Gateの「オートインベストプロ」は50% APYを誇ります：自動化された暗号資産投資が受動的収入と出会う

Gateが自動投資プロを開始：DCA + 利回りを1つの製品に

Gateの最新の提供、Auto‑Invest Proは、自動定期投資（ドルコスト平均法）と利子を生む口座を組み合わせた革新的なツールです。2025年7月に開始されたAuto‑Invest Proは、定期的に暗号資産を購入し、その保有資産をすぐに利子を得るようにしたい長期的な価値投資家のために設計されています。

プラットフォームは、固定スケジュール購入（例：BTC）で購入された暗号資産を自動的に取り込み、GateのYubibaoフレキシブル貯蓄商品に預け入れます。これにより、「定期投資 + 資産管理」の二重エンジンが効果的に構築されます。つまり、単にコインを蓄積するのではなく、ユーザーの新しい購入は毎時利息を蓄積し、その利息を再投資して複利成長を促進します。

高いプロモーション利回り

特に、Gateはこのローンチで目を見張るようなリターンを宣伝しています - 人気のある資産は7日間の年率リターンが50%を超えています。実際には、プラットフォームは特定のコインに対して期間限定の金利ブーストを実施しており、プロモーション期間中の「総合年率利回り」は最大50%に達するとのことです。

初期の利用者はローンチ特典によってさらに魅了されています：初めてAuto‑Invest Proを利用するユーザーにはボーナス報酬があり、8,888 USDTまでの賞金プールを共有するリーダーボード競争もあります。これらの短期的なインセンティブはさておき、核心的なアイデアは明確です – Gateは、規律あるドルコスト平均法戦略を即時の受動的収入メカニズムと結びつけています。

毎時利息の蓄積と利息の自動再投資をサポートすることで、Auto‑Invest Proは、各購入後に無駄に座っている資産の効率を最大化することを目指しています。長期的に暗号資産をHODLする予定の投資家にとって、これは市場の評価上昇を待つのではなく、新たな購入をすぐに利回りを得るために活用する方法を提供します。

自動投資とパッシブインカム：暗号資産における成長するトレンド

Gateの動きは、暗号資産投資スペースにおける2つの主要なトレンド、すなわち自動投資（具体的にはドルコスト平均法、またはDCA）と受動的な利回り生成に対応しています。

ドルコスト平均法 (DCA) – 定期的に一定額を投資すること – は、小売投資家にとって、特にボラティリティの高い市場において、コア戦略となっています。これにより、投資家は市場をタイミングすることなく、時間をかけて資産を蓄積することができ、価格の変動の影響を軽減します。実際、2024年後半の業界調査では、暗号資産投資家の59%がDCAを主要な投資戦略として利用していることがわかりました。これは、感情を排除し、短期的なボラティリティリスクを軽減する「設定して忘れる」アプローチであるためです。

不安定な期間中、毎週または毎月少しずつビットコインやイーサリアムを購入することで、エントリープライスを平準化し、ポジションサイズを徐々に構築できます。この規律ある習慣は、積極的に取引する時間やリスク耐性が不足している小口投資家に魅力的です。市場が不安定または方向性がないときに特に人気があります。傍観者として座っているのではなく、DCA投資家は市場に少しずつ進入し、長期的には「市場にいる時間が市場をタイミングすることに勝る」と確信しています。

同時に、暗号資産の保有に対して受動的収入を得ることは、特に価格が停滞しているときの重要な戦略として浮上しています。暗号資産取引所やDeFiプラットフォームは、預金に対する単純な利息からステーキングやイールドファーミングまで、収益を得るための無数の方法を提供しています。これにより、そうでなければ遊休資産は収入を生み出すものに変わります。価格の上昇が乏しいベア市場や横ばい市場では非常に魅力的な概念です。

バイナンスの教育コンテンツが示唆するように、市場があまり動いていない場合、保有者は「資産をステーキングするか、イールドファーミングを利用してパッシブインカムを生成する」ことができます。低ボラティリティまたはレンジバウンドのフェーズでは、ビットコインで5% APYを得ることは、BTCの価格が数ヶ月間動かなくてもいくらかのリターンを提供します。また、多くの個人投資家は、このような期間を利用して徐々にコインを蓄積することもあり、実質的にDCAまたは自動投資戦略を継続しながら同時に利息を得ています。

この組み合わせは心理的に安心感を与えることができます：定期的な購入によってポートフォリオがコインの観点から成長し、各コインも利息によってわずかに成長しています。これは、給与を定期的な投資プランと高利回りの貯蓄口座の両方に入れる暗号資産の相当物です。

オートインベストプロ：暗号資産の富を築くためのデュアルエンジン

Auto‑Invest Proは、この二重のトレンドを直接活用しています。購入と収益の両方を自動化することで、長期にわたるための手間いらずのソリューションを提供します。この製品は、現代の暗号資産小売投資家の考え方を認識しています：自動化を利用して規律を課し、推測を排除し、受動的な利回りを通じて一銭も無駄にしないようにします。

バイナンスは、ユーザーが定期的な購入をスケジュールし、次に「暗号資産をバイナンスのEarnのフレキシブルセービングスに自動的に登録する」ことを可能にするAuto-Invest機能で以前に同様のコンセプトを立ち上げました。ローンチ時、バイナンスはそのフレキシブルアカウントが主要な資産で約3%のAPYを生成すると述べました。これはGateの広告された50%とは大きく異なりますが、DCA戦略に上乗せされるボーナスとしてはまだ良いものです。

このようなオファリングが取引所で人気を集めていることは、多くの投資家が積極的に取引することなく、システマティックに暗号資産ポートフォリオを構築し、利回りを得たいと考えていることを強調しています。これは、伝統的な投資家が数十年にわたり、着実に富を増やすために使用してきた、インデックスファンドへの自動投資と配当の再投資を組み合わせた暗号資産のツイストと言えます。

Binance、OKX、Bybitの類似オファリング

主要な取引所はこれらの分野で止まっているわけではありません。Binance、OKX、Bybitなどはすべて、手間をかけずに投資を行う小口投資家を対象とした定期的な投資ツールや利回り商品を提供しています。Gateの新しい製品は次のように比較されます:

• バイナンス – 自動投資と利息獲得：定期的な暗号資産購入を可能にし、フレキシブル貯蓄口座に預け入れます。400以上のトークンをサポートし、投資額は$0.10から$450万までです。APYは通常控えめで（例えば、BTC/ETHで1～5%）、統合はシームレスです。
• OKX – 定期購入 & 利用: ユーザーは毎時から毎月の購入を設定し、プランごとに最大20の異なるトークンを構成できます。購入は自動化されていますが、Earnに資金を移動するには手動のステップが必要で、Gateの自動利息発生とは異なります。利回り商品は柔軟な貯蓄からDeFiステーキングまで様々です。
• Bybit – 自動投資 ＆ 貯蓄: 定期的な購入と、フレキシブル貯蓄または自動貯蓄（アイドル残高が利息を生む口座に移動される）を通じて利息を提供します。利回り率は一般的に一桁のAPY範囲であるが、一時的なキャンペーンによって引き上げられることがあります。

比較すると、GateのAuto‑Invest Proは、新しい購入を利息を生む口座に自動的に流し込むことで際立っており、最高のプロモーション利回り（最大50% APY）と非常に統合された体験を誇っています。

ボラティリティのある市場や横ばい市場における小口投資家へのアピール

Auto‑Invest Proなどのツールとその仲間は、小売暗号資産投資家の主要な懸念に対処しており、特に不安定な市場サイクルや横ばいの市場サイクルの際に重要です。価格が予測不可能に変動したり、数ヶ月間横ばいになると、小売参加者は一貫性と安全策を求めることがよくあります。

自動投資は一貫性を提供します：それは市場の雰囲気に関係なく規律ある購入を強制し、ラリーを追いかけたり、下落時にパニックに陥るという古典的な落とし穴を防ぎます。この規律は心理的に安心感を与えます – あるガイドが述べているように、DCAは「一貫した投資習慣を促進し」、「FOMOの購入やパニックの売却を避ける」ことができます。暗号資産の長期的な成長を信じている人々にとって、日々の取引のストレスを避けたい場合、定期的な購入はボラティリティの嵐の中でコインを蓄積するのに役立ちます。

一方で、パッシブインカムの要素は、鈍化またはベア相場の間にクッションを提供します。市場が横ばいの状態で取引される場合—上昇もせず、崩壊もせず—利回りを得ることは進展のように感じられます。多くのユーザーは、ビットコインの価格が横ばいであっても、利息を得て保有量を増やすことができる点を気に入っています。

このため、プラットフォームは、ハイプに基づく取引が冷却するときに、ステーキング、レンディング、貯蓄を強調します。ガイドはしばしば、ユーザーに「資産をステークするか、イールドファーミングを使用して、市場が動いていない間にパッシブインカムを生成することを勧めます。」これは、キャピタルゲインが乏しいときに暗号資産を活用する方法です。

徐々に積み上げていくことと利息を得ることで、二重の成長エンジンが生まれます：購入によるコインの増加と、コインあたりの価値の向上です。

自動化とマイクロ投資による障壁の低減

これらのツールの使いやすさはもう一つの重要な要因です。Gateのようなプラットフォームは、少ない予算のユーザーにも資産形成を可能にします。Gateは、一部のプランは1 USDTから始めることができると宣伝しており、他のプラットフォームでは通常50〜100ドルの最低額を求められることが多いです。

マイクロ投資を可能にすることで、プラットフォームは学生や予算を気にする個人が参加できるようにしています。また、利回り戦略の自動化を「サブスクライブ＆アーン」モデルにすることで、ユーザーは技術的専門知識を必要とせずにDeFiスタイルのリターンを享受することができます。

このフィンテックのようなUX - シンプルで、自動化され、一貫性がある - は、従来の金融におけるロボアドバイザーに惹かれる一般ユーザーにアピールします。それは、暗号資産のリーチをトレーダーから日常の貯蓄者や投資家へと拡大します。

50% APYは本当に実現可能か？ — 持続可能性とリスクの考慮事項

「50%+の年率リターン」という暗号資産投資商品の約束は、自然と疑問を引き起こします。経験豊富な投資家は、こう尋ねるでしょう：この利回りはどのように生成され、持続可能なのか？Gateの場合、細かい印刷には、この数字が特定の資産に対するプロモーションの期間限定の増加であることが明記されています。

言い換えれば、その取引所は利回りを補助しているか、短期的な機会を利用して目を引く数字を示している可能性があります。これは暗号資産の世界では一般的なことで、プラットフォームはしばしばローンチイベント中に非常に高いAPYを提供しますが、これらのレートは通常すぐに正常化します。

いいえ、50% APYは、BTCやETHのような主流の資産にとって、重大なリスクなしでは現実的な長期的な利回りではありません。

投資家はこの数字を慎重に解釈するべきです。「最大50%の包括的年率収益」というのは、短期間のプロモーションレートを12ヶ月にわたって外挿すればそのリターンに等しくなるという意味ですが、その収益はキャンペーン期間を超えて維持されることはありません。

このプロモーションが終了した後でも、Auto‑Invest Proは極端な金利に依存せずに魅力を保ちます。DCAとパッシブインカムを組み合わせたそのコアバリュープロポジションは、5〜10% APYのようなより一般的な金利でも有効です。

これらの利回りはどこから来るのですか？

高い短期利回りは通常、次の方法で資金調達されます：

• プラットフォームインセンティブ / マーケティング予算
• 取引手数料からの収益
• マージントレーダーにユーザー資産を貸し出す
• 高利回りのDeFiプロトコルに資産を展開する

各手法には関連するリスクがあります。貸出はカウンターパーティリスクを引き起こし、DeFiはスマートコントラクトリスクを伴い、プラットフォームが補助する利回りは無限ではありません。

歴史的な警告：2022年に崩壊したCelsius Networkのようなプラットフォームも、驚異的なリターンを提供していましたが、市場が変動したときに最終的に失敗する持続不可能なバックエンドの実践が明らかになりました。

Gateは同じモデルを運営していませんが、一般的な注意事項は適用されます：投資家は利回りの出所を把握し、持続不可能なインセンティブは突然終了する可能性があることを理解するべきです。

準備金証明、プラットフォームの信頼、そして利回り透明性

懐疑心に対抗するために、主要な取引所は2022年以降、資金の安全性と利回りの持続可能性についてユーザーを安心させるための積極的な措置を講じてきました。

Gateは、Binance、OKX、Bybitと共に、現在強調しています:

• 100%準備金請求
• 定期的な準備金監査
• コールドウォレットの分離
• 公衆透明性報告書

例えば、Gateはユーザー資産の完全な裏付けを証明する文書を公開し、銀行レベルの暗号化を採用し、公共の監視のためにウォレット残高を開示しています。これらの取り組みは、以前の高利回りプラットフォームを悩ませたポンジ型構造を回避するために設計されています。

しかし、準備金の証明が整っていても、リスクは残ります。高いAPYが貸付やDeFi戦略によってもたらされる場合、市場の需要の変化、借り手のデフォルト、またはプロトコルの悪用があっても、リターンを劇的に減少させる可能性があります。

さらに、ほとんどの柔軟な利回りプログラムは変動金利です：今日の12％は来月には3％になる可能性があります。中央集権型プラットフォームにおける暗号資産の利回りは、決して保証されません。

要約：戦略のために自動投資プロを使用し、投機ではない

GateのAuto‑Invest Pro製品は、価値を持つために50% APYに本質的に依存しているわけではありません。その構造は、投資の自動化 + 自動収益化という形で、実際の投資家のニーズに応えています:

• ボラティリティの高い市場へのドルコスト平均法
• 遊休資産によるパッシブインカム
• 手動介入なしの複利成長

ヘッドラインの利回りは魅力的ですが、実際の利点は、追加の上昇を伴う長期的な規律ある投資を可能にすることにあります。

投資家は短期的な利回りを追求するだけでなく、戦略のためにAuto-Invest Proのようなツールを使用するべきです。

バランスの取れたアプローチ：ローンチインセンティブを楽しむが、持ちポジションは持続可能に構築し、多様性を保ち、リアルタイムのAPY変化を監視する。