Schémas frauduleux avec des cryptomonnaies sur P2P : guide complet pour se protéger contre les arnaques

Lorsque vous négociez des cryptomonnaies via des plateformes P2P, la sécurité de votre portefeuille dépend avant tout de vous-même. Les escrocs améliorent constamment leurs méthodes, il est donc crucial de connaître les principales arnaques liées aux cryptomonnaies. Dans ce guide, nous analyserons les types de fraudes les plus courants et vous montrerons comment les éviter.

Trois niveaux de protection : vérification, validation et bon sens

Le premier niveau de protection — c’est la connaissance. Lorsque vous comprenez comment fonctionne une arnaque, vous êtes plus susceptible de la repérer. Le deuxième niveau — c’est la discipline. Chaque transaction doit être vérifiée à chaque étape. Le troisième niveau — c’est la pensée critique. Si quelque chose vous paraît étrange, faites confiance à votre intuition.

Paiements falsifiés et ESCROW : comment ne pas débloquer vos fonds prématurément

L’une des escroqueries les plus répandues en cryptomonnaie consiste à envoyer de fausses confirmations de paiement. L’arnaqueur vous enverra un faux chèque, une capture d’écran de transfert ou même prétendra avoir envoyé de l’argent via ESCROW (système de dépôt sécurisé). Ensuite, il vous demandera de débloquer immédiatement la cryptomonnaie.

Comment se protéger :

• Ne faites jamais confiance aux captures d’écran. Elles sont facilement falsifiables.
• Vérifiez votre compte bancaire ou votre portefeuille vous-même. Les fonds doivent réellement être crédités avant que vous n’envoyiez des actifs.
• Ne cédez pas à la pression. Si le contrepartie presse, exige un déblocage immédiat ou menace, c’est un signal d’alarme.
• Si le montant est important, utilisez la fonction d’appel. Le service client vérifiera le paiement.

Trois types d’escrocs qui se font passer pour d’autres

Les fraudes consistent souvent à se faire passer pour une personne ayant de l’autorité. Cela peut être un employé de Bybit, un autre trader ou même un intermédiaire.

Les employés de Bybit — ils ne demandent jamais de cryptomonnaie

L’arnaqueur peut vous écrire en message privé ou par email, en se faisant passer pour un support. Il dira que votre compte est bloqué ou qu’une vérification est requise, et demandera de débloquer des actifs. Rappelez-vous : les employés officiels de Bybit ne vous demanderont jamais de cryptomonnaie.

Comment vérifier l’authenticité d’un message :

• L’avatar d’un employé Bybit est une icône d’écouteurs avec une coche bleue officielle
• À côté du nom, il y aura la mention « Message from Customer Support »
• Le message apparaîtra dans une bulle orange (couleur officielle de Bybit)
• Ne cliquez jamais sur des liens provenant de courriels suspects

Activez un code de protection anti-phishing dans la section sécurité de votre compte — cela vous aidera à identifier les vrais messages.

Intermédiaires proposant des taux plus avantageux

Le contact vient via Telegram, WhatsApp ou autres messageries. L’offre semble séduisante : « J’échange 100 USD contre 120 USDT ». En réalité, c’est un piège. L’arnaqueur vous fournit ses coordonnées bancaires, vous demande d’ouvrir un ordre sur Bybit, puis disparaît avec votre cryptomonnaie.

Pourquoi c’est dangereux : Toute action en dehors de la plateforme Bybit n’est pas protégée. Si quelque chose tourne mal, le support P2P ne pourra pas intervenir.

Protection :

• Communiquez uniquement via le chat d’ordres P2P sur Bybit
• Ne faites pas confiance aux offres provenant des réseaux sociaux, Telegram, WhatsApp ou Discord
• Ne transmettez pas les coordonnées du contrepartie à des tiers

Paiements et chèques : où se cache le danger

Certaines méthodes de paiement sont plus risquées que d’autres. Les escrocs utilisent souvent ces canaux.

Chèques non garantis et annulations de paiement

L’arnaqueur envoie un chèque qui ne peut pas être encaissé ou utilise un mode de paiement avec fonction de remboursement. Dès que vous envoyez la cryptomonnaie, il conteste la transaction auprès de la banque, en invoquant une fraude ou une erreur. Vous perdez alors à la fois la cryptomonnaie et l’argent liquide.

Comment éviter :

• Ne jamais accepter un paiement par chèque
• Attendez que les fonds soient entièrement crédités sur votre compte (pas en statut « en traitement » ou « en attente »)
• Si vous voyez que le paiement peut être annulé, refusez la transaction
• Les paiements en liquide sont risqués. Rappelez-vous que Bybit ne peut pas vérifier ces transactions

Fraude à trois participants : confusion dans le calendrier

Deux escrocs ouvrent simultanément des ordres. L’un paie la moitié du montant et affirme que c’est le paiement complet. L’autre envoie le reste. Vous voyez les paiements sur le compte et envoyez la cryptomonnaie. L’arnaqueur B envoie alors un document de paiement de l’arnaqueur A — et exige la cryptomonnaie pour le second ordre. Résultat : vous avez envoyé des actifs deux fois, mais n’avez reçu qu’une partie de l’argent.

Protection :

• Vérifiez le nom du payeur avant chaque paiement
• Le nom doit correspondre au nom vérifié du contrepartie sur Bybit
• Ne faites pas confiance à un seul paiement pour deux ordres différents
• Documentez tous les paiements avec des captures d’écran

Demandes d’annulation et arnaques par SMS

L’arnaqueur peut inventer un « problème technique » et demander l’annulation de l’ordre. Dès que vous acceptez, il supprime simplement son annonce — et votre argent reste chez lui.

L’arnaque par SMS est simple : vous recevez un SMS soi-disant de votre banque — « Paiement reçu ». Vous voyez le message et envoyez la cryptomonnaie. En réalité, il n’y a pas eu de paiement.

Règle : ne faites jamais confiance aux SMS. Vérifiez votre solde via votre banque mobile ou votre portefeuille personnel.

Faux tirages au sort et autres pièges

Les escrocs se font souvent passer pour Bybit et annoncent des « campagnes de bonus ». Vous avez soi-disant gagné des USDT, mais il faut d’abord envoyer une petite somme de cryptomonnaie pour « vérifier le portefeuille » ou « débloquer le prix ». Ensuite, ils disparaissent.

Souvenez-vous : Bybit ne demande jamais d’envoyer des fonds pour des récompenses. Vérifiez toutes les promotions uniquement sur le site officiel, dans l’application ou sur des comptes vérifiés sur les réseaux sociaux.

Vérification, documentation, contact support : votre protection

La stratégie globale pour se prémunir contre les fraudes en cryptomonnaie repose sur trois piliers.

Premier pilier : vérification à chaque étape

• Vérifiez le paiement dans votre banque ou votre portefeuille, ne vous fiez pas uniquement aux captures d’écran
• Assurez-vous que le nom du payeur correspond au profil du contrepartie sur Bybit
• Tous les membres P2P vérifiés ont passé la procédure KYC, mais cela ne garantit pas leur honnêteté
• Si le paiement présente un problème, n’envoyez pas la cryptomonnaie

Deuxième pilier : communication uniquement sur la plateforme

• Ne passez pas sur des canaux externes (Telegram, Discord, WhatsApp)
• Si le contrepartie propose de communiquer en dehors de Bybit, soyez méfiant
• Vos droits sont protégés uniquement en discutant dans le chat de la plateforme

Troisième pilier : documentation et recours

• Faites des captures d’écran de tous les messages et paiements
• En cas de doute, n’hésitez pas à demander des précisions dans le chat
• En cas de conflit, déposez immédiatement une réclamation
• N’acceptez pas un « accord mutuel » sous pression — cela annule irréversiblement l’ordre

En résumé : les escroqueries en cryptomonnaie évoluent constamment

Les escrocs s’adaptent rapidement. Quand une méthode ne fonctionne plus, ils en inventent une nouvelle. Mais toutes ces techniques reposent sur un seul principe : elles exploitent votre précipitation, votre panique ou votre confiance.

La clé de la sécurité — c’est le calme et la discipline :

• Ne vous précipitez jamais
• Vérifiez toujours
• Ne croyez pas aux captures d’écran ni aux paroles
• Si on vous met la pression, c’est un signal d’alarme
• Communiquez uniquement sur la plateforme
• Documentez tout
• N’hésitez pas à refuser la transaction

En étant vigilant et en suivant ces règles, vous réduirez considérablement le risque de devenir victime d’une fraude sur les plateformes P2P.