あなたは6桁の仕事を獲得しました。おめでとうございます！ しかし、ここにひとつのひねりがあります：契約書に記載された$100,000の給与は、実際の銀行口座ではまったく異なる見え方をするかもしれません。連邦所得税、社会保障税、メディケアの控除に加え、州や地方税があなたの収入の驚くべき部分を削り取る可能性があります。実際の金額は、あなたがどこに住んでいるかに大きく依存します。## 誰も教えてくれない税金の内訳年収$100,000を稼ぐとき、あなたは単に連邦税だけを支払っているわけではありません。社会保障とメディケアをカバーする連邦保険料法(FICA)税もあります。その後に続くのは州所得税で、場所によって大きく異なります。いくつかの州は所得税が全くなく、他の州はかなりの割合を取ります。2025年の税率区分と計算に基づくと、$100,000を稼ぐシングル申告者は、全国で大きく異なる手取り額に直面します。この差は非常に大きく、特定の州は実質的に他の州よりも経済的に魅力的になることさえあります — たとえ雇用主が給与を調整しなくても。## より多く手元に残せる勝者たち所得税がない州は明らかに勝者です。**テキサス州、フロリダ州、ネバダ州、ワシントン州、ワイオミング州、サウスダコタ州、テネシー州**にいる場合、連邦税とFICAの控除後に**$78,736**を手に入れることができます。これは高税率の州の労働者が実際に受け取る金額より約$7,000多いです。**ノースダコタ州**も同様に、税金後に**$78,024**を保持できます。**ルイジアナ州**($76,111)や**オハイオ州**($76,702)のように、控えめな州所得税の州でも、高税率の地域と比べてかなり多くの収入を手元に残すことが可能です。## 重税の州：税金が最大の負担をもたらす場所反対側には、あなたにとっては税金天国ではなく、政府にとっての天国となる州があります。**オレゴン州**は最も攻撃的で、シングル申告者は総税負担後にわずか**$70,540**しか残りません — これはゼロ所得税州より約$8,200少ない金額です。**ハワイ州**($72,579)、**メイン州**($73,167)、**デラウェア州**($73,367)も税負担のトップ層を形成しています。これらの州は、かなりの州所得税率とすでに高額な連邦義務を組み合わせています。## マサチューセッツ州はどうか？**マサチューセッツ州**は興味深いケーススタディを提供します。$100,000を稼ぐシングル申告者は、**$26,264**の所得税（連邦、州、FICA合計）を支払い、実質的な手取りは**$73,736**となります。マサチューセッツ州は全国で最も悪いわけではありませんが、税負担の上位中位に位置し、中央値の州よりも高いです。これは、$100,000を稼ぐマサチューセッツ州の住民が、所得税がない州の同僚よりも年間約$5,000少なく手元に残すことを意味します — 住宅、退職金、投資の予算を考えると、重要な差です。## 中間地点：ほとんどの州はここに属する大多数の州は、$100,000の給与に対して税引き後の金額が$73,000〜$76,000の範囲に収まります。**カリフォルニア州**($73,409)、**ニューヨーク州**($73,784)、**コロラド州**($74,996)、**ジョージア州**($73,993)などが典型的な中間層の税環境を示しています。あなたは、税金に約26-27%の総収入を失っていることになります — これは、連邦税(12%)、州税(4-6%)、FICA(7.65%)を個別に分解すると、意外に高く感じるかもしれません。## これがあなたにとって重要な理由最良の州と最悪の州の差は、年間で**$8,196**にもなります — これは中古車一台、1年分の健康保険、または重要な退職金の貯蓄に相当します。30年のキャリアを通じて考えると、ほぼ25万ドルの潜在的な収入を失っていることになります。仕事のオファー、引っ越し、キャリアの変更を検討するとき、実際の手取り収入は、総額の給与と同じくらい重要です。**テキサス州**での$100,000の給与は、実際に毎月受け取る額を考慮すると、**オレゴン州**の$100,000よりも実質的に価値が高いのです。## 結論あなたの州の税環境は、引っ越しによって実際に影響を与えられる数少ない給与の要素の一つです。連邦税は全国共通ですが、州税率は0%から13%以上まで幅があり、実質的な購買力に大きな差を生み出します。手取りを最大化したいなら、働く場所(またはリモートで働きながら住む場所)の選択が、給与交渉と同じくらい重要になるかもしれません。
あなたの $100K 給料が本来より少なく感じる理由 — 州ごとの現実チェック
あなたは6桁の仕事を獲得しました。おめでとうございます！ しかし、ここにひとつのひねりがあります：契約書に記載された$100,000の給与は、実際の銀行口座ではまったく異なる見え方をするかもしれません。連邦所得税、社会保障税、メディケアの控除に加え、州や地方税があなたの収入の驚くべき部分を削り取る可能性があります。実際の金額は、あなたがどこに住んでいるかに大きく依存します。
誰も教えてくれない税金の内訳
年収$100,000を稼ぐとき、あなたは単に連邦税だけを支払っているわけではありません。社会保障とメディケアをカバーする連邦保険料法(FICA)税もあります。その後に続くのは州所得税で、場所によって大きく異なります。いくつかの州は所得税が全くなく、他の州はかなりの割合を取ります。
2025年の税率区分と計算に基づくと、$100,000を稼ぐシングル申告者は、全国で大きく異なる手取り額に直面します。この差は非常に大きく、特定の州は実質的に他の州よりも経済的に魅力的になることさえあります — たとえ雇用主が給与を調整しなくても。
より多く手元に残せる勝者たち
所得税がない州は明らかに勝者です。テキサス州、フロリダ州、ネバダ州、ワシントン州、ワイオミング州、サウスダコタ州、テネシー州にいる場合、連邦税とFICAの控除後に**$78,736**を手に入れることができます。これは高税率の州の労働者が実際に受け取る金額より約$7,000多いです。
ノースダコタ州も同様に、税金後に**$78,024を保持できます。ルイジアナ州($76,111)やオハイオ州**($76,702)のように、控えめな州所得税の州でも、高税率の地域と比べてかなり多くの収入を手元に残すことが可能です。
重税の州：税金が最大の負担をもたらす場所
反対側には、あなたにとっては税金天国ではなく、政府にとっての天国となる州があります。オレゴン州は最も攻撃的で、シングル申告者は総税負担後にわずか**$70,540**しか残りません — これはゼロ所得税州より約$8,200少ない金額です。
ハワイ州($72,579)、メイン州($73,167)、デラウェア州($73,367)も税負担のトップ層を形成しています。これらの州は、かなりの州所得税率とすでに高額な連邦義務を組み合わせています。
マサチューセッツ州はどうか？
マサチューセッツ州は興味深いケーススタディを提供します。$100,000を稼ぐシングル申告者は、$26,264の所得税（連邦、州、FICA合計）を支払い、実質的な手取りは**$73,736**となります。マサチューセッツ州は全国で最も悪いわけではありませんが、税負担の上位中位に位置し、中央値の州よりも高いです。
これは、$100,000を稼ぐマサチューセッツ州の住民が、所得税がない州の同僚よりも年間約$5,000少なく手元に残すことを意味します — 住宅、退職金、投資の予算を考えると、重要な差です。
中間地点：ほとんどの州はここに属する
大多数の州は、$100,000の給与に対して税引き後の金額が$73,000〜$76,000の範囲に収まります。カリフォルニア州($73,409)、ニューヨーク州($73,784)、コロラド州($74,996)、ジョージア州($73,993)などが典型的な中間層の税環境を示しています。あなたは、税金に約26-27%の総収入を失っていることになります — これは、連邦税(12%)、州税(4-6%)、FICA(7.65%)を個別に分解すると、意外に高く感じるかもしれません。
これがあなたにとって重要な理由
最良の州と最悪の州の差は、年間で**$8,196**にもなります — これは中古車一台、1年分の健康保険、または重要な退職金の貯蓄に相当します。30年のキャリアを通じて考えると、ほぼ25万ドルの潜在的な収入を失っていることになります。
仕事のオファー、引っ越し、キャリアの変更を検討するとき、実際の手取り収入は、総額の給与と同じくらい重要です。テキサス州での$100,000の給与は、実際に毎月受け取る額を考慮すると、オレゴン州の$100,000よりも実質的に価値が高いのです。
結論
あなたの州の税環境は、引っ越しによって実際に影響を与えられる数少ない給与の要素の一つです。連邦税は全国共通ですが、州税率は0%から13%以上まで幅があり、実質的な購買力に大きな差を生み出します。手取りを最大化したいなら、働く場所(またはリモートで働きながら住む場所)の選択が、給与交渉と同じくらい重要になるかもしれません。