3つの十年にわたるS&P ETFの利益：あなたの$1,000の買い持ち戦略は今日どのようになっているか

1993年以降、SPDR S&P 500 ETF (SPY)は、忍耐強い投資家にとって控えめな初期投資を大きな富に変えてきました。このオリジナルの上場投資信託は、現在も世界最大級のETFの一つであり、2025年後半時点で$718 十億ドル以上の資産を運用しています。しかし、真の物語は数字にあります：設立時に行ったわずか$1,000の投資は、今や$28,400を超えています。

魔法の背後にある数学

パフォーマンスは言うまでもありません。33年の歴史の中で、S&P ETFは平均年利回り10.7%を達成し、累積利益は約2,740%にのぼります。この資産形成のレベルは、時間と一貫した市場エクスポージャーの驚異的な力を示しています。

これを理解するために、基礎となる指数が劇的な構造変化を経ても、このリターンのプロファイルは一貫して維持されてきました。ファンドは、テックバブル、金融危機、パンデミックによる調整など、すべての主要な市場ショックを乗り越えながらも、長期投資家にとって最も信頼できる資産形成手段の一つとしての評判を保ち続けています。

S&P指数の進化

S&P 500の構成は、数十年にわたり劇的に変化してきました。1990年代初頭には、エネルギー、工業、消費者株が配分の大部分を占めており、テクノロジーは指数のわずか5%でした。1990年代後半には、テクノロジーが約35%に急増し、その後ドットコムバブルの崩壊によって景色が一変しました。

その後、金融セクターが支配的となり、2008年の金融危機でそのセグメントは大きく縮小しました。現在、テクノロジーは再び支配的となり、指数の約34%を占めています。これらの変化は、S&P ETFが市場の現実に絶えず適応しながらも、そのコアとなる投資理念を維持していることを示しています。

忍耐強い資本の勝利

S&P 500 ETFの過去のパフォーマンスは、投資の基本原則を強調しています：市場に長く留まることは、市場タイミングを計る試みよりも一貫して優れています。ピーク時に買い、その後の調整を耐えた投資家も、最終的には人生を変えるリターンを得ました。$1,000から$28,400への道のりは直線的ではなく、多くの疑念とドローダウンの時期を含んでいましたが、30年以上にわたり絶えずプラスを維持してきました。

大手米国株式へのシンプルで分散されたエクスポージャーを求める投資家にとって、S&P ETFは、低コスト、機関レベルの流動性、そして長期的な価値創造の比類なき実績を兼ね備えた、最も効率的な投資手段の一つであり続けています。