$119M 詐欺スキームの解明：3人の投資家が巧妙な抵当権操作を告白

ニューヨークおよびニュージャージー地域の3人の不動産開発業者が、損失が$119 百万ドルを超える大規模な住宅ローン詐欺事件への関与を認めました。今週、ニュージャージー地区で終了したこの事件は、偽の書類や不正に操作された不動産評価を用いて主要な貸し手を騙す高度な詐欺スキームを明らかにしています。

組織的な詐欺の手口

詐欺の中心人物であるマーク・シルバー、フレドリック・シュルマン、チャイム・ピュアツの3人は、不動産取得価格を人工的に引き上げるための協調戦略を実行しました。2018年から2020年にかけて、シルバーとシュルマンはロジウム・キャピタル・アドバイザーズを通じて、商業融資機関を標的とした詐欺取引を仕掛けました。

彼らの最初の大きな作戦は、オハイオ州のアパートメント複合施設であるシンシナティのウィリアムズバーグに関するものでした。裁判記録によると、2019年3月にこの物件は2つの同時クロージングを経て所有者が変わりました。一つは正当な$70 百万ドルの購入価格を反映し、もう一つは外部の貸し手に対して偽の$95.85百万ドルの評価を提示していました。この虚偽の書類を利用して、共謀者たちは$74.25百万ドルの融資を獲得し、その中にはファニーマエも含まれていました。

パターンと繰り返し

この犯罪手法は、2つ目のターゲットにも一貫して適用されました。ピュアツと関係者は、2020年9月にミシガン州のトロイ・テクノロジーパークを$42.7百万ドルで取得しましたが、虚偽の取得書類を提出し、$70 百万ドルの購入を偽装しました。操作された通信や虚偽の評価を貸し手に提出することで、彼らはさらに$45 百万ドルの不正融資を得ました。

法的な結果

3人の被告は、各件につき最大5年の懲役刑に直面しています。判決は12月3日に予定されており、彼らの有罪認定の正式な結論となります。