引退したエンジニアの「全部買い」戦略が大成功を収めている

ああ、マイホームの喜び。先週、カビの生えた角を見つけました。しかも、小さなシミではありません。

壁に押し付けられたぬいぐるみの列の背後に、繁栄する完全な農場がありました。（ぬいぐるみが空気の流れを妨げ、この生態系の隠れ場所になっています。）

今、洗濯物干しに順番待ち

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「ここの家では毎日これを見ている」と、除菌作業員は私の古い家の近所を頻繁に訪れる理由を説明しました。「通常は壁に押し付けられた家具の後ろにあります。」

まあ、それも仕事の一部です。この家には個性があります。私たちはダウンタウンに住むのが好きです—通りを歩くのがちょっとかっこいいと感じられるからです。上階にぬいぐるみのない隣人の「子供たち」と一緒に歩くのは楽しいです。

カビの問題は一時的なものでした。除菌作業員は今日も作業中で、ぬいぐるみは洗濯機で消毒しています。

さて、私たちがしなかったことがあります。それは、家を売ること！

家はまだ立っています。価値も上がり続けています。そして、まだ私たちのものです。私たちはこの一時的な問題に対処しました。これこそが、私たちのContrarian Income Reportの購読者が138週間連続でポートフォリオに取り組んでいることと同じです。

ニュージャージーのロイ・Mさんは、最近、私の一週間を変えたレポートを送ってくれました。ロイはCIRだけのIRAを持っています。すべてのポジションは均等に重み付けされています。お気に入りを選んだり、編集者を疑ったり、過剰に考えたりしません。彼の理由はこうです。

「CIRは好きだけど、すでに推奨されているリストから選ぶ専門知識がない。なぜ自分で最適な銘柄を決めなきゃいけないサイトにお金を払うんだ？全部均等に買えばいいじゃないか」

これ、最高です！

ロイは引退したエンジニアで、システムで問題を解決します。彼のシステムはとても「退屈」ですが（これは私たちの世界では褒め言葉です）、常に10％の現金を持ち、配当金を再投資せずに現金として流しています。新しい銘柄を追加するときは買い、売るときは売ります。

彼は毎日30秒のルーチンも持っています：CIRポートフォリオを開き、25銘柄を数え、閉じたポジションに切り替え、最後に外した銘柄が最後に外したものであることを確認します。そして、新しい銘柄が出たときは？CTRL-Fを押して「action」と入力し、出てきたものを実行します。（ロイは自分を「怠惰な読者で、軽いディスレクシアがある」と表現していますが、私は彼を最も効率的な投資家だと思います！）

結果は明白です。ロイは2023年6月に$50,172で始めました。今、彼のポートフォリオは$65,163です。これは、追加資金も引き出しもなしで、約11％の年率リターンです。怠惰な戦略としては悪くありません！

でも、私が本当に好きなのはこれです。ロイは138週間にわたるすべての一時的な下落（ドローダウン）を追跡し、それをS&P 500と比較しています。合計8回のドローダウンがあり、そのデータは私たちのストーリーをより良く語っています。

• 平均して、S&Pが約6％下落したとき、ロイのCIRポートフォリオは約4％しか下がりませんでした。
• 一度、S&Pが18％下落したとき、ロイのポートフォリオはわずか6％の下落でした！
• たった一度だけ、CIRが市場全体よりも多く下落しましたが、その差はわずか1％未満です。これは素晴らしいことです。下落が浅いほど、私たちのポートフォリオはより高い複利を生み出します。

ロイの11％ CIR ポートフォリオ

覚えておいてください、ロイは固定収入の退職者です。彼はドラマを望みません。夜に安心して眠り、資金が働いていることを知りたいのです。それが彼にとってまさにそうなっています！

これが私たちが「引き出しなし」退職戦略と呼ぶものの全てです。十分な配当を生み出すポートフォリオを構築し、一株も売らずに済むのです。

ロイの25銘柄のCIRは、現在平均8.3％の利回りです。100万ドルのポートフォリオなら、年間83,000ドルの配当金が直接あなたの口座に入り、月次・四半期ごとに支払われます。50万ドルなら、年間41,500ドルです。元本に手を付けずに！

さらに、ロイの元本はただ維持されているだけでなく、実際に増加しています。彼は収入とともに資産の価値も享受しています—これが配当重視のポートフォリオの魅力です。市場が上がっても下がっても横ばいでも、現金は絶えず入ってきます。

そして、ドローダウンが来たとき（これは普通のことです）、CIRのメンバーは普通の投資家よりもはるかに良い成績を収めます。私たちは18％の暴落を免れ、6％の下落に乗じて配当を受け取り続けます！

これは私の家と似ています。カビが出た（「ドローダウン」）、でも家全体を売りません（パニックになって損をする）。馬鹿げていると思うかもしれませんが—誰がカビの生えた角のために家を売るでしょう？—しかし、多くの「投資家」は市場が6％下落したときにそうします！

ロイは正しく対処しています。8回のドローダウン、8回の回復、そして年間11％の利益。ロイ、これからも頑張ってください！

ロイの結果は魔法ではありません。多様化された高利回りのポートフォリオを構築し、株価の上昇や祈りに頼るのではなく、現金で支払う仕組みです。

これを私は「引き出しなし」ポートフォリオと呼びます。8％以上の利回りを生み出し、配当だけで生活できるように設計されています。引退のために奇跡を待つ必要はありません。引き出しなしのポートフォリオで十分です！

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