, les casinos et les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASPs). Chaque fois qu'il existe des raisons de soupçonner que des fonds peuvent être liés à une activité criminelle, ils doivent être signalés aux régulateurs.

Les transferts illégaux et les stablecoins sous surveillance

Les responsables ont noté que la majorité des transactions signalées impliquent des schémas de "hwanchigi" - des transferts de devises étrangères illégaux. Les produits criminels sont convertis en crypto via des plateformes offshore, canalisés vers des échanges domestiques, puis retirés en wons coréens. De 2021 à août 2025, le KCS a référé 7,1 milliards de dollars de crimes liés à la crypto aux procureurs, dont 6,4 milliards (90%) étaient liés aux opérations hwanchigi. En mai, des agents des douanes ont découvert un réseau souterrain utilisant Tether (USDT) pour transférer illégalement environ 42 millions de dollars entre la Corée du Sud et la Russie. Plus de 6 000 transactions ont été exécutées, et deux ressortissants russes ont été inculpés pour leur rôle. Des législateurs tels que Jin Sung-joon ont exhorté la FIU et le KCS à renforcer l'application de la loi et à adopter des contre-mesures systématiques pour suivre les fonds criminels et bloquer les transferts cachés.

Un dilemme réglementaire mondial

Les chiffres de la Corée du Sud reflètent un défi politique plus large à l'échelle mondiale. Bien que les stablecoins et les actifs numériques permettent des paiements transfrontaliers plus rapides et moins coûteux, ils créent également de nouvelles voies pour les flux illicites. La réglementation MiCA de l'UE s'attaque à ce risque en :

🔹 Limiter l'utilisation des stablecoins à 1 million de transactions par jour ou à 200 millions d'euros en valeur

🔹 Exiger des émetteurs qu'ils détiennent des licences et respectent des normes de transparence strictes D'autres banques centrales ont proposé des mesures similaires. En 2021, la Banque centrale européenne a proposé de limiter les détentions individuelles d'euros numériques à 3 000 € par personne. En 2023, la Banque d'Angleterre a fixé des limites proposées pour les livres numériques entre 10 000 £ et 20 000 £. Cependant, les groupes cryptographiques britanniques ont critiqué cette approche comme étant impraticable.

📌 Conclusion

Pour la Corée du Sud, 2025 s'annonce comme un signal d'alarme selon lequel l'industrie cryptographique en plein essor, sans une supervision solide, peut être exploitée à grande échelle. Si la tendance se poursuit, les régulateurs, tant au niveau national qu'international, pourraient être contraints d'imposer des restrictions plus strictes pour suivre le rythme de cette nouvelle vague de criminalité financière.

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