100,000ドルの給与から得られる実際の手取り額：州別内訳

6桁の収入は印象的に聞こえますが、最初の給与明細を見るまではそう思えるでしょう。年収10万ドルは銀行口座に10万ドル入っていることを意味しません — 連邦税、FICA控除、社会保障拠出金、州・地方税などが差し引かれます。実際に手元に残る金額は、住んでいる場所によって大きく異なります。

実際に給与にかかる税金はどれくらい？

100,000ドルを稼ぐと、政府は単に連邦所得税だけを取るわけではありません。あなたはまた次のものも支払っています：

• 連邦所得税 (税率による変動)
• FICA税 (社会保障とメディケアの拠出金)
• 州所得税 (州にある場合)
• 可能な地方税

この組み合わせにより、あなたの総収入の21%から29%が差し引かれた後に手元に残ります。

州税の実態：あなたの資金はどこへ行く？

2025年の税データと連邦税率を用いて、各州での単身者の給与10万ドルから実際に手元に残る金額は次の通りです。

所得税ゼロの州 (最も多く残る) 所得税のない州ではより多く手元に残せます：アラスカ、フロリダ、ネバダ、サウスダコタ、テネシー、テキサス、ワシントン、ワイオミングはすべて、単身者が78,736ドルを持ち帰ることができます。ノースダコタはやや少なく78,024ドルです。

低税率州 (75,000ドル〜77,000ドルを保持) ニューハンプシャー州とルイジアナ州は、それぞれ76,111ドルと76,702ドルの税引き後所得を提供します。オハイオも良好で76,702ドルです。これらの州は比較的控えめな州所得税率です。

中間範囲の税率州 (74,000ドル〜75,000ドルを保持) ほとんどの州はこの範囲に集中しています。例：

• インディアナ：75,736ドル
• ノースカロライナ：75,028ドル
• ニューメキシコ：75,113ドル
• ペンシルバニア：75,666ドル
• ロードアイランド：75,303ドル

高税率州 (74,000ドル未満を保持) これらの州では、収入に対してより厳しい控除が適用されます：

• オレゴン：70,540ドル (最も多く失う)
• ハワイ：72,579ドル
• カリフォルニア：73,409ドル
• メイン：73,167ドル
• コネチカット：73,986ドル

数字の内訳

100,000ドルを稼ぐ単身者の場合：

• 最も税負担が少ない州：21,264ドル (所得税なしの州)
• 最も税負担が多い州：29,460ドル (オレゴン)
• 全州平均：約25,000ドル

最良の州と最悪の州の差は約8,000ドル／年です。これは、多くの家庭にとって2〜3か月分の生活費に相当します。

なぜ州税率がこれほど重要なのか

オレゴンとテキサスで同じ100,000ドルの給与を稼ぐ二人の間でも、手取り額は大きく異なります。オレゴンの住民は70,540ドルを持ち帰る一方、テキサスの住民は78,736ドルを手にします — 年間で8,196ドルの差です。キャリアを通じてこの差は大きく積み重なります。

連邦税とFICAはどこでも一定ですが、州所得税率は0%からほぼ13%までさまざまです。いくつかの州は連邦税に似た累進課税制度を採用していますが、他の州は一定の税率を適用しています。少数の州では退職所得に対して異なる課税を行ったり、特定の控除を提供したりして、最終的な負担に影響します。

これがあなたの資産形成にどう影響するか

100,000ドルの給与は、堅実な中〜上層中産階級の収入を提供しますが、実際の購買力は地理的な要素に大きく依存します。仕事のために引っ越す前や居住地を選ぶ際には、実質的な手取り額を計算しましょう。高税率の州で5,000ドルの昇給を得ても、低税率の州への横移動と同じ効果になることもあります。

州所得税だけでなく、不動産税、消費税、生活費も考慮してください。低所得税の州でも不動産税が高い場合があります。総合的な税負担 — 所得税だけでなく全体の税金の状況 — があなたの実質的な財政状況を決定します。

方法論： 2025年の税率データは連邦および州の税務当局から取得。標準控除を適用した単身者を想定し、連邦・州・FICA税を含めて計算。すべての数字は2025年時点の年間税負担を反映しています。