オレゴン州で退職を計画している、またはすでに社会保障給付を受けている場合、その税金の影響について気になっているかもしれません。オレゴン州の住民が知っておくべきポイントは、あなたの州では社会保障所得に対して税金がかからないということです。ただし、この有利な州の法律だけでは全てを説明できません。連邦政府には異なるルールがあり、それを理解することが退職計画にとって非常に重要です。
オレゴン州は、社会保障給付に対して州レベルで税金を課さない42州とワシントンD.C.の一つです。この決定は、より広い傾向の一環です。最近では、西バージニア州が2026年にこのグループに加わり、カンザス州、ミズーリ州、ネブラスカ州、ノースダコタ州は2021年から2024年の間に社会保障税を廃止しています。これらの州は、退職者を引きつけ、定住させるためにこうした政策を採用し、高齢者の消費や他の税収を増やすことで地域経済を活性化させています。
これらの州に住んでいると、社会保障の受給額に対して州の所得税がかからないため、大きなメリットとなります。これは、社会保障に税金をかける9つの州と比べて大きな優位性です。オレゴン州の住民にとっては、退職後の節約に直結します。
残念ながら、州の税金が免除されているからといって、IRS（米国内国税庁）のルールから完全に解放されるわけではありません。連邦税の規則は、居住地に関係なく適用されます。IRSは、「合計所得」と呼ばれる計算方法を用いて、あなたの社会保障給付が連邦税の対象となるかどうかを判断します。
あなたの合計所得は、次の3つの要素から構成されます：
具体例を挙げると、年間24,000ドルの社会保障給付を受け取り、AGIが20,000ドル、非課税の利子所得が1,000ドルの場合、合計所得は33,000ドル（12,000 + 20,000 + 1,000）となります。
IRSは、合計所得をもとに連邦の税率区分を適用し、どれだけの社会保障給付が課税対象となるかを決定します。
シングル申告者の場合：
夫婦共同申告の場合：
先ほどの例では、合計所得が33,000ドルのオレゴン州のシングル申告者は、社会保障給付の最大50%（12,000ドル）を他の所得に加算し、通常の所得税率で課税される可能性があります。
オレゴン州以外にも、次の41州とワシントンD.C.は社会保障に対して州税を課していません：アラバマ州、アラスカ州、アリゾナ州、アーカンソー州、カリフォルニア州、デラウェア州、フロリダ州、ジョージア州、ハワイ州、アイダホ州、イリノイ州、インディアナ州、アイオワ州、カンザス州、ケンタッキー州、ルイジアナ州、メイン州、メリーランド州、マサチューセッツ州、ミシガン州、ミシシッピ州、ミズーリ州、ネブラスカ州、ネバダ州、ニューハンプシャー州、ニュージャージー州、ニューヨーク州、ノースカロライナ州、ノースダコタ州、オハイオ州、オクラホマ州、ペンシルベニア州、サウスカロライナ州、サウスダコタ州、テネシー州、テキサス州、バージニア州、ワシントン州、ウェストバージニア州、ウィスコンシン州。
対照的に、コロラド州、コネチカット州、ミネソタ州、モンタナ州、ロードアイランド州、バーモント州は現在も社会保障に税を課していますが、一部は最近税制を変更したり段階的に廃止したりしています。
オレゴン州の住民にとっての重要なポイントは、州の制度は社会保障に対して寛大な扱いをしているものの、連邦の税規則について理解しておく必要があるということです。多くの人は、合計所得を戦略的に管理することで、連邦税を最小限に抑えたり回避したりできます。例えば、退職口座からの引き出しのタイミングを調整したり、社会保障の受給開始時期を計画したり、他の収入源を考慮したりすることです。
これらのルールを今理解しておくことで、より賢い資金運用ができ、退職後の収入をより長く保つことが可能になります。オレゴン州での社会保障課税の仕組みを理解している税務の専門家に相談し、自分に合った戦略を立てることも検討してください。
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オレゴン州は社会保障税を課すのか？退職者のための完全な税金ガイド
オレゴン州で退職を計画している、またはすでに社会保障給付を受けている場合、その税金の影響について気になっているかもしれません。オレゴン州の住民が知っておくべきポイントは、あなたの州では社会保障所得に対して税金がかからないということです。ただし、この有利な州の法律だけでは全てを説明できません。連邦政府には異なるルールがあり、それを理解することが退職計画にとって非常に重要です。
オレゴン州の社会保障税の状況：良いニュース
オレゴン州は、社会保障給付に対して州レベルで税金を課さない42州とワシントンD.C.の一つです。この決定は、より広い傾向の一環です。最近では、西バージニア州が2026年にこのグループに加わり、カンザス州、ミズーリ州、ネブラスカ州、ノースダコタ州は2021年から2024年の間に社会保障税を廃止しています。これらの州は、退職者を引きつけ、定住させるためにこうした政策を採用し、高齢者の消費や他の税収を増やすことで地域経済を活性化させています。
これらの州に住んでいると、社会保障の受給額に対して州の所得税がかからないため、大きなメリットとなります。これは、社会保障に税金をかける9つの州と比べて大きな優位性です。オレゴン州の住民にとっては、退職後の節約に直結します。
無視できない連邦税の要素
残念ながら、州の税金が免除されているからといって、IRS（米国内国税庁）のルールから完全に解放されるわけではありません。連邦税の規則は、居住地に関係なく適用されます。IRSは、「合計所得」と呼ばれる計算方法を用いて、あなたの社会保障給付が連邦税の対象となるかどうかを判断します。
あなたの合計所得は、次の3つの要素から構成されます：
具体例を挙げると、年間24,000ドルの社会保障給付を受け取り、AGIが20,000ドル、非課税の利子所得が1,000ドルの場合、合計所得は33,000ドル（12,000 + 20,000 + 1,000）となります。
どのようにして課税対象の社会保障所得を計算するか
IRSは、合計所得をもとに連邦の税率区分を適用し、どれだけの社会保障給付が課税対象となるかを決定します。
シングル申告者の場合：
夫婦共同申告の場合：
先ほどの例では、合計所得が33,000ドルのオレゴン州のシングル申告者は、社会保障給付の最大50%（12,000ドル）を他の所得に加算し、通常の所得税率で課税される可能性があります。
社会保障に税金がかからない州はどこか？
オレゴン州以外にも、次の41州とワシントンD.C.は社会保障に対して州税を課していません：アラバマ州、アラスカ州、アリゾナ州、アーカンソー州、カリフォルニア州、デラウェア州、フロリダ州、ジョージア州、ハワイ州、アイダホ州、イリノイ州、インディアナ州、アイオワ州、カンザス州、ケンタッキー州、ルイジアナ州、メイン州、メリーランド州、マサチューセッツ州、ミシガン州、ミシシッピ州、ミズーリ州、ネブラスカ州、ネバダ州、ニューハンプシャー州、ニュージャージー州、ニューヨーク州、ノースカロライナ州、ノースダコタ州、オハイオ州、オクラホマ州、ペンシルベニア州、サウスカロライナ州、サウスダコタ州、テネシー州、テキサス州、バージニア州、ワシントン州、ウェストバージニア州、ウィスコンシン州。
対照的に、コロラド州、コネチカット州、ミネソタ州、モンタナ州、ロードアイランド州、バーモント州は現在も社会保障に税を課していますが、一部は最近税制を変更したり段階的に廃止したりしています。
オレゴンでの退職計画のポイント
オレゴン州の住民にとっての重要なポイントは、州の制度は社会保障に対して寛大な扱いをしているものの、連邦の税規則について理解しておく必要があるということです。多くの人は、合計所得を戦略的に管理することで、連邦税を最小限に抑えたり回避したりできます。例えば、退職口座からの引き出しのタイミングを調整したり、社会保障の受給開始時期を計画したり、他の収入源を考慮したりすることです。
これらのルールを今理解しておくことで、より賢い資金運用ができ、退職後の収入をより長く保つことが可能になります。オレゴン州での社会保障課税の仕組みを理解している税務の専門家に相談し、自分に合った戦略を立てることも検討してください。