なぜUSDTがマネーロンダリングの愛用通貨になったのか (そしてそれが暗号通貨全体にとってなぜ問題なのか )

暗号世界は金融の自由を約束しましたが、実際にはそれは犯罪者にとっても自由を意味しました。USDTは世界で最も人気のあるステーブルコインであり、典型的なマネーロンダリングの手段となっています。なぜそうなるのか見てみましょう。

ゼロから数百万へ：3つのステップ

導入： 違法資金はP2P交換所や規制されていないOTCプラットフォームを通じてUSDTに変換されます。

分散： 資金は何百もの小さな取引に分割されたり、ブロックチェーンを通じて国際的に送金されたりします。従来の銀行は追跡できません。

統合： 洗浄された資金は合法的な経済に戻され、不動産やビジネス、投資に使われます。

なぜUSDTがこれに最適なのか

1. 制限のない流動性。 毎日何百億ドルものUSDTが取引されています。疑わしい取引も海の一滴に過ぎません。

2. ブロックチェーン上の匿名性。 USDTのアドレスはパスポートに紐付いていません。KYC認証済みの取引所に入らなければ特定されません。ミキサーや循環取引は追跡をさらに難しくします。

3. 規制の抜け穴。 多くのP2Pプラットフォームは何も見ていないふりをします。その他の取引所は意図的にAMLポリシーを回避しています。

4. 国際送金の高速化。 モスクワで昼食をとっている間に、資金はすでにバンコクに到着しています。従来の銀行システムでは不可能です。

彼らはどうやってやるのか

• OTCミキシング： 大口の資金は私的ディーラーを通じて現金に交換され、ブロックチェーンには記録されません。
• アルトコインのカーニバル： 資金は追跡が難しいコインや流動性の低いアルトコインに変換され、再びUSDTに戻されます。
• 偽の取引： 一つのウォレットから別のウォレットへ資金を送信し、もう一方が返金することで、取引履歴は合法的に見えます。

実際の事例

ランチョウ、2024年： 女性が「ロマンチック詐欺」に遭い、200万人民元を騙し取られ、偽のプラットフォームでUSDTに変換されました。警察は15人の容疑者と3,500万人民元の資金を押収しました。

世界的な傾向： 各国の内務省は、USDTを使ったマネーロンダリングの規模が指数関数的に増加していると報告しています。

今後はどうなるか？

規制当局はすでに動き出しています。取引所のKYC規制強化、ブロックチェーン分析の進展、国際的な法執行機関の協力が進んでいます。

しかし、事実は変わりません： USDTは国境を越えて銀行を介さずに資金を移動できる最も簡単な手段であり続けます。マネーロンダラーにとっては強力なツールです。暗号世界には透明性が必要です。さもなければ、規制当局はすべてを禁止してしまうでしょう。