Como Evitar os Esquemas de "Verificação de Pagamento" Ao Negociar P2P

Na transação P2P (Peer-to-Peer), um dos truques mais comuns usados pelos criminosos é “Golpes de Prova de Pagamento” (lừa verificar a toán). Este tipo de golpe geralmente é assim: criminosos fingem ter transferido dinheiro enviando documentos falsos de “comprovante de pagamento”, como capturas de tela de transações bancárias, recibos de transferência falsos, etc. Depois, eles vão continuar a pressioná-lo para que você confirme rapidamente que recebeu o dinheiro e libere a quantia de crypto (moeda digital) para eles, embora na verdade você não tenha recebido o dinheiro. Se você não verificar cuidadosamente e confiar apressadamente nessa prova falsa, você pode facilmente perder a quantia de crypto que está segurando. Como Evitar Ser Enganado com a “Verificação de Pagamento”? Para se proteger ao negociar P2P, você deve seguir rigorosamente os seguintes princípios:

1. Não Deixe a Pressão Libertar Crypto Nunca libere crypto apenas porque a outra parte pediu, independentemente de quão insistente, pressionando ou apresentando justificativas. Liberte crypto apenas quando você tiver verificado por si mesmo que o dinheiro realmente entrou na sua conta bancária ou carteira eletrônica.
2. Verificação Cuidadosa dos Documentos Enviados pela Parte Contrária Não confie completamente em capturas de tela ou recibos que o comprador enviar. Documentos falsificados costumam ter sinais incomuns, como: erros de ortografia, escrita desalinhada, fontes confusas, datas e horas incorretas ou pequenos detalhes que não correspondem. Reserve um tempo para verificar cuidadosamente cada detalhe.
3. Aceda diretamente à conta bancária ou à carteira eletrónica Faça sempre login diretamente na sua conta bancária ou carteira eletrônica para verificar o saldo e o histórico de transações. Verifique se realmente recebeu o montante correto conforme acordado da conta certa do comprador.
4. Absolutamente Não Libere Crypto Sem Verificação Se não conseguir aceder à sua conta bancária ou carteira eletrónica para verificar transações (ví como manutenção do sistema bancário, falha de rede, etc. ), suspenda a negociação e não libere criptomoedas, por mais que a outra parte inste. Em caso de necessidade, contacte imediatamente o Apoio ao Cliente para obter assistência. Quando suspeitar que o adversário é um golpista, o que fazer? Não continue a negociar. Colete provas ( capturas de tela da mensagem, informações da transação, documentos relevantes ). Informe imediatamente a plataforma P2P que você está usando ou entre em contato com o suporte para que seja tratado.

Ao seguir esses princípios, você minimizará significativamente o risco de se tornar uma vítima de esquemas de fraude em transações P2P. Sempre coloque a segurança em primeiro lugar e proteja firmemente seus ativos.