面白い現象があり、考える価値があります：現在のアメリカ経済データは好調を示している一方で、クレジットカードのデフォルト率は絶えず上昇しています—この一見矛盾する背後には、二つの国の全く異なる消費駆動メカニズムが反映されています。

簡単に言えば、中国の消費ロジックは非常に直接的です：収入があって初めて消費する。アメリカは逆です：信用枠を先に使って消費し、その後で返済を考える。この二つのシステムの根底の構造は根本的に異なります。

アメリカ経済がなぜ成長を維持できるのか？それは労働者の収入や購買力を高めることによるのではありません—それをすると一連の政治的・資本的な反発を引き起こすからです。本当の戦略は何でしょうか？信用規制の緩和です。クレジットカードの発行基準の緩和、金利の変動範囲の拡大、サブプライムローンの拡大、資産の再抵当条件の緩和……これらの操作により、収入の増加に依存せずに消費を直接活性化させることが可能になります。

90年代から現在まで、アメリカはこの戦略を繰り返しています。これが、経済データが華々しく見えるときでも、クレジットカードのデフォルトが静かに積み重なっている理由を説明しています。