暗号資産の弱気相場で個人投資家が取るべきアドバイス

日曜日には読めない最高のアドバイス：

マーケットへの考察と、その中で利益を得る／乗り切るための方法について。（長めの日曜読書）

過去2年間でマーケットは大きく変化し、成熟が進む中で機関投資家による買いと導入が増加しています。

1) 個人投資家としては、Bitcoinで人生を一変させるほどの利益を得るのは難しいでしょう。資産規模が拡大し、以前のような大幅な上昇は期待しづらい状況です。私はBTCを6,000ドルで購入し、2018年から20倍の利益を得ることもできました。

ここから20倍？1,800,000ドル―これには8年以上かかるでしょう、IMO。

個人投資家にとってBitcoinは、常に買いが入る価値保存手段として捉える方が適切です。そのデメリットは、暗号資産で「最も安全」とされる資産、つまりランキング1位を買っても、4桁程度のリターンで人生が劇的に変わることはないという点です。

一方で、私が昔マーケットにいた頃は、Bitcoinを保有するのは苦痛でした。2020年3月には1日で40%も下落。もし1日でBitcoinが54,000ドルまで下がると想像してください。暗号資産への投資は、激しいボラティリティとの戦いでした。

良いニュースとしては（少しフラグを立てますが）、Bitcoinが1日でそこまで下落することは非常に稀で、仮に1週間かけて下がるとしても、その間に戦略を見直す余裕が生まれます。

2) 1の理由から、暗号資産で利益を得るのは難しくなり、リスクカーブを下げる必要があります。これはアルトコインや、近年ではメムコインに投資することを意味します。メムコインは今回のサイクルにおけるアルトコインで、メムコインブームがアルトシーズンだったとIMOは考えます。

メムの問題は、そもそも信じて保有する価値がなく、悪名高いジェットコースターのような値動きを極めて早く完了したことです。

メムの拡大とBitcoinで巨額の富を築けなくなったことで、個人投資家や若者の間に短期志向が広がっています。

この短期志向は、Gen Zやそれ以下の世代では、高ドーパミン文化の拡大によってさらに加速しています。TikTok、YouTube Shorts、Instagram Reels、現代ゲームなど、あらゆるものがドーパミンの刺激を与えます。

そのドーパミンラッシュ的な思考を投資・トレードに持ち込むと、99%の人が損失を被ります。実際、メムで多くの人が損をしました。

ETHやSOLなどの人気コインも、ベアマーケットの底で掴まない限り好成績は得られませんでした。こうした要因が「一攫千金」志向を強めました。

3) 暗号資産での一攫千金は以前は存在しましたが、今はほぼありません。前述の通り、BTCやETHなどの主要銘柄で短期的に大きな利益を得ることは可能でしたが、機関投資家の参入でそれは難しくなりました。その良し悪しと、短期志向・即時満足・ギャンブル的投資・アープ（無思慮な投資）などに繋がった経緯は説明しました。

では、実際どうすればいいか。退屈なオジサンとして言いますが、これから5～10年かけてゆっくり資産を築くことは十分価値があります。

参考までに、裕福とは5,000,000ドル以上持ってヨットで暮らすことではなく、政府の圧政に苦しまず、地上で趣味や興味を追求する自由な時間を持ち、友人や妻、子どもと質の高い時間を過ごせることです。経済的な不安でストレスまみれにならないこと―それが本当に裕福な状態です。

少額の住宅ローンなども、人生を良い方向に大きく変えます。高級腕時計やスポーツカーに惑わされないでください。それはあなたを貧しくし、システムの一部に留めるための罠です。高級車や腕時計、物質的なものが幸せの鍵だと思っているなら、あなたはまだマトリックスの中にいます。（CC: Tate bros）

説教はこの辺にして、具体策を話しましょう。

ラダーイン：Bitcoinはボラティリティが低くなったとはいえ、依然として変動します。焦らず、センチメントを確認し、誰かが破綻するのを待ってからラダー状に買いを入れてください。底値を狙う必要はありません、それは難しくリスクが高いです。忍耐強く、手元に現金を用意し、価格が下がるほど段階的に投入する方法です。

DCA（ドルコスト平均法）：毎月負担できる金額を決めましょう。例えば250ドルなら、毎月その分だけBitcoinを買う（毎週62.5ドルずつの方が効果的です）

退屈な戦略ですが、常に安値で買い続けることになり、Bitcoinが上昇すればATH（史上最高値）を待たずとも十分なリターンが得られます。また、Bitcoinは今後10年は確実に存在し続けるので、資産として保有するのもずっと楽になります。Cobieが「イージーロードは100,000～250,000ドル」と言ったのはこのことです。

エアドロップの獲得：最近は減っていますが、今後も時々はあります。無料で得られる資金なので、一部は税金対策として確保しましょう。

暗号資産について学び続け、空き時間でリサーチを重ねてください。この知識を使ってアカウントを構築し、アカウントが育ったらInfoFi案件（まだあれば）やKOL案件で信頼できるプロジェクトを探しましょう。先行利益のために質の低い案件を宣伝するのは非倫理的で、長期的にはブランドを損ないます。友人を出口流動性にしてはいけません。

仕事は辞めないこと。何度でも言います。投資はジェットコースターのようなもので、乗り終わるまで降りられません。ETHやBTCなど長期投資の場合、途中で資金が必要になっても引き出せません。

投資した資金は失ってもいいものだけにしましょう。過度な投資や感情的な売買は避けてください。投資方針を立て、メンタルを鍛え（パニック売りしないように）、BTCやETHについて5～10年の投資方針を構築しましょう。AIDogecoinNFTclubwifhatのようなものでは絶対にダメです。

貯金し、倹約を心がけましょう。新しく得た資金で派手なものを買うのはこういうことです：

「必要のないものを、持っていないお金で、好きでもない人に見せるために買う」

「でも自分はお金がある」と思うかもしれませんが、信じてください、実際にはありません。将来必ず必要になります。私は36歳ですが、絶対に必要になると断言できます。人生は高くつきます。本当に高い―特に扶養家族がいる場合はなおさらです。

多くの若い男性は、女の子や仲間にアピールするために派手なものを買いますが、それは不安からくるもので、理解はできます。私もその年齢だったので辛い気持ちは分かります―でも、許されることではありません。

若い頃にこの問題を克服するために私が最も効果的だったのは、鍛えることでした。高いテストステロンを活かしてひたすら努力しました。その結果、どんな場面でも自信を持って入室できました。鍛えた体が証明してくれるので、高級腕時計は必要ありませんでした。高級服も不要です。あなたが10,000ドルのシャツを着ていても、私はTシャツでも体型が際立ち、あなたより見栄えがしました。

ともあれ、これは私の意見であり、異論があっても構いません。もう十分話したので、この辺で終わります。

誰かの助けになり、少しでも役立つ知恵があれば幸いです。質問があればDMは常に開放していますし、コメントで質問してもらえれば皆で共有できます。もちろん、良い日曜日を。

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