米国の金融市場は2024年を通じて混合シグナルを示しています。主要な指数であるS&P 500、ナスダック総合指数、ダウ・ジョーンズ工業株平均はそれぞれ9%、7.9%、2.9%の上昇を記録しましたが、最近の経済データは今後の展望に新たな懸念をもたらしています。消費者物価指数は6月に0.1%低下し、4年以上ぶりの下落となり、前年比のインフレ率は3%に緩和しました。連邦準備制度の好みとするインフレ指標である個人消費支出（PCE）指数も、6月に0.1%の月次増加を示し、進展を示しています。しかしながら、予期しない雇用弱化の報告により楽観論は抑えられました。米国の失業率は4.3%に上昇し、4か月連続の増加となっています。この変化とともに、連邦準備制度が金利を5.25-5.50%の範囲に維持する決定は、景気後退の懸念を再燃させています。投資家が直面している最大の疑問は、FRBが2%のインフレ目標を達成しつつ、経済のソフトランディングを実現できるかどうかです。## 不確実な時代における分散型ミューチュアルファンドの重要性変動の激しい市場環境では、分散型ミューチュアルファンドは、深い専門知識を必要とせずに複数の資産クラスに投資したい投資家にとって実用的な解決策として浮上しています。これらのファンドは、異なるセクターや地域の証券バスケットを保有することでリスクを自然に分散し、単一の保有銘柄のパフォーマンス不振の影響を軽減します。個別株の購入と比べて、ミューチュアルファンドへの投資は取引コストが低く、直接株式取引に伴う手数料構造を排除します。フィデリティ・インベストメントは、この分野で信頼できるパートナーです。ボストンに本拠を置き、1946年に設立された同社は、世界中で1,242億ドル以上の資産を44.2百万以上の個人アカウントで管理しています。北米、ヨーロッパ、アジア、オーストラリアにまたがる7,400人を超えるスタッフとともに、魅力的な投資機会を見つけるための広範な調査を行っています。同社は、投資家に直接販売されるゼロ・ロード・ミューチュアルファンドを提供し、不要な仲介手数料を排除しています。## 景気後退に強いと考えられるフィデリティの5つのファンド私たちは、耐性と好調なパフォーマンスを示した5つのフィデリティ・ミューチュアルファンドを特定しました。各ファンドはZacks Mutual Fund Rankで#1(強く買い)を獲得し、経費率は1%以下、最低初期投資額は5,000ドル未満です。すべてのファンドは、年初来、3年、5年の年率換算リターンでプラスの成績を示しています。### テクノロジーエクスポージャー：フィデリティ・アドバイザー半導体 (FELIX)FELIXは、世界中の半導体メーカーと装置サプライヤーに集中投資しています。同ファンドは、財務健全性、業界内の位置付け、マクロ経済状況を分析するファンダメンタル分析を用いて銘柄選定を行います。2020年3月にリードマネージャーに就任したアダム・ベンジャミンは、2つの市場サイクルを通じてこのセクターをナビゲートしてきました。2024年6月30日時点で、FELIXは年初来リターン45.6%、3年の年率リターン28.8%、5年の年率リターン37.3%を記録しています。0.73%の年間経費率は、集中セクターエクスポージャーに対して堅実な価値を提供します。ポートフォリオは、人工知能インフラやグローバルな技術進歩にとって重要な主要半導体企業に大きく配分されています。### エネルギーセクターの多様化：フィデリティ・アドバイザー・エナジー (FANIX)FANIXは、石油、ガス、電力、石炭などの従来のエネルギー源に投資しつつ、原子力、地熱、太陽光などの新興代替エネルギーも取り入れる包括的なアプローチを採用しています。この二重アプローチは、既存のエネルギー生産者からの現在の収入源と、再生可能エネルギーへの移行テーマからの成長の両方を提供します。2020年1月からモーリス・フィッツモーリスが管理しています。2024年6月30日までに、FANIXは年初来リターン12.1%、3年の年率リターン25.7%、5年の年率リターン13.5%を達成しています。0.73%の経費率で、投資家は個別のエネルギー企業やクリーンエネルギースタートアップの分析の複雑さを避けながら、バランスの取れたエネルギーセクターへのエクスポージャーを得ることができます。### 天然資源とコモディティ：フィデリティ・ナチュラルリソース・ファンド (FNARX)FNARXは、貴金属と天然資源の採掘・開発企業の株式を組み合わせた広範な投資を行います。このアプローチは、インフレヘッジや伝統的な株式・債券を超えたポートフォリオの多様化を求める投資家にアピールします。アシュリー・フェルナンデスは2021年1月からこのファンドを管理し、鉱業、石油・ガス、金属企業への配分を監督しています。2024年6月30日時点で、年初来リターン14.4%、3年の年率リターン21.7%、5年の年率リターン14.1%を記録しています。0.76%の経費率により、FNARXはインフレ期や経済回復期に良好なパフォーマンスを示す循環資産へのエクスポージャーを提供します。### コア株式保有：フィデリティ・ラージキャップ・ストック (FCLKX)FCLKXは、Russell 1000やS&P 500の構成銘柄に匹敵する大型株を通じて基本的な株式エクスポージャーを提供します。同ファンドは、国内外の大型株を分散して保有し、市場サイクルを通じて安定性をもたらします。マシュー・W・フルハンは2017年5月からこのファンドを指揮し、規律ある投資プロセスを維持しています。2024年6月30日までのパフォーマンスは、年初来リターン17.0%、3年の年率リターン12.7%、5年の年率リターン16.1%です。経費率は年間0.45%と業界でも競争力が高く、景気後退に強いポートフォリオのコア保有に適しています。### ヘルスケアセクター：フィデリティ・セレクト・ファーマシューティカルズ・ポートフォリオ (FPHAX)FPHAXは、研究、製造、流通にわたる医薬品・医薬品開発企業に焦点を当てています。ヘルスケアセクターは、経済の低迷時にも治療への需要が安定しているため、回復力を示す傾向があります。カリム・スワン・デ・フェリペは2017年7月からこのファンドを管理し、さまざまな規制や競争のダイナミクスを乗り越えています。2024年6月30日時点で、FPHAXは年初来リターン26.6%、3年の年率リターン12.3%、5年の年率リターン15.2%を記録しています。0.74%の経費率は、多様な医薬品エクスポージャーにアクセスできる一方、個別の薬剤試験結果のリスクを負うことなく投資を可能にします。## 今後の展望経済の不確実性は、しばしばポートフォリオの見直しや再配分の決定を促します。市場サイクルのタイミングを計ったり、景気後退の予測をしたりするのではなく、広範なセクターエクスポージャーを提供する分散型ミューチュアルファンドを活用することが賢明です。フィデリティのセクター重視および大型株ファンドのラインナップは、個人のリスク許容度や投資期間に合わせたバランスの取れたポートフォリオ構築を可能にします。ゼロ・ロード配布、競争力のある経費率、実績のあるパフォーマンスの組み合わせにより、これらのファンドは現在の環境を乗り切るための有効な手段として位置付けられています。
堅牢なポートフォリオの構築：経済的不確実性の中でフィデリティファンドが保護を提供する理由
米国の金融市場は2024年を通じて混合シグナルを示しています。主要な指数であるS&P 500、ナスダック総合指数、ダウ・ジョーンズ工業株平均はそれぞれ9%、7.9%、2.9%の上昇を記録しましたが、最近の経済データは今後の展望に新たな懸念をもたらしています。消費者物価指数は6月に0.1%低下し、4年以上ぶりの下落となり、前年比のインフレ率は3%に緩和しました。連邦準備制度の好みとするインフレ指標である個人消費支出（PCE）指数も、6月に0.1%の月次増加を示し、進展を示しています。
しかしながら、予期しない雇用弱化の報告により楽観論は抑えられました。米国の失業率は4.3%に上昇し、4か月連続の増加となっています。この変化とともに、連邦準備制度が金利を5.25-5.50%の範囲に維持する決定は、景気後退の懸念を再燃させています。投資家が直面している最大の疑問は、FRBが2%のインフレ目標を達成しつつ、経済のソフトランディングを実現できるかどうかです。
不確実な時代における分散型ミューチュアルファンドの重要性
変動の激しい市場環境では、分散型ミューチュアルファンドは、深い専門知識を必要とせずに複数の資産クラスに投資したい投資家にとって実用的な解決策として浮上しています。これらのファンドは、異なるセクターや地域の証券バスケットを保有することでリスクを自然に分散し、単一の保有銘柄のパフォーマンス不振の影響を軽減します。個別株の購入と比べて、ミューチュアルファンドへの投資は取引コストが低く、直接株式取引に伴う手数料構造を排除します。
フィデリティ・インベストメントは、この分野で信頼できるパートナーです。ボストンに本拠を置き、1946年に設立された同社は、世界中で1,242億ドル以上の資産を44.2百万以上の個人アカウントで管理しています。北米、ヨーロッパ、アジア、オーストラリアにまたがる7,400人を超えるスタッフとともに、魅力的な投資機会を見つけるための広範な調査を行っています。同社は、投資家に直接販売されるゼロ・ロード・ミューチュアルファンドを提供し、不要な仲介手数料を排除しています。
景気後退に強いと考えられるフィデリティの5つのファンド
私たちは、耐性と好調なパフォーマンスを示した5つのフィデリティ・ミューチュアルファンドを特定しました。各ファンドはZacks Mutual Fund Rankで#1(強く買い)を獲得し、経費率は1%以下、最低初期投資額は5,000ドル未満です。すべてのファンドは、年初来、3年、5年の年率換算リターンでプラスの成績を示しています。
テクノロジーエクスポージャー：フィデリティ・アドバイザー半導体 (FELIX)
FELIXは、世界中の半導体メーカーと装置サプライヤーに集中投資しています。同ファンドは、財務健全性、業界内の位置付け、マクロ経済状況を分析するファンダメンタル分析を用いて銘柄選定を行います。2020年3月にリードマネージャーに就任したアダム・ベンジャミンは、2つの市場サイクルを通じてこのセクターをナビゲートしてきました。
2024年6月30日時点で、FELIXは年初来リターン45.6%、3年の年率リターン28.8%、5年の年率リターン37.3%を記録しています。0.73%の年間経費率は、集中セクターエクスポージャーに対して堅実な価値を提供します。ポートフォリオは、人工知能インフラやグローバルな技術進歩にとって重要な主要半導体企業に大きく配分されています。
エネルギーセクターの多様化：フィデリティ・アドバイザー・エナジー (FANIX)
FANIXは、石油、ガス、電力、石炭などの従来のエネルギー源に投資しつつ、原子力、地熱、太陽光などの新興代替エネルギーも取り入れる包括的なアプローチを採用しています。この二重アプローチは、既存のエネルギー生産者からの現在の収入源と、再生可能エネルギーへの移行テーマからの成長の両方を提供します。2020年1月からモーリス・フィッツモーリスが管理しています。
2024年6月30日までに、FANIXは年初来リターン12.1%、3年の年率リターン25.7%、5年の年率リターン13.5%を達成しています。0.73%の経費率で、投資家は個別のエネルギー企業やクリーンエネルギースタートアップの分析の複雑さを避けながら、バランスの取れたエネルギーセクターへのエクスポージャーを得ることができます。
天然資源とコモディティ：フィデリティ・ナチュラルリソース・ファンド (FNARX)
FNARXは、貴金属と天然資源の採掘・開発企業の株式を組み合わせた広範な投資を行います。このアプローチは、インフレヘッジや伝統的な株式・債券を超えたポートフォリオの多様化を求める投資家にアピールします。アシュリー・フェルナンデスは2021年1月からこのファンドを管理し、鉱業、石油・ガス、金属企業への配分を監督しています。
2024年6月30日時点で、年初来リターン14.4%、3年の年率リターン21.7%、5年の年率リターン14.1%を記録しています。0.76%の経費率により、FNARXはインフレ期や経済回復期に良好なパフォーマンスを示す循環資産へのエクスポージャーを提供します。
コア株式保有：フィデリティ・ラージキャップ・ストック (FCLKX)
FCLKXは、Russell 1000やS&P 500の構成銘柄に匹敵する大型株を通じて基本的な株式エクスポージャーを提供します。同ファンドは、国内外の大型株を分散して保有し、市場サイクルを通じて安定性をもたらします。マシュー・W・フルハンは2017年5月からこのファンドを指揮し、規律ある投資プロセスを維持しています。
2024年6月30日までのパフォーマンスは、年初来リターン17.0%、3年の年率リターン12.7%、5年の年率リターン16.1%です。経費率は年間0.45%と業界でも競争力が高く、景気後退に強いポートフォリオのコア保有に適しています。
ヘルスケアセクター：フィデリティ・セレクト・ファーマシューティカルズ・ポートフォリオ (FPHAX)
FPHAXは、研究、製造、流通にわたる医薬品・医薬品開発企業に焦点を当てています。ヘルスケアセクターは、経済の低迷時にも治療への需要が安定しているため、回復力を示す傾向があります。カリム・スワン・デ・フェリペは2017年7月からこのファンドを管理し、さまざまな規制や競争のダイナミクスを乗り越えています。
2024年6月30日時点で、FPHAXは年初来リターン26.6%、3年の年率リターン12.3%、5年の年率リターン15.2%を記録しています。0.74%の経費率は、多様な医薬品エクスポージャーにアクセスできる一方、個別の薬剤試験結果のリスクを負うことなく投資を可能にします。
今後の展望
経済の不確実性は、しばしばポートフォリオの見直しや再配分の決定を促します。市場サイクルのタイミングを計ったり、景気後退の予測をしたりするのではなく、広範なセクターエクスポージャーを提供する分散型ミューチュアルファンドを活用することが賢明です。フィデリティのセクター重視および大型株ファンドのラインナップは、個人のリスク許容度や投資期間に合わせたバランスの取れたポートフォリオ構築を可能にします。ゼロ・ロード配布、競争力のある経費率、実績のあるパフォーマンスの組み合わせにより、これらのファンドは現在の環境を乗り切るための有効な手段として位置付けられています。