暗号通貨保有者の新たな脅威：1100万ドル強盗事件から見る実体的暴力犯罪の産業化傾向

2026-01-12 07:42:59

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一場現実の強盗が仮想資産の真の脆弱性を映し出す

今週末サンフランシスコで発生した窃盗事件は、暗号資産保有者が直面する実体的な安全リスクを再び浮き彫りにした。11月22日の早朝、ドロレス・ミッション・ディストリクトにある住宅に、宅配員を装った容疑者が侵入し、住人を制圧した後、スマートフォン、ノートパソコン、そして約1,100万ドル相当の暗号資産を奪った。現時点でサンフランシスコ警察は逮捕情報を公表しておらず、盗まれた資産の具体的なブロックチェーンネットワークやトークンの種類も明らかにされていない。

これは孤立した事件ではない。過去1年間に、暗号通貨投資家を狙った実体的攻撃の事例は後を絶たない。英国の430万ドル相当の強盗事件、ニューヨーク・ソーホー地区でのビットコインウォレットのアクセス権を奪うための誘拐と拷問事件、フランスにおける暗号関連の誘拐事件の激増など、これらの事件は共通して不安を煽る傾向を示している。それは、犯罪グループが大量の暗号資産を保有する個人に標的を絞り、体系的に攻撃を仕掛けているという事実だ。

実体的暴力が新たなマネーロンダリングの入り口に

従来の金融犯罪と異なり、暗号資産の分野における強盗事件は、新たな資金流入経路を開いている。米連邦捜査局（FBI）の「インターネット犯罪苦情センター（IC3）」のデータによると、2024年のサイバー犯罪と詐欺による総損失額は166億ドルに達し、その中で暗号資産投資詐欺の増加率は66%に上る。さらに、「扳手攻撃」と呼ばれる、暴力的な脅迫を用いて暗号資産を奪取する手法は、組織的な犯罪モデルへと進化しつつあり、通常は入室強盗、SIMカードのハイジャック、社会工学的手法と組み合わされている。

サンフランシスコのこの事件の典型的な犯行の流れは、侵入→被害者に送金や秘密鍵のエクスポートを脅迫→ブロックチェーン上で資金を迅速に分散→出金ルートの可否をテスト、というものだ。この一連の流れは、犯罪グループの標準的な操作手順に進化している。TRM Labsなどのブロックチェーンセキュリティ企業は、この種の脅迫的窃盗の動向を追跡し始めており、実体的暴力犯罪の暗号分野における体系化と専門化が加速していることを示唆している。

ステーブルコインがマネーロンダリングの新たな主役に、追跡の新たな仕組みも

資金がブロックチェーンに流入すると、その透明性と公開性が逆に捜査当局の武器となる。Chainalysisが2025年の犯罪レポートで明らかにしたところによると、2024年の違法取引総量に占めるステーブルコインの比率は約63%に達し、従来主導していたビットコインやイーサリアムによるマネーロンダリングチャネルは衰退しつつある。

特にUSDTはこの「競争」の中心的存在だ。盗まれた資金がステーブルコインに変換されると、大手発行者は捜査当局やデータ分析パートナーと連携し、関係するウォレットアドレスをブラックリストに登録し、トークンレベルでの取引流動を阻止する。T3の金融犯罪部門の報告によると、2024年末以降、発行者、ブロックチェーンネットワーク、データ分析企業の三者協力により、数億ドル規模の違法資産が凍結されている。

この仕組みの有効性は、時間的なウィンドウに依存する。仲介資金がKYC（顧客確認）を必要とする取引所に流入した場合、中央集権型プラットフォームは追加の「阻止ポイント」となる。IC3の協力フローによると、資金が規制対象の取引所に流入した場合、通常7〜14日以内に「資産保全命令」が発出され、関連アカウントが凍結される。

カリフォルニア州の新法が追跡に新たなツールを追加

カリフォルニア州の「Digital Financial Assets Law」は2025年7月に施行され、「Department of Financial Protection and Innovation（DFPI）」に特定の暗号取引所や保管機関の許可発行と執行権を付与した。これにより、カリフォルニア州と関係する「離脱チャネル」（暗号通貨を法定通貨に交換するサービス）、店頭取引（OTC）ブローカー、保管サービス事業者が盗難資金に関与した場合、これらの規制枠組みの対象となり、捜査当局と協力を余儀なくされる。

これは直接的に預託資産の回収手段ではないが、盗賊が依存する暗号通貨の現金化取引の相手方に実質的な影響を与える。これにより、犯罪グループの最後の一歩である出金ルートを大きく塞ぐ効果も期待される。

ミキサーエコシステムの調整と新たな追跡課題

2025年3月21日、米国財務省はミキサーTornado Cashを制裁リストから除外した。この動きは、同プラットフォームのコードベースと連携する際のコンプライアンス要件を変化させた。ただし、Venable法律事務所の分析によると、この措置はマネーロンダリングの合法化や、オンチェーン取引の分析性低下を意味しない。

むしろ、欧州刑事警察機構（Europol）は、組織犯罪グループがAIを駆使して犯行手法を高度化していると警告している。これにより、洗浄サイクルの短縮や、クロスブロックチェーン、クロスプラットフォームでの資金分散の自動化が進む可能性がある。盗難資金が出金前に従来のミキサーやクロスチェーンブリッジを経由してステーブルコインに移される場合、資金の追跡は依然として案件の重要なポイントとなる。

追跡のゴールデンタイムウィンドウ

2025年の市場構造と規制動向を踏まえ、取引所は三つの主要な資金移動経路を中心に対応策を計画すべきだ。

初期24〜72時間：資金の集約と早期移動に注目。関係アドレスが公開され、資金にステーブルコインが含まれる場合は、直ちに発行者に通知し、ブラックリストの審査を開始。ビットコインやイーサリアムの形態であれば、ミキサーやクロスチェーンの動向、USDTへの変換も監視。

中期7〜14日：資金がKYCを必要とする取引所に流入した場合、捜査当局はこの段階で「資産保全命令」を出し、関連取引所のアカウントを凍結。

後期30〜90日：プライバシーコインの取引経路が出現した場合、調査はオフチェーンの証拠収集に移行し、デバイスの証拠、通信記録、詐欺の痕跡を追う。TRM Labsなどの資金追跡機関もこの段階で活動を強化。

ウォレット側の防御強化

2025年、暗号ウォレットの設計は安全性の革新を迎えている。マルチシグウォレットやアカウント抽象化の適用範囲が拡大し、戦略的コントロール、シードレスリカバリー、日次送金制限、多要素認証などの新機能が追加された。これらは、実体的脅迫による秘密鍵の「単点露出」リスクを低減し、秘密鍵が一つのデバイスや段階だけで漏洩するのを防ぐ。

コントラクトレベルの「タイムロック」や「支出上限」機能も重要だ。これらは高額資金の移動速度を抑制し、盗難時に発行者や取引所に警告を出すための時間的余裕を生み出す。これらの防御策は、基本的なデバイスの使用や家庭の安全規範に取って代わるものではないが、盗賊がスマートフォンやノートパソコンに触れた瞬間の資金窃取成功率を大きく下げる効果がある。