インドのFIU、暗号通貨取引所に対しライブの本人確認と位置情報チェックを義務付け

ソース：CoinEdition オリジナルタイトル：インドのFIU、暗号通貨取引所に対しライブ本人確認と位置情報チェックを義務付け オリジナルリンク： インドの金融情報局（FIU）は、暗号通貨プラットフォームのコンプライアンス要件を強化しました。1月8日に改訂された規則では、違法取引を対象とした強化されたマネーロンダリング防止および顧客確認（KYC）措置の一環として、ライブ本人確認と位置情報チェックを義務付けています。

ガイドラインは、暗号通貨取引所をバーチャルデジタル資産サービスプロバイダー（VDA）として分類し、単純な書類アップロードを超えるより厳格な本人確認プロセスを要求しています。FIUは、VDA取引の匿名性と瞬時性を拡大監視の正当化として挙げています。プラットフォームは、堅牢なクライアントデューデリジェンス（CDD）メカニズムを通じてマネーロンダリング、テロ資金供与、拡散資金供与を防止する義務があります。

強化された本人確認メカニズム

クライアントデューデリジェンスのプロセスでは、プラットフォームは詳細情報と書類を取得し、信頼できる独立した情報源を通じて本人確認を行う必要があります。報告義務のある事業者は、IPアドレスとタイムスタンプ、地理位置情報、デバイスID、VDAウォレットアドレス、取引ハッシュなどの追加識別子を収集し、検証、認証、監視、リスク評価に使用します。

永久アカウント番号（PAN）の確認は、オンボーディング時およびVDA関連の活動を行う際に必須となります。プラットフォームは、所有権と運用状況を確認するために、ペニードロップ方式で顧客の銀行口座を検証しなければなりません。ユーザーは、パスポート、Aadhaarカード、投票者IDなどの二次的な身分証明書と、メールアドレスや電話番号のOTP認証を提供する必要があります。

コミュニティの反応

MudrexのCEO、エドゥル・パテルは、これらのガイドラインをインドの暗号通貨エコシステムにとって前向きな一歩と歓迎しました。彼は、多くの措置（強力なKYC、取引監視、サイバーセキュリティ監査、Travel Ruleの遵守など）がすでに責任ある取引所によって実施されていると述べています。これらの実践を正式化することで、業界全体のベストプラクティスの標準化に役立つと考えています。

コミュニティの反応は、より広範な規制アプローチに対するフラストレーションを示しました。ユーザーのシンバは、ルールは取引所には受け入れられるが、主要な問題は30％の暗号税と1％のTDSであると指摘しました。「まずこの税金の問題を解決する必要がある」とシンバは述べています。

ロビンは、インドがAIや暗号通貨のような新技術で遅れているのは、才能ある開発者の不足ではなく、過剰な規制による制度的汚職の枠組みを作り出しているからだと投稿しました。「損失調整なしの利益に対する30％の税は、そのような後進的な考え方の例です」とロビンは述べています。

ヴィーパルは、監視の影響について疑問を呈し、高リスクユーザーに対して6ヶ月ごとにセルフィーとGPSの要件があることについて質問しました。「クールだね、これで暗号のKYCは完全なアーダールレベルの監視に一歩近づいたわけだ。インドは分散化を中央集権化に戻したのか？」とヴィーパルは書いています。