L'année 2018 a été mémorable pour le marché des crypto-monnaies, avec de nombreux sujets intéressants tout au long de l'année. Il faut reconnaître que 2018 a été une année tumultueuse avec l'effondrement du marché, entraînant une perte de plus de 80% de la valeur des crypto-monnaies. Peut-être que le meilleur indicateur du marché des crypto-monnaies est le Bitcoin, qui représente la première et la plus grande crypto-monnaie décentralisée en termes de capitalisation boursière. Depuis son pic historique d'environ 20 000 dollars, le prix du Bitcoin - ainsi que celui de toutes les autres pièces et jetons - a considérablement baissé depuis le début de l'année.
En raison de l'intensité de l'effondrement, de nombreuses personnes ont avancé l'hypothèse que la «bulle» des crypto-monnaies avait éclaté ou pire, que les crypto-monnaies étaient en voie d'extinction. Cependant, cet article examinera les résultats positifs qui peuvent être obtenus tout au long de cette année tragique.
Leçon 1: Le marché des crypto-monnaies est vraiment fou
Le marché des cryptomonnaies est extrêmement volatile et chaotique. Toute l'industrie n'est pas réglementée, ce qui crée un terrain propice aux escroqueries, aux systèmes de Ponzi et aux projets de collecte de fonds. De plus, il est facile de comprendre que les plateformes d'échange de cryptomonnaies participent à la manipulation des prix et des volumes d'échange sur le marché. En effet, ce marché est inondé d'activités illégales auxquelles vous ne pourriez généralement pas échapper sur les marchés d'investissement traditionnels. Le trading interne, le blanchiment d'argent et les manipulations liées aux cryptomonnaies sont monnaie courante.
Personne ne peut nier la nature révolutionnaire de la technologie blockchain, mais les aspects négatifs associés au marché des cryptomonnaies - comme mentionné ci-dessus - peuvent être très préoccupants. Ce qui est inquiétant, c'est que n'importe qui peut participer au marché car il existe peu de mesures de protection. Cela signifie qu'une personne ordinaire, sans connaissance en investissement ou même en technologie, peut se lancer dans les cryptomonnaies et risquer de perdre toutes ses économies. Nous pouvons tous apprendre une chose ou deux de Harold, dans l'image ci-dessous :
Leçon n°2 : Personne ne peut prédire le marché
La jeunesse de la technologie ainsi que l'extrême volatilité du marché font que personne ne peut pratiquement prédire le prix à tout moment. Rien d'étonnant à cela car les modèles traditionnels de valorisation des actifs et de prévision fiable du prix ne s'appliquent pas aux crypto-monnaies.
Pourquoi ? Parce que les projets de crypto-monnaie ne sont pas gérés et, par conséquent, il est très probable qu'il n'y aura pas de rapports financiers tels que les états de flux de trésorerie, les bilans et les comptes de résultat (P&L). Sans les chiffres financiers traditionnels, il sera très difficile d'évaluer et de quantifier la valeur réelle des crypto-monnaies. Tout le monde peut faire des prédictions sur le prix du Bitcoin pour demain ou même l'année prochaine, mais il n'y aura aucune crédibilité sans des données quantitatives prouvées pour étayer ces affirmations.
Le marché est constamment inondé d'experts et de maîtres qui font des prédictions. Presque toutes les prédictions sont complètement erronées, qu'elles soient conservatrices ou complètement ambitieuses. Regardez John Mcafee, un expert en sécurité informatique, qui a une personnalité divisée dans le monde des crypto-monnaies. Il a prédit que le Bitcoin atteindrait 1 million de dollars en 2020.
Certaines de ces prédictions sont controversées et n'ont aucune valeur prédictive. Même le plus célèbre des prévisionnistes Bitcoin de Wall Street, Tom Lee, a abandonné ses prévisions de prix du Bitcoin après plusieurs échecs prédictifs en 2018. Il a écrit à ses clients :
Nous sommes fatigués quand les gens nous demandent des objectifs de prix... En raison de la volatilité inhérente des crypto-monnaies, nous cesserons de fournir tout délai pour réaliser une valeur raisonnable.
Leçon 3 : Risque élevé, profit élevé
La théorie financière traditionnelle soutient que le rendement potentiel que l'on peut attendre de ses investissements est directement lié au niveau de risque d'un actif détenu. En d'autres termes, un risque plus élevé est équivalent à un rendement potentiel plus élevé.
Il est clair que la crypto-monnaie est l'investissement le plus risqué que vous puissiez faire en raison de la technologie relativement nouvelle, de l'absence de réglementation et de la volatilité extrême des prix. De plus, il n'est pas surprenant d'entendre parler de la manipulation des prix sur le marché des crypto-monnaies.
Examinons ensemble la fluctuation de la capitalisation boursière de la crypto-monnaie pour comprendre leur niveau de volatilité :
Une croissance de plus de 4700% en 2017 suivie d'une baisse de plus de 75% l'année suivante a vraiment rendu les crypto-monnaies très instables en tant qu'investissement. Un marché à risque comme le marché des crypto-monnaies est une arme à double tranchant ; vous pouvez gagner beaucoup d'argent mais vous pouvez aussi tout perdre. L'effondrement du marché en 2018 est la preuve de la nature instable des crypto-monnaies et constitue une leçon importante pour quiconque souhaite participer au marché. Vous devez vous préparer aux risques auxquels vous êtes confrontés lorsque vous investissez dans les crypto-monnaies. Une évaluation minutieuse et une compréhension fondamentale des crypto-monnaies sont des étapes importantes dans votre processus d'investissement.
Leçon n° 4 : La plupart des projets échoueront
L'âge d'or des projets de crypto-monnaie qui ont levé des centaines de millions de dollars grâce à des ICOs est révolu et nous pouvons en voir les conséquences. Une étude a révélé que près de 50% des projets de jetons ne fonctionnaient pas au bout de 5 mois ou plus. Cela est encore plus grave pour les projets qui ne divulguent pas leur capital et ne sont répertoriés sur aucune bourse, avec plus de 83% d'entre eux inactifs après 4 mois. Ce sont des chiffres stupéfiants pour le marché des ICOs en général. Voici les raisons pour lesquelles les ICOs échouent :
Ces chiffres sont la preuve de la force et de la fièvre qui ont saisi le marché des ICO, sans aucune substance ou viabilité réelle derrière les projets ICO. Il était très facile de tomber dans la fièvre des ICO en 2017, car les rendements moyens des jetons ICO en 2017 ont dépassé 1 320%!
Cependant, le marché baissier de 2018 a entraîné la destruction de la valeur de tous les jetons des projets ICO. La plupart de ces nouvelles devises émises ont même chuté en dessous de leur prix ICO initial. Il n'est pas surprenant que de nombreuses personnes aient perdu une énorme quantité d'actifs sur le marché des ICO. C'est une leçon douloureuse qui nécessite une participation stricte à un processus d'évaluation préalable avant d'investir dans un projet quelconque.
Leçon n ° 5: La gestion des risques est la clé
Dans un marché à haut risque, il est important que vous sachiez bien gérer votre propre risque. La gestion de votre risque exige que vous preniez des mesures appropriées pour réduire les pertes potentielles dans vos investissements et maximiser votre potentiel de profit. Voici quelques moyens efficaces de gérer votre risque :
Diversification : N’investissez pas la totalité de votre valeur nette dans les crypto-monnaies. C’est comme un suicide. Renseignez-vous sur d’autres formes d’investissement telles que les actions, les matières premières et l’immobilier. Différentes formes de classes d’actifs sont associées à différents niveaux de risque. Si vous avez une aversion au risque, votre portefeuille sera principalement composé d’investissements sûrs, avec une petite partie d’actifs à haut risque tels que les crypto-monnaies. Même dans votre portefeuille de crypto-monnaies, renseignez-vous sur vos investissements sur différentes pièces et actifs, tels que :Devise de base : La devise de base représente les crypto-monnaies les plus populaires pour lesquelles toutes les autres pièces et jetons sont cotés. Ce sont les plus grandes pièces en termes de volume d’échange Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) sont des devises de base populaires. Stablecoins : pièces rattachées à des actifs stables tels que l’or et l’USD. Les stablecoins sont importants car ils offrent une stabilité dans un environnement de crypto-monnaie volatil. Argent rentable : Argent qui offre des « dividendes » ou un taux de profit fixe en échange du placement de votre argent dans un portefeuille numérique. Cette offre est similaire à celle de votre compte bancaire, où vous obtiendrez un taux de rendement sur votre dépôt en espèces. Les fonds portant intérêt sont adossés à un mécanisme de consensus Proof-of-Stake (POS). Liquidités : Assurez-vous toujours de conserver une partie de votre portefeuille de cryptomonnaies en espèces comme coussin. Vous ne saurez pas quand retirer de l’argent pour couvrir les frais de subsistance ou quand simplement revenir sur le marché si les prix des crypto-monnaies sont bon marché. Prenez vos bénéfices : Peut-être que l’une des décisions clés que vous devez prendre est de réaliser vos bénéfices au fil du temps. Si les prix des crypto-monnaies montent en flèche, n’ayez pas peur de prendre des bénéfices ou d’encaisser. Cela devient extrêmement difficile lorsque les prix montent en flèche et que les gens supposent que psychologiquement, les prix continueront à augmenter indéfiniment. Cela n’arrivera pas. C’est pourquoi il est judicieux de retirer une partie des bénéfices du conseil d’administration lorsque les prix commencent à monter en flèche. Cela ne signifie pas que vous vendez ou liquidez toutes vos pièces, mais une partie d’entre elles. Avoir de l’argent excédentaire est toujours une bonne chose. Stop-Loss : Le stop-loss est un mécanisme qui vend automatiquement une devise lorsqu’elle atteint un certain prix, conçu pour limiter les pertes des investisseurs lorsque le prix d’une devise baisse ou pour protéger les bénéfices des investisseurs si le prix est supérieur à un certain objectif de prix. Avoir un ordre stop-loss est un élément important de la protection de votre investissement contre les mouvements de prix défavorables et soudains.
En résumé
Les crypto-monnaies ont parcouru un long chemin depuis la création du Bitcoin en 2008. D'un simple jeton révolutionnaire capable de perturber le système monétaire traditionnel, elles sont devenues un écosystème dynamique comprenant plus de 2 000 jetons et jetons créés pour résoudre divers problèmes. L'innovation et le développement fondamentaux de la technologie blockchain ont le potentiel de perturber de nombreux systèmes et applications traditionnels. Cependant, de nombreux défis accompagnent cette évolution. Le manque de réglementation et un marché encore immature ont créé un environnement dangereux pour le public. Nous ne pouvons qu'espérer que l'expansion du marché se fera dans la bonne direction en temps voulu.
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
5 Leçons Précieuses Du Marché Des Cryptomonnaies En 2018
L'année 2018 a été mémorable pour le marché des crypto-monnaies, avec de nombreux sujets intéressants tout au long de l'année. Il faut reconnaître que 2018 a été une année tumultueuse avec l'effondrement du marché, entraînant une perte de plus de 80% de la valeur des crypto-monnaies. Peut-être que le meilleur indicateur du marché des crypto-monnaies est le Bitcoin, qui représente la première et la plus grande crypto-monnaie décentralisée en termes de capitalisation boursière. Depuis son pic historique d'environ 20 000 dollars, le prix du Bitcoin - ainsi que celui de toutes les autres pièces et jetons - a considérablement baissé depuis le début de l'année.
En raison de l'intensité de l'effondrement, de nombreuses personnes ont avancé l'hypothèse que la «bulle» des crypto-monnaies avait éclaté ou pire, que les crypto-monnaies étaient en voie d'extinction. Cependant, cet article examinera les résultats positifs qui peuvent être obtenus tout au long de cette année tragique. Leçon 1: Le marché des crypto-monnaies est vraiment fou Le marché des cryptomonnaies est extrêmement volatile et chaotique. Toute l'industrie n'est pas réglementée, ce qui crée un terrain propice aux escroqueries, aux systèmes de Ponzi et aux projets de collecte de fonds. De plus, il est facile de comprendre que les plateformes d'échange de cryptomonnaies participent à la manipulation des prix et des volumes d'échange sur le marché. En effet, ce marché est inondé d'activités illégales auxquelles vous ne pourriez généralement pas échapper sur les marchés d'investissement traditionnels. Le trading interne, le blanchiment d'argent et les manipulations liées aux cryptomonnaies sont monnaie courante. Personne ne peut nier la nature révolutionnaire de la technologie blockchain, mais les aspects négatifs associés au marché des cryptomonnaies - comme mentionné ci-dessus - peuvent être très préoccupants. Ce qui est inquiétant, c'est que n'importe qui peut participer au marché car il existe peu de mesures de protection. Cela signifie qu'une personne ordinaire, sans connaissance en investissement ou même en technologie, peut se lancer dans les cryptomonnaies et risquer de perdre toutes ses économies. Nous pouvons tous apprendre une chose ou deux de Harold, dans l'image ci-dessous : Leçon n°2 : Personne ne peut prédire le marché La jeunesse de la technologie ainsi que l'extrême volatilité du marché font que personne ne peut pratiquement prédire le prix à tout moment. Rien d'étonnant à cela car les modèles traditionnels de valorisation des actifs et de prévision fiable du prix ne s'appliquent pas aux crypto-monnaies. Pourquoi ? Parce que les projets de crypto-monnaie ne sont pas gérés et, par conséquent, il est très probable qu'il n'y aura pas de rapports financiers tels que les états de flux de trésorerie, les bilans et les comptes de résultat (P&L). Sans les chiffres financiers traditionnels, il sera très difficile d'évaluer et de quantifier la valeur réelle des crypto-monnaies. Tout le monde peut faire des prédictions sur le prix du Bitcoin pour demain ou même l'année prochaine, mais il n'y aura aucune crédibilité sans des données quantitatives prouvées pour étayer ces affirmations. Le marché est constamment inondé d'experts et de maîtres qui font des prédictions. Presque toutes les prédictions sont complètement erronées, qu'elles soient conservatrices ou complètement ambitieuses. Regardez John Mcafee, un expert en sécurité informatique, qui a une personnalité divisée dans le monde des crypto-monnaies. Il a prédit que le Bitcoin atteindrait 1 million de dollars en 2020. Certaines de ces prédictions sont controversées et n'ont aucune valeur prédictive. Même le plus célèbre des prévisionnistes Bitcoin de Wall Street, Tom Lee, a abandonné ses prévisions de prix du Bitcoin après plusieurs échecs prédictifs en 2018. Il a écrit à ses clients : Nous sommes fatigués quand les gens nous demandent des objectifs de prix... En raison de la volatilité inhérente des crypto-monnaies, nous cesserons de fournir tout délai pour réaliser une valeur raisonnable. Leçon 3 : Risque élevé, profit élevé La théorie financière traditionnelle soutient que le rendement potentiel que l'on peut attendre de ses investissements est directement lié au niveau de risque d'un actif détenu. En d'autres termes, un risque plus élevé est équivalent à un rendement potentiel plus élevé.
Il est clair que la crypto-monnaie est l'investissement le plus risqué que vous puissiez faire en raison de la technologie relativement nouvelle, de l'absence de réglementation et de la volatilité extrême des prix. De plus, il n'est pas surprenant d'entendre parler de la manipulation des prix sur le marché des crypto-monnaies. Examinons ensemble la fluctuation de la capitalisation boursière de la crypto-monnaie pour comprendre leur niveau de volatilité :
Une croissance de plus de 4700% en 2017 suivie d'une baisse de plus de 75% l'année suivante a vraiment rendu les crypto-monnaies très instables en tant qu'investissement. Un marché à risque comme le marché des crypto-monnaies est une arme à double tranchant ; vous pouvez gagner beaucoup d'argent mais vous pouvez aussi tout perdre. L'effondrement du marché en 2018 est la preuve de la nature instable des crypto-monnaies et constitue une leçon importante pour quiconque souhaite participer au marché. Vous devez vous préparer aux risques auxquels vous êtes confrontés lorsque vous investissez dans les crypto-monnaies. Une évaluation minutieuse et une compréhension fondamentale des crypto-monnaies sont des étapes importantes dans votre processus d'investissement. Leçon n° 4 : La plupart des projets échoueront L'âge d'or des projets de crypto-monnaie qui ont levé des centaines de millions de dollars grâce à des ICOs est révolu et nous pouvons en voir les conséquences. Une étude a révélé que près de 50% des projets de jetons ne fonctionnaient pas au bout de 5 mois ou plus. Cela est encore plus grave pour les projets qui ne divulguent pas leur capital et ne sont répertoriés sur aucune bourse, avec plus de 83% d'entre eux inactifs après 4 mois. Ce sont des chiffres stupéfiants pour le marché des ICOs en général. Voici les raisons pour lesquelles les ICOs échouent :
Ces chiffres sont la preuve de la force et de la fièvre qui ont saisi le marché des ICO, sans aucune substance ou viabilité réelle derrière les projets ICO. Il était très facile de tomber dans la fièvre des ICO en 2017, car les rendements moyens des jetons ICO en 2017 ont dépassé 1 320%! Cependant, le marché baissier de 2018 a entraîné la destruction de la valeur de tous les jetons des projets ICO. La plupart de ces nouvelles devises émises ont même chuté en dessous de leur prix ICO initial. Il n'est pas surprenant que de nombreuses personnes aient perdu une énorme quantité d'actifs sur le marché des ICO. C'est une leçon douloureuse qui nécessite une participation stricte à un processus d'évaluation préalable avant d'investir dans un projet quelconque. Leçon n ° 5: La gestion des risques est la clé Dans un marché à haut risque, il est important que vous sachiez bien gérer votre propre risque. La gestion de votre risque exige que vous preniez des mesures appropriées pour réduire les pertes potentielles dans vos investissements et maximiser votre potentiel de profit. Voici quelques moyens efficaces de gérer votre risque : Diversification : N’investissez pas la totalité de votre valeur nette dans les crypto-monnaies. C’est comme un suicide. Renseignez-vous sur d’autres formes d’investissement telles que les actions, les matières premières et l’immobilier. Différentes formes de classes d’actifs sont associées à différents niveaux de risque. Si vous avez une aversion au risque, votre portefeuille sera principalement composé d’investissements sûrs, avec une petite partie d’actifs à haut risque tels que les crypto-monnaies. Même dans votre portefeuille de crypto-monnaies, renseignez-vous sur vos investissements sur différentes pièces et actifs, tels que :Devise de base : La devise de base représente les crypto-monnaies les plus populaires pour lesquelles toutes les autres pièces et jetons sont cotés. Ce sont les plus grandes pièces en termes de volume d’échange Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) sont des devises de base populaires. Stablecoins : pièces rattachées à des actifs stables tels que l’or et l’USD. Les stablecoins sont importants car ils offrent une stabilité dans un environnement de crypto-monnaie volatil. Argent rentable : Argent qui offre des « dividendes » ou un taux de profit fixe en échange du placement de votre argent dans un portefeuille numérique. Cette offre est similaire à celle de votre compte bancaire, où vous obtiendrez un taux de rendement sur votre dépôt en espèces. Les fonds portant intérêt sont adossés à un mécanisme de consensus Proof-of-Stake (POS). Liquidités : Assurez-vous toujours de conserver une partie de votre portefeuille de cryptomonnaies en espèces comme coussin. Vous ne saurez pas quand retirer de l’argent pour couvrir les frais de subsistance ou quand simplement revenir sur le marché si les prix des crypto-monnaies sont bon marché. Prenez vos bénéfices : Peut-être que l’une des décisions clés que vous devez prendre est de réaliser vos bénéfices au fil du temps. Si les prix des crypto-monnaies montent en flèche, n’ayez pas peur de prendre des bénéfices ou d’encaisser. Cela devient extrêmement difficile lorsque les prix montent en flèche et que les gens supposent que psychologiquement, les prix continueront à augmenter indéfiniment. Cela n’arrivera pas. C’est pourquoi il est judicieux de retirer une partie des bénéfices du conseil d’administration lorsque les prix commencent à monter en flèche. Cela ne signifie pas que vous vendez ou liquidez toutes vos pièces, mais une partie d’entre elles. Avoir de l’argent excédentaire est toujours une bonne chose. Stop-Loss : Le stop-loss est un mécanisme qui vend automatiquement une devise lorsqu’elle atteint un certain prix, conçu pour limiter les pertes des investisseurs lorsque le prix d’une devise baisse ou pour protéger les bénéfices des investisseurs si le prix est supérieur à un certain objectif de prix. Avoir un ordre stop-loss est un élément important de la protection de votre investissement contre les mouvements de prix défavorables et soudains.
En résumé Les crypto-monnaies ont parcouru un long chemin depuis la création du Bitcoin en 2008. D'un simple jeton révolutionnaire capable de perturber le système monétaire traditionnel, elles sont devenues un écosystème dynamique comprenant plus de 2 000 jetons et jetons créés pour résoudre divers problèmes. L'innovation et le développement fondamentaux de la technologie blockchain ont le potentiel de perturber de nombreux systèmes et applications traditionnels. Cependant, de nombreux défis accompagnent cette évolution. Le manque de réglementation et un marché encore immature ont créé un environnement dangereux pour le public. Nous ne pouvons qu'espérer que l'expansion du marché se fera dans la bonne direction en temps voulu.