12月初、山西省太原市で仮想通貨を使ったマネーロンダリング事件が決着した——陳某に懲役2年半、李某に懲役1年半、さらに2人には罰金も命じられた。この事件の背後には、147万元の現金が一瞬で消えたスリリングな物語が隠されている。

今年5月、張さんは短編動画で「林浩」と名乗る人物を見かけた。相手はこう切り出した：「私の戦友は大手企業に勤めていて、株のインサイダー情報を握っている。あなたを彼らの内部プラットフォームで『買い上げ』に誘う。毎回5％の確実な利益が出る。」ただし条件が一つ——取引は米ドルで行い、しかも指定された人物だけが現金と米ドルを交換でき、その後その米ドルを戦友の口座に振り込む必要がある、というものだった。

5月21日、張さんは147万元の現金を持って万柏林区のあるホテルへ向かった。陳某と李某はすでにそこで待っていた。2人は上司から派遣された「両替仲介人」だった。張さんは「林浩」からもらった米ドルの口座（実際は詐欺グループのテザー（USDT）アドレス）を陳某に渡し、陳某がさらに上司に伝えた。上司は3回に分けてそのアドレスに202,328USDT（ちょうど147万元相当）を送金した。陳某と李某は現金を受け取るとすぐに上司に渡し、一連の流れは一見スムーズに見えた。

ところが結果は？「林浩」は張さんの会社の口座に一切入金しなかった。張さんが異変に気づいて通報した時には、現金はすでにテザーに変えられて逃げられていた。

検察官の介入も素早かった：チャット記録を調べ、陳某と李某がこの金の出所が怪しい（高額現金＋隠密な操作で、誰が見ても怪しい）と知っていたことを証明。仮想通貨取引プラットフォームのデータをたどり、テザーの流れを徹底的に解析した。8月17日に事件は検察院に送致され、証拠の連鎖も万全だった。

最も重要なのは、2人が後で3万元の「謝礼金」も分け合っていたこと。検察院は「現金→米ドル→テザー」という越境資金移動を協力して完成させたと明確に認定。これは典型的な犯罪収益の隠匿・洗浄行為にあたる。裁判所も量刑の提案を全面的に受け入れ、然るべき判決と罰金が科された。

この事件が示す教訓：いわゆる「内部ルート」に出会ったら