Tahun 2018 adalah tahun yang bersejarah bagi pasar mata uang digital, dengan banyak topik menarik sepanjang tahun. Harus diakui bahwa tahun 2018 dianggap sebagai tahun yang penuh gejolak karena kejatuhan pasar yang menyebabkan nilai mata uang digital turun lebih dari 80%. Mungkin sinyal terbaik dari pasar mata uang digital adalah Bitcoin, yang mewakili jenis mata uang digital terdesentralisasi pertama dan terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar. Dari puncak sekitar $20.000, harga Bitcoin - serta harga semua koin dan token - telah turun secara signifikan sejak awal tahun.
Berdasarkan tingkat keparahan kejatuhan, banyak orang mengusulkan hipotesis bahwa 'gelembung' mata uang kripto telah pecah atau bahkan lebih buruk lagi, mata uang kripto menuju kepunahan. Namun, artikel ini akan mempertimbangkan hasil positif yang dapat dicapai selama tahun yang mengerikan ini.
Pelajaran 1: Pasar Mata Uang Digital yang Gila
Pasar cryptocurrency sangat tidak stabil dan rentan terhadap fluktuasi. Seluruh industri ini tidak diatur, sehingga menciptakan tempat bagi penipuan, skema ponzi, dan proyek 'penggelapan uang'. Selain itu, keterlibatan bursa cryptocurrency dalam memanipulasi harga pasar dan volume perdagangan adalah hal yang dapat dimengerti. Dan memang benar, pasar ini dipenuhi dengan kegiatan ilegal yang biasanya tidak akan Anda temui dalam pasar investasi tradisional. Perdagangan internal, pencucian uang, dan pemompaan & pembuangan terkait cryptocurrency adalah hal yang umum.
Tidak ada yang dapat menyangkal sifat revolusioner dari teknologi blockchain, tetapi elemen negatif yang datang dengan pasar mata uang digital - seperti yang telah disebutkan di atas - bisa sangat gila untuk dipertimbangkan. Bagian yang memprihatinkan adalah siapa pun dapat ikut serta dalam pasar karena ada sedikit perlindungan. Ini berarti seseorang yang biasa-biasa saja tanpa pengetahuan investasi atau bahkan pemahaman tentang teknologi dapat terlibat dalam mata uang digital dan mungkin kehilangan semua tabungan seumur hidup mereka. Kita bisa belajar satu atau dua hal dari Harold, dalam gambar di bawah ini:
Pelajaran Nomor 2: Tidak Ada yang Dapat Memprediksi Pasar
Ketidakmatangan teknologi dan fluktuasi pasar membuat hampir tidak mungkin bagi siapa pun untuk memprediksi harga pada setiap kerangka waktu. Ini tidak mengherankan karena model tradisional penilaian aset dan membuat prediksi yang dapat diandalkan tentang penilaian tidak berlaku untuk mata uang kripto.
Mengapa? Karena proyek mata uang digital tidak diatur dan oleh karena itu mungkin tidak akan ada laporan keuangan dalam bentuk catatan arus kas, laporan neraca, dan laporan laba rugi (P&L). Tanpa data keuangan tradisional, akan sulit untuk mengevaluasi dan menilai nilai intrinsik yang sebenarnya dari mata uang digital. Siapa pun dapat membuat perkiraan harga Bitcoin untuk besok atau bahkan tahun depan, tetapi tidak akan ada kepercayaan apa pun tanpa data yang dapat diukur dan telah terbukti untuk mendukung pernyataan-pernyataan tersebut.
Pasar terus dijejali dengan para ahli dan master yang membuat prediksi. Hampir semua prediksi itu sepenuhnya keliru, tidak peduli seberapa konservatif atau ambisiusnya. Lihatlah John Mcafee, master keamanan cyber, yang memiliki kepribadian yang memecah belah dalam dunia kripto. Dia memprediksi bahwa Bitcoin akan mencapai harga 1 juta dolar pada tahun 2020.
Beberapa prediksi ini kontroversial dan tidak memiliki nilai prediksi. Bahkan pakar Bitcoin terkenal Wall Street - Tom Lee - telah menyerah dalam memprediksi harga Bitcoin setelah beberapa prediksi yang gagal selama tahun 2018. Dia menulis kepada kliennya:
“Kami lelah ketika orang bertanya tentang target harga... Karena volatilitas alamiah dari mata uang kripto, kami akan menghentikan memberikan kerangka waktu apa pun untuk mewujudkan nilai yang wajar.”
Pelajaran Nomor 3: Risiko Tinggi, Keuntungan Tinggi
Teori keuangan tradisional menyatakan bahwa potensi keuntungan yang dapat diharapkan seseorang dari investasinya berkaitan langsung dengan tingkat risiko yang dimiliki oleh aset tersebut. Dengan kata lain, risiko yang lebih tinggi setara dengan potensi keuntungan yang lebih tinggi.
Jelas bahwa mata uang kripto adalah investasi paling berisiko yang dapat Anda lakukan karena teknologinya masih cukup baru, belum ada peraturan, dan harganya sangat fluktuatif. Selain itu, tidak mengherankan jika kita mendengar tentang pertukaran mata uang kripto yang memanipulasi harga di pasar.
Mari kita lihat fluktuasi kapitalisasi pasar mata uang kripto untuk memahami seberapa fluktuatif mereka:
Pertumbuhan lebih dari 4.700% pada tahun 2017 dan kemudian mengalami penurunan nilai lebih dari 75% pada tahun berikutnya membuat mata uang kripto menjadi investasi yang sangat tidak stabil. Sebuah pasar yang berisiko seperti pasar mata uang kripto adalah pisau bermata dua; Anda dapat menghasilkan banyak uang tetapi juga bisa kehilangan semuanya. Runtuhnya pasar pada tahun 2018 adalah bukti dari sifat tidak stabil mata uang kripto dan merupakan pelajaran penting bagi siapa saja yang ingin terlibat dalam pasar ini. Anda harus siap menghadapi risiko yang harus Anda hadapi saat berinvestasi dalam mata uang kripto. Evaluasi yang teliti dan pemahaman yang mendasar tentang mata uang kripto adalah langkah penting dalam proses investasi Anda.
Pelajaran Nomor 4: Sebagian Besar Proyek Akan Gagal
Masa keemasan proyek cryptocurrency menggalang ratusan juta dolar melalui penawaran koin awal (ICO) sudah berlalu dan kita bisa melihat dampaknya. Sebuah laporan penelitian menyatakan bahwa hampir 50% proyek token tidak aktif setelah bulan ke-5 atau lebih lama. Bahkan lebih buruk lagi untuk proyek-proyek tanpa pelaporan modal mereka dan tidak terdaftar di bursa manapun, dengan lebih dari 83% tidak aktif setelah 4 bulan. Angka-angka ini mengejutkan bagi pasar ICO secara keseluruhan. Berikut adalah alasan-alasan kegagalan ICO:
Angka-angka ini adalah bukti dari kekuatan dan demam yang memegang pasar ICO, tanpa ada substansi atau kelayakan yang benar-benar ada di belakang proyek-proyek ICO. Sangat mudah untuk terjebak dalam demam ICO pada tahun 2017, karena rata-rata keuntungan untuk token ICO pada tahun 2017 melampaui 1.320%!
Namun, penurunan pasar harga pada tahun 2018 telah menyebabkan penghancuran harga semua token dari proyek ICO. Sebagian besar mata uang baru yang diterbitkan bahkan turun di bawah harga ICO awal mereka. Tidak mengherankan bahwa banyak orang kehilangan jumlah aset yang besar di pasar ICO. Ini adalah pelajaran pedih yang perlu dipelajari bahwa sifat tak terkendali dari mata uang kripto dalam ICO memerlukan semua orang untuk terlibat dalam proses penilaian yang ketat sebelum berinvestasi dalam proyek apa pun.
Pelajaran Nomor 5: Mengelola Risiko adalah Kunci
Dalam pasar yang berisiko tinggi, penting bagi Anda untuk tahu bagaimana mengelola risiko Anda dengan baik. Mengelola risiko Anda melibatkan mengambil langkah-langkah yang tepat untuk mengurangi potensi kerugian dalam investasi Anda dan memaksimalkan potensi keuntungan Anda. Berikut adalah cara-cara untuk mengelola risiko Anda secara efektif:
Diversifikasi: Jangan menginvestasikan seluruh nilai aset bersih Anda ke dalam mata uang kripto. Ini seperti bunuh diri. Pelajari bentuk investasi lain seperti saham, komoditas, dan properti. Bentuk berbeda dari jenis aset terkait dengan tingkat risiko yang berbeda; jika Anda tidak suka risiko, maka portofolio investasi Anda akan terutama terdiri dari investasi yang aman, dengan sedikit bagian dalam aset yang berisiko tinggi seperti mata uang kripto. Bahkan dalam portofolio investasi mata uang kripto Anda, pelajari investasi Anda pada jenis koin dan aset lain yang berbeda, seperti: Mata uang Dasar: Mata uang dasar mewakili jenis mata uang kripto yang paling umum yang dikutip oleh semua koin dan token lainnya. Mereka adalah koin terbesar dalam hal volume perdagangan Bitcoin (BTC) dan Ethereum (ETH) adalah mata uang dasar yang umum. Stablecoin: Koin yang dipegang pada aset stabil seperti Emas dan USD. Stablecoin sangat penting karena mereka memberikan stabilitas dalam lingkungan mata uang kripto yang bergejolak. Uang bunga: Uang yang memberikan 'dividen' atau suku bunga tetap untuk menempatkan deposit uang Anda di dompet digital Anda. Kesepakatan ini mirip dengan rekening bank Anda, di mana Anda akan mendapatkan suku bunga pada deposito tunai Anda. Uang bunga didukung oleh mekanisme konsensus Proof-of-Stake (POS). Uang tunai: Selalu pastikan untuk mempertahankan sebagian dari portofolio mata uang kripto Anda dalam bentuk tunai sebagai penyangga. Anda tidak akan pernah tahu kapan Anda akan memerlukan uang tunai untuk menutupi biaya hidup atau kapan saja Anda harus kembali ke pasar jika harga mata uang kripto sedang murah. Ambil keuntungan Anda: Salah satu keputusan penting yang harus Anda buat adalah merealisasikan keuntungan Anda dari waktu ke waktu. Jika harga mata uang kripto naik tinggi, jangan ragu untuk mengambil keuntungan atau 'menarik uang'. Ini menjadi sangat sulit ketika harga melonjak dan orang-orang berpikir bahwa secara psikologis harga akan terus naik selamanya. Itu tidak akan terjadi. Itulah mengapa mengambil beberapa keuntungan dari meja saat harga mulai naik tinggi adalah tindakan yang cerdas. Ini tidak berarti Anda menjual atau melepas semua koin Anda, tetapi sebagian dari itu. Memiliki uang tunai berlebihan selalu baik. Stop-Loss: Stop-loss adalah mekanisme jual otomatis dari koin ketika mencapai harga tertentu, dirancang untuk membatasi kerugian investor ketika harga koin turun atau melindungi keuntungan investor jika harga lebih tinggi dari target harga tertentu. Memiliki stop-loss order adalah bagian penting dari melindungi investasi Anda dari fluktuasi harga yang merugikan dan tiba-tiba.
Jadi, singkatnya
Mata uang digital telah mengalami perjalanan panjang sejak Bitcoin lahir pada tahun 2008. Dari satu mata uang tunggal, yang revolusioner yang dapat merusak sistem mata uang tradisional menjadi ekosistem yang hidup dengan lebih dari 2.000 mata uang dan token yang diciptakan untuk menyelesaikan banyak masalah yang berbeda. Inovasi dan perkembangan inti dari teknologi blockchain dapat merusak banyak sistem dan aplikasi tradisional. Namun, ada banyak tantangan yang datang bersamanya. Kurangnya regulasi dan pasar yang masih muda telah menciptakan lingkungan berbahaya bagi masyarakat. Kita hanya bisa berharap bahwa pada waktu yang tepat, perkembangan pasar akan berjalan dengan baik.
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
5 Pelajaran Berharga Dari Pasar Cryptocurrency Tahun 2018
Tahun 2018 adalah tahun yang bersejarah bagi pasar mata uang digital, dengan banyak topik menarik sepanjang tahun. Harus diakui bahwa tahun 2018 dianggap sebagai tahun yang penuh gejolak karena kejatuhan pasar yang menyebabkan nilai mata uang digital turun lebih dari 80%. Mungkin sinyal terbaik dari pasar mata uang digital adalah Bitcoin, yang mewakili jenis mata uang digital terdesentralisasi pertama dan terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar. Dari puncak sekitar $20.000, harga Bitcoin - serta harga semua koin dan token - telah turun secara signifikan sejak awal tahun.
Berdasarkan tingkat keparahan kejatuhan, banyak orang mengusulkan hipotesis bahwa 'gelembung' mata uang kripto telah pecah atau bahkan lebih buruk lagi, mata uang kripto menuju kepunahan. Namun, artikel ini akan mempertimbangkan hasil positif yang dapat dicapai selama tahun yang mengerikan ini. Pelajaran 1: Pasar Mata Uang Digital yang Gila Pasar cryptocurrency sangat tidak stabil dan rentan terhadap fluktuasi. Seluruh industri ini tidak diatur, sehingga menciptakan tempat bagi penipuan, skema ponzi, dan proyek 'penggelapan uang'. Selain itu, keterlibatan bursa cryptocurrency dalam memanipulasi harga pasar dan volume perdagangan adalah hal yang dapat dimengerti. Dan memang benar, pasar ini dipenuhi dengan kegiatan ilegal yang biasanya tidak akan Anda temui dalam pasar investasi tradisional. Perdagangan internal, pencucian uang, dan pemompaan & pembuangan terkait cryptocurrency adalah hal yang umum. Tidak ada yang dapat menyangkal sifat revolusioner dari teknologi blockchain, tetapi elemen negatif yang datang dengan pasar mata uang digital - seperti yang telah disebutkan di atas - bisa sangat gila untuk dipertimbangkan. Bagian yang memprihatinkan adalah siapa pun dapat ikut serta dalam pasar karena ada sedikit perlindungan. Ini berarti seseorang yang biasa-biasa saja tanpa pengetahuan investasi atau bahkan pemahaman tentang teknologi dapat terlibat dalam mata uang digital dan mungkin kehilangan semua tabungan seumur hidup mereka. Kita bisa belajar satu atau dua hal dari Harold, dalam gambar di bawah ini: Pelajaran Nomor 2: Tidak Ada yang Dapat Memprediksi Pasar Ketidakmatangan teknologi dan fluktuasi pasar membuat hampir tidak mungkin bagi siapa pun untuk memprediksi harga pada setiap kerangka waktu. Ini tidak mengherankan karena model tradisional penilaian aset dan membuat prediksi yang dapat diandalkan tentang penilaian tidak berlaku untuk mata uang kripto. Mengapa? Karena proyek mata uang digital tidak diatur dan oleh karena itu mungkin tidak akan ada laporan keuangan dalam bentuk catatan arus kas, laporan neraca, dan laporan laba rugi (P&L). Tanpa data keuangan tradisional, akan sulit untuk mengevaluasi dan menilai nilai intrinsik yang sebenarnya dari mata uang digital. Siapa pun dapat membuat perkiraan harga Bitcoin untuk besok atau bahkan tahun depan, tetapi tidak akan ada kepercayaan apa pun tanpa data yang dapat diukur dan telah terbukti untuk mendukung pernyataan-pernyataan tersebut. Pasar terus dijejali dengan para ahli dan master yang membuat prediksi. Hampir semua prediksi itu sepenuhnya keliru, tidak peduli seberapa konservatif atau ambisiusnya. Lihatlah John Mcafee, master keamanan cyber, yang memiliki kepribadian yang memecah belah dalam dunia kripto. Dia memprediksi bahwa Bitcoin akan mencapai harga 1 juta dolar pada tahun 2020. Beberapa prediksi ini kontroversial dan tidak memiliki nilai prediksi. Bahkan pakar Bitcoin terkenal Wall Street - Tom Lee - telah menyerah dalam memprediksi harga Bitcoin setelah beberapa prediksi yang gagal selama tahun 2018. Dia menulis kepada kliennya: “Kami lelah ketika orang bertanya tentang target harga... Karena volatilitas alamiah dari mata uang kripto, kami akan menghentikan memberikan kerangka waktu apa pun untuk mewujudkan nilai yang wajar.” Pelajaran Nomor 3: Risiko Tinggi, Keuntungan Tinggi Teori keuangan tradisional menyatakan bahwa potensi keuntungan yang dapat diharapkan seseorang dari investasinya berkaitan langsung dengan tingkat risiko yang dimiliki oleh aset tersebut. Dengan kata lain, risiko yang lebih tinggi setara dengan potensi keuntungan yang lebih tinggi.
Jelas bahwa mata uang kripto adalah investasi paling berisiko yang dapat Anda lakukan karena teknologinya masih cukup baru, belum ada peraturan, dan harganya sangat fluktuatif. Selain itu, tidak mengherankan jika kita mendengar tentang pertukaran mata uang kripto yang memanipulasi harga di pasar. Mari kita lihat fluktuasi kapitalisasi pasar mata uang kripto untuk memahami seberapa fluktuatif mereka:
Pertumbuhan lebih dari 4.700% pada tahun 2017 dan kemudian mengalami penurunan nilai lebih dari 75% pada tahun berikutnya membuat mata uang kripto menjadi investasi yang sangat tidak stabil. Sebuah pasar yang berisiko seperti pasar mata uang kripto adalah pisau bermata dua; Anda dapat menghasilkan banyak uang tetapi juga bisa kehilangan semuanya. Runtuhnya pasar pada tahun 2018 adalah bukti dari sifat tidak stabil mata uang kripto dan merupakan pelajaran penting bagi siapa saja yang ingin terlibat dalam pasar ini. Anda harus siap menghadapi risiko yang harus Anda hadapi saat berinvestasi dalam mata uang kripto. Evaluasi yang teliti dan pemahaman yang mendasar tentang mata uang kripto adalah langkah penting dalam proses investasi Anda. Pelajaran Nomor 4: Sebagian Besar Proyek Akan Gagal Masa keemasan proyek cryptocurrency menggalang ratusan juta dolar melalui penawaran koin awal (ICO) sudah berlalu dan kita bisa melihat dampaknya. Sebuah laporan penelitian menyatakan bahwa hampir 50% proyek token tidak aktif setelah bulan ke-5 atau lebih lama. Bahkan lebih buruk lagi untuk proyek-proyek tanpa pelaporan modal mereka dan tidak terdaftar di bursa manapun, dengan lebih dari 83% tidak aktif setelah 4 bulan. Angka-angka ini mengejutkan bagi pasar ICO secara keseluruhan. Berikut adalah alasan-alasan kegagalan ICO:
Angka-angka ini adalah bukti dari kekuatan dan demam yang memegang pasar ICO, tanpa ada substansi atau kelayakan yang benar-benar ada di belakang proyek-proyek ICO. Sangat mudah untuk terjebak dalam demam ICO pada tahun 2017, karena rata-rata keuntungan untuk token ICO pada tahun 2017 melampaui 1.320%! Namun, penurunan pasar harga pada tahun 2018 telah menyebabkan penghancuran harga semua token dari proyek ICO. Sebagian besar mata uang baru yang diterbitkan bahkan turun di bawah harga ICO awal mereka. Tidak mengherankan bahwa banyak orang kehilangan jumlah aset yang besar di pasar ICO. Ini adalah pelajaran pedih yang perlu dipelajari bahwa sifat tak terkendali dari mata uang kripto dalam ICO memerlukan semua orang untuk terlibat dalam proses penilaian yang ketat sebelum berinvestasi dalam proyek apa pun. Pelajaran Nomor 5: Mengelola Risiko adalah Kunci Dalam pasar yang berisiko tinggi, penting bagi Anda untuk tahu bagaimana mengelola risiko Anda dengan baik. Mengelola risiko Anda melibatkan mengambil langkah-langkah yang tepat untuk mengurangi potensi kerugian dalam investasi Anda dan memaksimalkan potensi keuntungan Anda. Berikut adalah cara-cara untuk mengelola risiko Anda secara efektif: Diversifikasi: Jangan menginvestasikan seluruh nilai aset bersih Anda ke dalam mata uang kripto. Ini seperti bunuh diri. Pelajari bentuk investasi lain seperti saham, komoditas, dan properti. Bentuk berbeda dari jenis aset terkait dengan tingkat risiko yang berbeda; jika Anda tidak suka risiko, maka portofolio investasi Anda akan terutama terdiri dari investasi yang aman, dengan sedikit bagian dalam aset yang berisiko tinggi seperti mata uang kripto. Bahkan dalam portofolio investasi mata uang kripto Anda, pelajari investasi Anda pada jenis koin dan aset lain yang berbeda, seperti: Mata uang Dasar: Mata uang dasar mewakili jenis mata uang kripto yang paling umum yang dikutip oleh semua koin dan token lainnya. Mereka adalah koin terbesar dalam hal volume perdagangan Bitcoin (BTC) dan Ethereum (ETH) adalah mata uang dasar yang umum. Stablecoin: Koin yang dipegang pada aset stabil seperti Emas dan USD. Stablecoin sangat penting karena mereka memberikan stabilitas dalam lingkungan mata uang kripto yang bergejolak. Uang bunga: Uang yang memberikan 'dividen' atau suku bunga tetap untuk menempatkan deposit uang Anda di dompet digital Anda. Kesepakatan ini mirip dengan rekening bank Anda, di mana Anda akan mendapatkan suku bunga pada deposito tunai Anda. Uang bunga didukung oleh mekanisme konsensus Proof-of-Stake (POS). Uang tunai: Selalu pastikan untuk mempertahankan sebagian dari portofolio mata uang kripto Anda dalam bentuk tunai sebagai penyangga. Anda tidak akan pernah tahu kapan Anda akan memerlukan uang tunai untuk menutupi biaya hidup atau kapan saja Anda harus kembali ke pasar jika harga mata uang kripto sedang murah. Ambil keuntungan Anda: Salah satu keputusan penting yang harus Anda buat adalah merealisasikan keuntungan Anda dari waktu ke waktu. Jika harga mata uang kripto naik tinggi, jangan ragu untuk mengambil keuntungan atau 'menarik uang'. Ini menjadi sangat sulit ketika harga melonjak dan orang-orang berpikir bahwa secara psikologis harga akan terus naik selamanya. Itu tidak akan terjadi. Itulah mengapa mengambil beberapa keuntungan dari meja saat harga mulai naik tinggi adalah tindakan yang cerdas. Ini tidak berarti Anda menjual atau melepas semua koin Anda, tetapi sebagian dari itu. Memiliki uang tunai berlebihan selalu baik. Stop-Loss: Stop-loss adalah mekanisme jual otomatis dari koin ketika mencapai harga tertentu, dirancang untuk membatasi kerugian investor ketika harga koin turun atau melindungi keuntungan investor jika harga lebih tinggi dari target harga tertentu. Memiliki stop-loss order adalah bagian penting dari melindungi investasi Anda dari fluktuasi harga yang merugikan dan tiba-tiba.
Jadi, singkatnya Mata uang digital telah mengalami perjalanan panjang sejak Bitcoin lahir pada tahun 2008. Dari satu mata uang tunggal, yang revolusioner yang dapat merusak sistem mata uang tradisional menjadi ekosistem yang hidup dengan lebih dari 2.000 mata uang dan token yang diciptakan untuk menyelesaikan banyak masalah yang berbeda. Inovasi dan perkembangan inti dari teknologi blockchain dapat merusak banyak sistem dan aplikasi tradisional. Namun, ada banyak tantangan yang datang bersamanya. Kurangnya regulasi dan pasar yang masih muda telah menciptakan lingkungan berbahaya bagi masyarakat. Kita hanya bisa berharap bahwa pada waktu yang tepat, perkembangan pasar akan berjalan dengan baik.