株式市場は重要な局面に差し掛かっています。Q4の決算シーズンは、Netflix、台湾積体電路製造（TSMC）、JPMorganなど主要企業の好調な結果により熱を帯びており、2025年に向けて強い勢いを示しています。さらに重要なことに、今年はすべてのS&P 500セクターでEPS成長が見込まれており、2018年以来の初めてのことです。FRBの最近のインフレ冷却と金利引き下げの可能性と相まって、投資家が割安なチャンスを狙うのに絶好の背景となっています。20ドル以下で大きな上昇余地のある優良株を探しているなら、注目に値する2つの銘柄があります：**WisdomTree (WT)**と**SoFi Technologies (SOFI)**です。両者とも割安な価格で取引されている一方、魅力的な成長の触媒を備えており、 substantialなリターンをもたらす可能性があります。## WisdomTree：30%以上の上昇余地を持つフィンテック銘柄**WisdomTree, Inc.**は、世界最大の独立ETFスポンサーとしてフィンテック分野を牽引しており、2024年1月21日時点で管理資産は驚異の1135億ドルに上ります。これは単なる資産運用会社ではなく、伝統的な金融と現代的な投資の交差点に位置付けられています。同社のビジネスモデルは非常に多角化されています。ETFのラインナップは、米国大型株の配当・バリュー株から最先端のクラウドコンピューティングや人工知能をテーマにした商品まで幅広く展開しています。株式だけでなく、国際市場、ビットコイン、新興資産クラスへのアクセスも提供しており、多様化への投資家のニーズにぴったり応えています。特に魅力的なのは、WisdomTreeの消費者向けイノベーションです。ブロックチェーンを基盤とした**WisdomTree Prime**アプリは、ユーザーがシームレスに支出、貯蓄、投資できる直感的なプラットフォームを提供しています。低コスト・無コストの投資プラットフォームが世界中で資産運用の民主化を進める中、WTの独立した強みは大きな防御壁となっています。**数字が語る。** 2023年の売上高は16%増加し、2024年度は23%、2025年度は9%増の$10 百万ドルに達すると予測されています。しかし本当の注目点は、調整後利益が2024年度に76%急増し、その後2025年度に14%成長する見込みで、2023年度の40%以上の拡大を土台としています。第3四半期の営業利益率は4.7ポイント上昇し36.0%となり、運営の優秀さを示しています。評価面では、WTは約13.1倍の予想PERで取引されており、これは過去10年の中央値より37%割安であり、過去10年の高値から75%下回っています。株価は最近、50週移動平均線でサポートを得ており、Zacksの目標株価から31%下回っています。2年間で73%の上昇を見せた一方、2015年のピークからは60%下回っており、リスクとリターンの非対称性が非常に高いです。配当利回り1.2%も下落リスクの一部をカバーしています。1月31日の決算発表を控え、投資家はこの売り込まれたフィンテック株をコアポートフォリオのエクスポージャーとして魅力的に感じるかもしれません。## SoFi Technologies：潜在能力を下回るデジタルバンキング破壊者**SoFi Technologies $467 SOFI(**は、わずか6ヶ月で135%の急騰を遂げており、それでもなお2021年の高値から25%以上下回る)株価で取引されています。現在は1株あたり$18 ドル付近に位置し、この堅実なパフォーマーは、正当な成長の余地を持つ20ドル以下の優良株の典型例です。SoFiは、包括的な消費者金融エコシステムとして機能しています。会員は、銀行、個人ローン、クレジットカード、投資商品、保険、プレミアムな代替資産の機会に一つのプラットフォームからアクセスできます。このワンストップショップの利点は、強力なネットワーク効果と顧客の囲い込みを生み出しています。会員数の推移は非常に印象的です。2023年第3四半期には前年同期比35%増の940万人に拡大し、その後1,000万人の節目を超えました。ユーザーは、ロボアドバイザリーサービス、IPO早期アクセス、インターバルファンド、プライベートクレジット、プライベート不動産、プライベートベンチャー投資などの拡充を積極的に利用しています。この高利益率・資本負担の少ない収益源へのシフトは、同社の収益性を再形成しています。**事業は収益性に向かって転換しています。** SoFiは、2023年第3四半期にGAAP純利益の四半期連続黒字を達成しました。金融サービスとテクノロジープラットフォームの部門は、純収益の49%を占めており、前年同期の39%から増加しています。これらのセグメントは、前年比64%の収益増を記録しています。CEOのAnthony Notoは、「より高いROE、手数料ベースの収益ストリーム」への意図的なピボットを強調しており、長期的なマージン拡大にとって重要な指標です。ウォール街の収益見通しは非常に強気です。2024年の売上高は22%、2025年は18%増の(29.7億ドルに達すると予測されており、2023年比でほぼ)十億ドルの増加となります。さらに、FY23の調整後損失-$0.36から2024年には+$0.12に改善し、その後2025年には144%増の$0.29に急騰します。SoFiの上方修正された利益見通しにより、Zacks Rank #1(強い買い$1 を獲得し、前四半期の予想を25%上回っています。評価面では、SOFIは58倍の予想PERで取引されており、確かに割高ですが、1.2のPEGレシオと35%のテック業界平均割引は、その成長性に見合った妥当な価格付けといえます。株価は最近、21日移動平均線と50日移動平均線を上回っており、1月27日の決算発表を前に変動の可能性もあります。## なぜ今これらの2つの)株が重要なのかWisdomTreeとSoFiは、現在の市場環境において非対称な投資機会を提供しています。WTはETFブームへの防御的エクスポージャーと拡大するマージンを持ち、SOFIはフィンテックの長期的な追い風にレバレッジをかけたエクスポージャーと、改善するユニットエコノミクスを提供します。Q4の決算モメンタム、セクター全体のEPS成長予測、そしてFRBの金利引き下げの可能性が重なる今こそ、これらの基本的に魅力的な銘柄にとって理想的な環境です。20ドル以下の優良株はしばしば見落とされがちです—今月の決算発表に向けて、これら2銘柄を注視してください。
20ドル以下の隠れた名玉2選：2025年に爆発的な成長が見込まれるベスト株
株式市場は重要な局面に差し掛かっています。Q4の決算シーズンは、Netflix、台湾積体電路製造（TSMC）、JPMorganなど主要企業の好調な結果により熱を帯びており、2025年に向けて強い勢いを示しています。さらに重要なことに、今年はすべてのS&P 500セクターでEPS成長が見込まれており、2018年以来の初めてのことです。FRBの最近のインフレ冷却と金利引き下げの可能性と相まって、投資家が割安なチャンスを狙うのに絶好の背景となっています。
20ドル以下で大きな上昇余地のある優良株を探しているなら、注目に値する2つの銘柄があります：**WisdomTree (WT)とSoFi Technologies (SOFI)**です。両者とも割安な価格で取引されている一方、魅力的な成長の触媒を備えており、 substantialなリターンをもたらす可能性があります。
WisdomTree：30%以上の上昇余地を持つフィンテック銘柄
**WisdomTree, Inc.**は、世界最大の独立ETFスポンサーとしてフィンテック分野を牽引しており、2024年1月21日時点で管理資産は驚異の1135億ドルに上ります。これは単なる資産運用会社ではなく、伝統的な金融と現代的な投資の交差点に位置付けられています。
同社のビジネスモデルは非常に多角化されています。ETFのラインナップは、米国大型株の配当・バリュー株から最先端のクラウドコンピューティングや人工知能をテーマにした商品まで幅広く展開しています。株式だけでなく、国際市場、ビットコイン、新興資産クラスへのアクセスも提供しており、多様化への投資家のニーズにぴったり応えています。
特に魅力的なのは、WisdomTreeの消費者向けイノベーションです。ブロックチェーンを基盤としたWisdomTree Primeアプリは、ユーザーがシームレスに支出、貯蓄、投資できる直感的なプラットフォームを提供しています。低コスト・無コストの投資プラットフォームが世界中で資産運用の民主化を進める中、WTの独立した強みは大きな防御壁となっています。
数字が語る。 2023年の売上高は16%増加し、2024年度は23%、2025年度は9%増の$10 百万ドルに達すると予測されています。しかし本当の注目点は、調整後利益が2024年度に76%急増し、その後2025年度に14%成長する見込みで、2023年度の40%以上の拡大を土台としています。第3四半期の営業利益率は4.7ポイント上昇し36.0%となり、運営の優秀さを示しています。
評価面では、WTは約13.1倍の予想PERで取引されており、これは過去10年の中央値より37%割安であり、過去10年の高値から75%下回っています。株価は最近、50週移動平均線でサポートを得ており、Zacksの目標株価から31%下回っています。2年間で73%の上昇を見せた一方、2015年のピークからは60%下回っており、リスクとリターンの非対称性が非常に高いです。配当利回り1.2%も下落リスクの一部をカバーしています。
1月31日の決算発表を控え、投資家はこの売り込まれたフィンテック株をコアポートフォリオのエクスポージャーとして魅力的に感じるかもしれません。
SoFi Technologies：潜在能力を下回るデジタルバンキング破壊者
**SoFi Technologies $467 SOFI(**は、わずか6ヶ月で135%の急騰を遂げており、それでもなお2021年の高値から25%以上下回る)株価で取引されています。現在は1株あたり$18 ドル付近に位置し、この堅実なパフォーマーは、正当な成長の余地を持つ20ドル以下の優良株の典型例です。
SoFiは、包括的な消費者金融エコシステムとして機能しています。会員は、銀行、個人ローン、クレジットカード、投資商品、保険、プレミアムな代替資産の機会に一つのプラットフォームからアクセスできます。このワンストップショップの利点は、強力なネットワーク効果と顧客の囲い込みを生み出しています。
会員数の推移は非常に印象的です。2023年第3四半期には前年同期比35%増の940万人に拡大し、その後1,000万人の節目を超えました。ユーザーは、ロボアドバイザリーサービス、IPO早期アクセス、インターバルファンド、プライベートクレジット、プライベート不動産、プライベートベンチャー投資などの拡充を積極的に利用しています。この高利益率・資本負担の少ない収益源へのシフトは、同社の収益性を再形成しています。
事業は収益性に向かって転換しています。 SoFiは、2023年第3四半期にGAAP純利益の四半期連続黒字を達成しました。金融サービスとテクノロジープラットフォームの部門は、純収益の49%を占めており、前年同期の39%から増加しています。これらのセグメントは、前年比64%の収益増を記録しています。CEOのAnthony Notoは、「より高いROE、手数料ベースの収益ストリーム」への意図的なピボットを強調しており、長期的なマージン拡大にとって重要な指標です。
ウォール街の収益見通しは非常に強気です。2024年の売上高は22%、2025年は18%増の(29.7億ドルに達すると予測されており、2023年比でほぼ)十億ドルの増加となります。さらに、FY23の調整後損失-$0.36から2024年には+$0.12に改善し、その後2025年には144%増の$0.29に急騰します。SoFiの上方修正された利益見通しにより、Zacks Rank #1(強い買い$1 を獲得し、前四半期の予想を25%上回っています。
評価面では、SOFIは58倍の予想PERで取引されており、確かに割高ですが、1.2のPEGレシオと35%のテック業界平均割引は、その成長性に見合った妥当な価格付けといえます。株価は最近、21日移動平均線と50日移動平均線を上回っており、1月27日の決算発表を前に変動の可能性もあります。
なぜ今これらの2つの)株が重要なのか
WisdomTreeとSoFiは、現在の市場環境において非対称な投資機会を提供しています。WTはETFブームへの防御的エクスポージャーと拡大するマージンを持ち、SOFIはフィンテックの長期的な追い風にレバレッジをかけたエクスポージャーと、改善するユニットエコノミクスを提供します。
Q4の決算モメンタム、セクター全体のEPS成長予測、そしてFRBの金利引き下げの可能性が重なる今こそ、これらの基本的に魅力的な銘柄にとって理想的な環境です。20ドル以下の優良株はしばしば見落とされがちです—今月の決算発表に向けて、これら2銘柄を注視してください。