DeFAI: Поєднання штучного інтелекту та децентралізованого фінансування
З літа DeFi децентралізовані фінанси (DeFi) стали однією з основних концепцій криптовалютного світу. Він вже давно присвячений тому, щоб обійти традиційну фінансову систему та забезпечити відкриту глобальну екосистему фінансової мережі, що дозволяє людям мати повний контроль над своїми цифровими активами. Однак для багатьох DeFi все ще здається лабіринтом складних інтерфейсів користувача, незліченних протоколів і високоризикованих процесів прийняття рішень. Користувачам потрібно навчитися знаходити правильні платформи, налаштовувати різні гаманці, розрізняти рівні L1 і L2 і захищати себе від фішингових шахрайств, серед інших складнощів.

DeFAI (Децентралізоване фінансування + Штучний інтелект) прийшов, щоб змінити це.
DeFAI представляє собою поєднання технологій блокчейну та штучного інтелекту, використовуючи передові інструменти штучного інтелекту для спрощення користувацьких досвідів та оптимізації прийняття рішень. Вона має на меті знизити бар'єри для входу та забезпечити справжньо автономні, зручні для користувачів фінансові взаємодії. Інтегруючи штучний інтелект у DeFi, DeFAI вирішує давні проблеми складності, зручності використання та доступності, значно покращуючи користувацький досвід та вводячи нові погляди та інструменти для транзакцій, оптимізації доходів та управління активами.

Основу DeFAI можна узагальнити у трьох основних напрямках: шар абстракції, шар агентів та шар застосунків. Ці напрямки спрямовані на розвиток DeFi в більш інтелектуальне та автоматизоване майбутнє.

Абстракційний рівень

Складність DeFi довго була найбільшою перешкодою для звичайних користувачів. Користувачам потрібно розуміти різні протоколи, керувати газовими витратами, налаштовувати гаманці та розуміти складні прилади управління - виклики, які дуже складні для більшості людей. DeFAI, введенням штучного інтелекту в абстрактний рівень, приховує всі ці технічні деталі за кулісами, дозволяючи звичайним користувачам взаємодіяти з DeFi за допомогою природної мови.

Як DeFAI спрощує взаємодію з DeFi?

Шар абстракції DeFAI використовує технологію обробки природної мови для значного спрощення раніше складних операцій через інтерфейс на основі штучного інтелекту.
Наприклад, користувачі можуть замінити ручне переглядання різних інтерфейсів та перевірку адрес контрактів натуральними мовними командами, такими як «Поміняти 3 ETH на USDC» або «Забезпечити ліквідність в пулі ETH-USDC».
За кадром рішення штучного інтелекту буде:

• Аналізуйте запит користувача,
• Знайдіть найкраще джерело ліквідності,
• Згенерувати відповідні дані транзакції,
• Запросіть користувача підписатися за допомогою обраного гаманця.

Автоматизуючи побудову транзакцій і залишаючи лише кінцевий підпис користувачеві, DeFAI значно підвищує користувацький досвід та усуває багато тертонь, які заважають людям досліджувати DeFi. Це величезний крок до того, щоб децентралізоване фінансування стало дійсно доступним для всіх, дозволяючи користувачам зосередитися на тому, чому вони хочуть здійснити транзакцію, а не на тому, як її зробити.

Представницький проект:

GRIFFAIN: Гріффейн - це ранній проєкт у цій галузі. Користувачі отримують доступ за допомогою токена Saga Genesis від Гріффейн. Після отримання доступу користувачі можуть створювати власних AI-асистентів і приєднатися до приватної мережі асистентів Гріффейн, що дозволяє їм виконувати операції, вважані фундаментально складними, такі як автоматизація завдань (DCA), запуск мем-койнів і проведення стандартних аірдропів.

Шар агента

Шар агента - це ще одне важливе нововведення DeFAI, наразі спрямоване на торговельних агентів. Поки інтерфейс, що працює на основі штучного інтелекту, спрощує введення користувача та генерує транзакції для ручного підпису, більш розвинута інтеграція штучного інтелекту йде ще далі: автономні агенти DeFi. Ці спеціалізовані штучні інтелектуальні агенти покращують інтелект криптоторгівлі, використовуючи можливості машинного навчання. На відміну від традиційних торгових ботів на основі правил, автономні торговельні агенти не лише виконують угоди, а й можуть вчитися та оптимізувати стратегії торгівлі в реальному часі, щоб допомогти користувачам максимізувати прибуток.

Як працюють торгові агенти з штучним інтелектом?

Автономні торгові агенти оптимізують доходи від інвестицій шляхом аналізу ринкових даних, визначення тенденцій та автоматичного виконання угод. Ці спеціалізовані штучні інтелектуальні агенти можуть контролювати гарячий гаманець, динамічно коригувати стратегії, пристосовуватися до змін на ринку, а навіть враховувати складні фактори, такі як газові витрати та MEV (Максимальна видобувна вартість), щоб надавати користувачам найкращі торгові стратегії.
Користувачі можуть видали команди такого типу: "Містіть мої ETH з Mainnet на Base, обміняйте половину на USDC, створіть Uniswap v2 LP та надішліть токени LP на мій основний гаманець."
Агент DeFi автоматично обробить весь робочий процес:

1. Визначте безпечний протокол мостування (на основі засобів, схвалених розробником).
2. Знайдіть найбільш вигідний шлях для обміну.
3. Створіть ліквідність на Uniswap (або іншій децентралізованій біржі).
4. Відправте отримані токени LP назад на свій гаманець.

Ці агенти оптимізовані як з точки зору безпеки, так і з точки зору вигідності, що представляє величезний крок вперед як для досвідчених трейдерів, так і для новачків.

Представницькі проекти:

• Альманах: Альманах надає послуги торговельного агента штучного інтелекту класу інституційного рівня. Початковий фокус платформи полягає в тому, щоб дозволити комусь створювати та використовувати торговельних помічників із штучним інтелектом для отримання прибутку. Платформа тестує та оптимізує стратегії за допомогою симуляторів, виконуючи їх через двигун виконання. Агенти на платформі можуть оптимізувати торговельні стратегії на основі даних ринку в режимі реального часу, враховуючи різні фактори, такі як комісія за газ, порядок транзакцій та волатильність ринку.
• Cod3x: Cod3x пропонує платформу для розробки без коду, яка дозволяє користувачам створювати індивідуалізованих торгових агентів зі штучним інтелектом на основі їхніх інвестиційних уподобань або тенденцій у соціальних мережах. Користувачі можуть отримати доступ до будь-якого набору даних та використовувати API та бібліотеки стратегій для формулювання фінансових стратегій за кілька хвилин. Це робить інструменти з штучним інтелектом доступними для користувачів без технічного фону, що дозволяє їм приймати обґрунтовані інвестиційні рішення.

Рівень застосування

Додатки, що працюють на основі штучного інтелекту (DApps), представляють собою нове, але перспективне напрям децентралізованого фінансування. Інтегруючи штучний інтелект в додатки, ці DApps оптимізують функціональність, покращують користувацький досвід та автоматизують складні завдання. Штучний інтелект може допомогти користувачам оптимізувати вибірку доходів по різних протоколах DeFi, а також надавати інтелектуальні рішення для управління портфелем, фармінгу ліквідності та іншого.

Представницькі проекти:

• Arma: Arma є новим проектом DeFAI в екосистемі Mode Network, розробленим компанією Giza Tech. Цей проект спрямований на автоматизоване управління доходами від активів USDC. Mode Network AI Agent є однією з його основних програм. ARMA працює в режимі самозберігання, дозволяючи користувачам контролювати активи за допомогою смарт-контрактів. Його основна функція полягає в постійному моніторингу ставок доходності на різних протоколах кредитування на Mode Network та автоматичному виконанні перебалансування коштів у відповідний час.
• Amplifi: Агенти кредитування Amplifi, розроблені компанією Amplifi.Fi, використовують алгоритми штучного інтелекту для аналізу даних ринку та автоматичного коригування інвестиційних стратегій для забезпечення оптимізованих рішень з видачі кредитів. Основні функції включають розумне розподіл активів, управління ризиками та оптимізацію доходів, що допомагає користувачам досягти кращих інвестиційних доходів на ринку DeFi за допомогою автоматизованих процесів.

Висновок

Від ручних взаємодій інтерфейсу Metamask до AI-асистованої побудови транзакцій, від підпису у один крок до багатоетапних автономних агентів DeFi, і від ізольованих даних on-chain до цілісних дослідницьких можливостей, наступний пара-дигмальний зсув в DeFi розгортається. Досвід DeFi незабаром стане таким простим, як користування TikTok.
Чи ви досвідчений криптовалютний кит чи новачок, завдяки сили DeFAI ви нарешті зможете використовувати повний потенціал DeFi, не турбуючись про помилки або пропущення критичних даних. Можливо, до 2025 року ми будемо свідками Літа DeFAI.