給散戶在加密貨幣熊市中的幾點建議

你在週日絕對不會讀到的最佳建議：

一些關於市場的思考，以及如何在市場中獲利或應對市場變化。（週日長文閱讀）

過去2年，市場歷經重大變革，逐漸成熟，機構投資者的參與和採納持續攀升。

1）作為散戶「小魚」，你很難靠比特幣獲得改變人生的巨額財富。我認為，比特幣如今已難有大幅上漲空間，作為資產體量已相當龐大。我曾在6千美元買入BTC，如果2018年出場，漲幅可達20倍。

現在要再漲20倍？180萬美元——依我看，這絕對不只8年才能實現。

我認為，散戶更適合將比特幣視為有持續買盤的價值儲藏工具。缺點是，你不能只買「加密領域最安全」的資產，也就是排名第一的幣種，就能用四位數本金達到改變人生的報酬。

好處是，我當年在市場時，持有比特幣簡直是一種煎熬。2020年3月？一天暴跌40%。想像比特幣一天跌到5.4萬美元，那種劇烈波動讓人在加密市場很難長期持有。

所以好消息是（雖然有點自信過頭），現在比特幣一天暴跌如此劇烈的機率非常低——或許一週會有，但這給你足夠時間調整和重新思考策略。

2）正因為第一點，如今在加密領域賺錢更加困難，你必須拉長風險曲線。這代表你得關注山寨幣，或最近流行的memecoin。memecoin就是這一輪週期的山寨幣——memecoin熱潮就是這一輪的山寨季。

問題在於，meme幣本質上不值得信仰或長期持有，所以它們很快就走完了著名的過山車行情。

meme幣氾濫，加上比特幣難以創造巨大財富，讓散戶和年輕人普遍形成了短期主義心態。

我認為，這種短期主義在Z世代或更年輕族群中，因高多巴胺文化蔓延而更加嚴重。TikTok、YouTube短影音、Instagram Reels、現代遊戲等，都是多巴胺刺激來源。

將這種多巴胺衝動帶入投資/交易領域=99%的人被「收割」——事實確實如此，meme幣讓絕大多數人都被收割了。

ETH、SOL等熱門幣表現也不理想，除非你能在熊市谷底進場，因此這些因素進一步推動了「快速致富」的思維模式。

3）加密領域的快速致富機會曾經存在，現在基本消失了。過去可以靠交易BTC或ETH等主流幣快速致富，但隨著機構入場，這種機會已不復見。我已說明其中利弊，以及最終帶來的結果（短期主義、即時滿足、投機大於投資、盲目跟風等）。

現在談談實際該怎麼做。身為「無聊的老傢伙」，我要告訴你，未來5-10年慢慢變富，絕對值得。

富有並不是擁有500萬以上、在遊艇上生活，富有不是被政府壓迫，富有是擁有更多自由時間去追求興趣，與朋友、伴侶或孩子共度高品質時光，因為你不會因財務壓力而焦頭爛額——這才是真正的富有。

例如有一筆小額房貸——這些事情能切實改善你的生活。不要被「勞力士和豪車」那一套洗腦——那只是讓你持續貧窮、被體制困住的陷阱。如果你認為豪車、名錶和物質享受就是幸福的關鍵，你還深陷「矩陣」之中。（CC：Tate兄弟）

說教夠了，來談談實際操作。

分批進場：比特幣雖然波動性降低，但仍具波動，要有耐心，關注市場情緒，等待有人爆倉，然後分批買入——不是叫你抄底，那太困難也太冒險。我的建議是耐心些，手上留點現金，價格越低就越多分批投入。

定期定額：選擇你每月能負擔的金額，例如250美元——每月買同額比特幣（每週買62.5美元效果更佳）

這雖然是個無聊的策略，但你實際上總是在低點買入，隨著比特幣上漲，甚至不必創新高也能獲得不錯收益。而且，比特幣未來10年幾乎確定仍會存在，所以作為資產持有會更容易——這就是Cobie所說的「輕鬆之路是10萬到25萬美元」的意思。

參與空投：雖然空投機會減少，但偶爾還是有的。這是免費的錢，記得留一部分出來繳稅。

持續學習加密知識，利用空閒時間不斷研究——用這些知識來提升你的帳戶。等帳戶累積起來後，尋找InfoFi項目（如果還在）或KOL推薦的優質項目——不要為了上位去推廣垃圾項目，這不道德，長期會損害你的品牌。你的朋友不是接盤俠。

不要辭職。這個觀點非常重要。投資就像坐雲霄飛車——你不能中途下車，必須等到終點。如果你的資金投在長期投資（如ETH或BTC）——中途不能因急需用錢就提前取出。

投資的錢就是花掉了——所以只用你能承受虧損的資金去投資。不要過度投資，也不要情緒化投資/交易。建立自己的投資邏輯，培養堅韌（這樣才不會恐慌性賣出），別犯傻，意思是建立關於BTC或ETH的5-10年投資邏輯，而不是AIDogecoinNFTclubwifhat這種雜亂無章的幣。

存錢，節儉。如果你用新賺的錢買炫耀型消費品，你就是在做：

「我們用不需要的錢買不需要的東西，只為取悅我們不喜歡的人」

「但我有錢啊」，相信我兄弟，你沒有，你以後會需要這筆錢，我36歲了，相信我，你以後肯定需要。生活真的很貴——尤其是你有家人的話。

很多年輕男性購買炫耀型消費品是為了吸引女生或同齡人，因為他們不自信，這完全可以理解，我也經歷過那個階段，很難受，很不容易——但這並不值得被接受。

我年輕時，最有效的對策就是健身。我把當時高睾酮水平用來努力鍛鍊。這讓我每次進房間都很自信、甚至優越，因為我身材好，不需要名錶來證明自己。我的身體就是最好的證明。我也不需要名牌衣服。你穿一件1萬美元的襯衫，我穿T恤也比你更有型，因為它貼合我的身材，展現我的線條。

總之，這只是我的一點看法和建議，有人可能不同意，沒關係。我已經說得夠多了，本來還能繼續寫，但就到這裡吧。

希望這些內容能幫到某個人，哪怕只有一點點啟發。如果有問題，歡迎隨時私訊我——或在留言區發表意見，讓大家都能受益。祝大家週日愉快。

免責聲明：

1. 本文轉載自[Picolas_Caged]，所有版權歸原作者[Picolas_Caged]所有。如對轉載有異議，請聯絡Gate Learn團隊，我們會即時處理。
2. 免責聲明：本文所述觀點僅代表作者個人意見，不構成任何投資建議。
3. 本文其他語種譯文由Gate Learn團隊翻譯，除特別說明外，禁止轉載、分發或抄襲譯文。