Мільярди доларів нелегальних криптовалютних транзакцій відбуваються щороку через різні криптозлочини. Ця транзакція відрізняється від традиційної фінансової сфери.

Хоча незаконні операції також відбуваються в традиційній фінансовій сфері, але вони важче відстежувати, ніж транзакції з криптовалютами. Завдяки потужності блокчейнів, прозорість.

Ось п'ять найпоширеніших криптозлочинів, якими злочинці користуються для здійснення незаконних транзакцій.

Крипто Шахрайства

Усі користувачі криптовалюти ознайомлені з цим терміном, і чому б і ні? Цей метод найчастіше використовується в нелегальних операціях.

Криптошахрайство визначається якшахрайська діяльністьу криптовалютному просторі, які призначені для обману або шахрайства людей.

Хоча через різноманітні шахрайства щороку вкрадають мільярди доларів, але лише за останні два роки (2019 та 2021) користувачі втратили понад 20 мільярдів доларів, що свідчить про те, що шахрайства не зникнуть найближчим часом.

Джерело: Chainalysis

Серед шахрайств найпопулярніші інвестиційні шахрайства. Якщо ми розглянемо топ-10 інвестиційних шахрайств 2022 року, то TheHyperVerse.net перебуває на першому місці з $1,2 мільярда, тоді як CashFXgroup.com посідає десяте місце з $145 мільйонів.

Шахрайства в галузі криптовалют можуть набувати різних форм, включаючи схеми Понзі, фальшиві початкові монетні пропозиції (ICOs), фішингові атаки та фальшиві інвестиційні можливості. Ось деякі з них.

NFTs Шахрайство: Шахраї обманюють користувачів, щоб ті купували фейкові NFT. Відмивання торгівлі - ще одна частина шахрайства з NFT, де шахраї купують той самий NFT з різних адрес, щоб маніпулювати ціною NFT.

Інвестиційні шахрайства: Інвестиційні шахрайства є найпоширенішими та найлегшими у виконанні шахрайствами. Аферисти пропонують схему з низькими інвестиціями та високим доходом. Зазвичай вони спрямовані на нових користувачів у криптовалюті.

Шахрайські розіграші: Це схоже на інвестиційну аферу, але з миттєвим поверненням. Шахраї претендують на те, що вони відомі люди і вимагають відправити криптовалюту, обіцяючи відправити удвічі більше назад.

Шахрайства у справах кохання: Більшість жертв цього шахрайства - вдови та літні люди. Шахраї притворюються єдиними партнерами жертви. І обманюють їх, надсилаючи гроші, переміщуючи обговорення від відносин до бізнесових інвестицій. У 2022 році одна жертва в середньому відправила шахраям $15,000.

Джерело: Chainalysis

Крипто грошова прання

Це найбільша причина заборони криптовалюти в країні. Основна мета відмивання криптогрошей полягає в переміщенні коштів на різні адреси та в кінцевому підведенні під готівку.

Оригінальну адресу важко знайти, оскільки злочинці переміщують криптовалюту на багато різних адрес перед виведенням грошей.

Джерело: Chainalysis

Для успішного зняття нелегальної криптовалюти зазвичай потрібно скористатися двома он-ланцюжковими сервісами.

1. Посередницькі послуги: Це включає будь-які законні або незаконні послуги, такі як гаманці, міксери та темні мережі. Відмивачі використовують ці послуги для тимчасового утримання активів або їх конвертації за допомогою протоколу децентралізованих фінансів.
2. Fiat off ramp: Сервіси, які дозволяють обмінювати криптовалюту на фіат, називаються фіатними рампами. Це найважливіша частина відмивання криптогрошей після того, як цю монету неможливо відстежити за допомогою аналізу блокчейну. Більшість фіатних бірж є централізованими біржами, особливо тими, які мають P2P-послуги.

З 2015 по 2022 рік на суму 68 мільярдів доларів було переміщено за допомогою відмивання коштів у криптовалюті. І його вартість зростає щороку.

Найбільш поширеним напрямком, яким користуються відмивачі, є централізовані біржі, за якими слідують DEX та високоризиковані біржі. Централізовані біржі отримують понад 50% нелегальних транзакцій, тоді як DEX отримують понад 15%.

Для незаконних операцій вибір P2P зменшується (тепер менше 1%), що є добре, але головним чином через обмеження багатьох країн. З іншого боку, відсоток DEX зростає, що було лише до 1% у 2019 році і зараз становить понад 15%, що показує, що відмивальники використовують DEX для конвертації своєї криптовалюти в інші монети, оскільки DEX не дозволяє виводити готівку в фіатній валюті.

Варто зазначити, що інші незаконні криптовалютні операції зменшуються, але відмивання криптовалюти зростає в повному обсязі, що не є хорошим для всієї криптовалютної екосистеми.

Джерело: Chainalysis

Вимагання викупу

Це також називається цифрове викрадення. Вірус-вимагач - це тип програмного забезпечення, призначеного для блокування доступу до пристроїв, доки не буде сплачена певна сума грошей, або викуп.

Джерело: Chainalysis

Після блокування пристрою вірус вимагає викуп у вигляді криптовалюти для розблокування пристрою. Після сплати викупу жертва отримує ключ дешифрування для розблокування пристрою.

Атаки вірусів-вимагачів зростають з кожним роком, але жертви відмовляються платити. Крім того, термін служби вірусів-вимагачів різко скорочується. У 2012 році середній термін служби вірусу-вимагача становив 3907 днів, а в 2022 році він скоротився всього до 70 днів. І не тільки його термін служби; також падає загальний дохід від вимагань викупу. У 2019 році 76% жертв сплатили викуп, а 24% - ні. У 2022 році лише 41% жертв сплатили викуп, а 59% - ні. Це свідчить про те, що люди стають обережнішими щодо цифрових атак.

Розгін і вивід

Ця афера поширена як у традиційній фінансовій сфері, так і у криптовалюті. Тренд у соціальних мережах - це класичний приклад схеми pump-and-dump.

У цій афері власники монет активно просувають монету в соціальних мережах. Щоб набути популярності, власники використовують дезінформацію та обманливі заяви, що призводить до швидкого зростання ціни, оскільки нові інвестори купують.

Для виконання цього шахрайства вводяться нові емітовані монети на відомій DEX. Creaters пропонує велику ​​прибуток та бонус за покупку їх монети. Після досягнення ними бажаної ціни (переоцінка) власники продають велику кількість монет, що призводить до падіння ціни і залишаючи нових інвесторів з монетами низької вартості.

Pumps and dumps especially happen on DEXs because this is the only way to modify the smart contract permission. The most recent example of a pump-and-dump coin is “Squide Game.”

У 2022 році було запущено близько 40 000 токенів, які здобули достатню ціну. Але ціна близько 10 000 монет впала на 90% протягом тижня, що свідчить про можливу активність насосу та зливу.

Найкращий спосіб уникнути насосу та вивалу - не слідувати трендам у соціальних мережах і робити деякі дослідження перед інвестуванням.

Викрадені кошти

Найбільша загроза для криптовалютних суб'єктів та інвесторів. Це включає хакерство, рибальство та несанкціонований доступ до криптовалютних рахунків. Як і в випадку відмивання криптовалюти, вартість викрадених коштів також зростає.

Викрадені кошти вказують на криптовалюти, такі як Bitcoin, Ethereum або інші, які були незаконно отримані шляхом незаконних засобів.

Найбільші жертви хакерських атак - протоколи Defi та централізована біржа. Вони покривають понад 90% вкрадених коштів. Смішна річ у тому, що вкрадені кошти від користувачів криптовалют менше 1%, що свідчить про те, що користувачі добре зберігають безпеку свого гаманця.

У 2021 та 2022 роках загалом було викрадено $7.1 мільярда за допомогою різних дій, з більш ніж 500 спроб. Більшість хакерів були пов'язані з Північною Кореєю та вкрали понад $1.7 мільярда лише за один рік.

Джерело: Chainalysis

Як ви можете захистити свій гаманець від взлому?

Нічого багато ви не можете зробити, щоб захистити свій гаманець, крім як збільшити безпеку гаманця.

1. Використання апаратних гаманців або рішень для зберігання в холодному режимі може зменшити ризик несанкціонованого доступу до гаманців.
2. Запровадження додаткових рівнів безпеки, таких як двофакторна автентифікація, додає додатковий бар'єр проти спроб несанкціонованого входу в систему.
3. Проведення ретельних досліджень та обережність при інвестуванні в криптовалюти можуть допомогти виявити потенційні попереджувальні сигнали та зменшити ризик стати жертвою шахрайства.

Дослідження показує, що криптозлочинність знижується

Принаймні так каже звіт Chainalysis. Проте не тому, що люди стали мудрішими, а через те, що санкції, накладені різними країнами, особливо США, виявляють свій ефект.

Офіс з контролю за зовнішніми активами (OFAC), який є агентством США. Він спрямований на країни, осіб та суб'єкти, які вважаються загрозою національній безпеці та зовнішній політиці.

У 2018 році OFAC вперше наклав санкції, пов'язані з криптовалютою, на двох іранських громадян, пов'язаних з штамом вірусу-вимагача SamSam. З того часу вона наклала санкції більш ніж 35 суб'єктам та адресам криптовалют.

OFAC надсилає чітке повідомлення про те, що будуть наслідки для тих, хто здійснює незаконні криптовалютні транзакції.

Джерело: Chainalysis

Висновок

Шахраї можуть націлюватися на кого завгодно, але країни з високим рівнем доходів на душу населення стикаються з більшою кількістю атак, ніж ті, де низький рівень доходів на душу населення.

Наприклад, інвестиційні та шахрайські схеми з NFT поширеніше в Великобританії, Канаді, США, Австралії, Франції та Німеччині, ніж в інших країнах. У той час як обман з розіграшем популярний в африканських та азіатських країнах.

З популярністю криптовалюти, безперечно, зростає важливість те, щоб уряди залишалися бджолами в моніторингу та регулюванні її використання, щоб запобігти подальшій експлуатації з боку зловживаючих суб'єктів.